حساب وساطة
ما هو حساب الوساطة؟
حساب الوساطة هو حساب باسم مستثمر تملكه شركة أوراق مالية أو شركة سمسرة. يستخدم الحساب لشراء استثمارات مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار العقاري (REIT). الحساب ممول من قبل المستثمر.
تعريف أعمق
الغرض من حساب الوساطة هو السماح لك بشراء الأوراق المالية والاستثمارات من خلال وسيطك. يحتفظ الوسيط بالحساب باسمك ويحتوي على أموالك التي تستخدمها لشراء الأوراق المالية والاستثمارات الأخرى. للتداول ، تحتاج إلى إيداع أموال كافية في حساب الوساطة الخاص بك. عادة ، تتطلب الوساطة أن تقوم بإيداع نقود ، على الرغم من أن بعض الشركات تقبل بطاقات الائتمان.
المبدأ الأساسي وراء حساب الوساطة هو أنه يجب أن يكون لديك دائمًا أموال كافية متاحة في الحساب للدفع مقابل الصفقات والعمولات المرتبطة بها. تتطلب بعض شركات الوساطة حدًا أدنى للإيداع. يتم دفع عائدات بيع الاستثمارات بالإضافة إلى توزيعات الأرباح والفوائد في الحساب ويمكن تحويلها إلى حساب المستثمر الخاص.
قبل أن تفتح حساب وساطة ، تحتاج إلى اختيار وسيط. هناك ثلاثة أنواع من شركات الوساطة:
** وساطة كاملة الخدمات ** تقدم نصائح استثمارية شاملة ومدير حساب يتولى شخصيًا محفظتك. هذا هو الخيار الأغلى.
** سمسرة الخصم ** تنفذ صفقاتك ، لكنها لا تقدم نصائح استثمارية. الرسوم أقل بكثير.
** الوساطة عبر الإنترنت ** هي المكان الذي تضع فيه أوامر الشراء أو البيع إلكترونيًا. هذا خيار شائع للمستثمرين الجدد ، والرسوم منخفضة بشكل عام.
إلى جانب الخدمات المقدمة ، يجب عليك البحث في الرسوم التي تفرضها شركات السمسرة فيما يتعلق بكيفية التخطيط للتداول. في الأساس ، هناك طريقتان للاستثمار:
** المتاجرة ** ، حيث تسعى لكسب المال من خلال الاستفادة من تقلبات الأسعار على المدى القصير. باستخدام هذا النوع من الاستثمار ، يمكنك إجراء العديد من الصفقات ولكن عليك توخي الحذر لأنه من الأسهل خسارة المال. التداول ليس للمبتدئين.
** الاستثمار السلبي ** ، حيث تبحث بعناية عن الأسهم وتشتريها بقصد الاحتفاظ بها لبعض الوقت ، عادة لعدد من السنوات. يتطلب الاستثمار السلبي الصبر ، لكنه الطريقة الأكثر أمانًا لتنمية رأس المال.
يستخدم حساب الوساطة للاستثمار في أوراق مالية مختلفة ، بما في ذلك:
الأسهم في الشركات العامة.
السندات السيادية الصادرة عن الخزينة والجهات الحكومية.
سندات الشركات.
صناديق الاستثمار العقاري
صناديق الاستثمار.
الصناديق المتداولة في البورصة (ETF).
خيارات الأسهم ومشتقاتها.
أمثلة حسابات الوساطة
إذا كنت جديدًا في الاستثمار في أسواق الأوراق المالية والأوراق المالية الأخرى ، فإن الطريقة الجيدة للبدء هي التسجيل في شركة وساطة عبر الإنترنت. قبل أن تستثمر ، خذ وقتًا لفهم الاختلافات بين الأشكال المختلفة للاستثمارات والمخاطر المرتبطة بهذه الاستثمارات. السندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة والأسهم أكثر أمانًا من المشتقات. إذا أمكن ، احضر دورة استثمار عبر الإنترنت. تذكر أن هناك دائمًا مخاطر مرتبطة بالاستثمارات في الأوراق المالية. استخدم الأموال التي لا تحتاجها حاليًا.
بمجرد أن تقرر استراتيجيتك ، حدد وساطة تناسب نهجك المخطط.
سجل وافتح حسابك بإيداع الحد الأدنى للمبلغ المطلوب. عندما تكون مستعدًا للتداول ، تأكد من أن لديك أموالًا كافية لتغطية التجارة. عند تداول الأسهم ، فإنك تحدد السعر الذي أنت على استعداد لدفعه مقابل السهم ، وعدد الأسهم التي تنوي شرائها ، وفترة بقاء تداولك مفتوحًا. إذا تم استيفاء الشروط التي حددتها ، فستتم التجارة.
يسلط الضوء
تتقاضى شركات السمسرة عبر الإنترنت رسومًا أقل وتناسب المستثمرين الذين يرغبون في إجراء صفقاتهم الخاصة.
تختلف احتياجات المستثمرين ويجب عليهم اختيار شركات الوساطة الخاصة بهم وفقًا لذلك.
قد يستفيد المستثمرون الذين يحتاجون إلى قدر كبير من التوجيه والأيدي من التوافق مع شركة وساطة كاملة الخدمات ، والتي تفرض رسومًا أعلى.
تتقاضى شركات الخدمة الكاملة إما رسومًا ثابتة مقابل خدماتها ، بناءً على حجم الحساب ، أو عمولات على الصفقات التي تنفذها.
التعليمات
هل من الخطر أن يكون لديك حساب على الهامش؟
يتيح الهامش للمستثمرين القيام بأشياء أكثر من الحساب النقدي. وتشمل هذه البيع على المكشوف والشراء على الهامش. هذه الأنشطة بطبيعتها أكثر خطورة من مجرد شراء الأسهم ، ولكنها يمكن أن تولد أيضًا عوائد إضافية. إن امتلاك حساب هامش هو أمر خطير فقط إذا أصبحت مفرط في الرافعة المالية في أي من الاتجاهين. هذا لأن نداء الهامش الناجم عن حدث خطير مثل ضغط قصير يمكن أن يمحو حساب المرء بسرعة كبيرة.
هل يمكنني امتلاك حسابات وساطة متعددة؟
نعم ، على الرغم من أنه قد لا يكون مثالياً أن تستثمر أصولك في عدة أماكن حيث قد تتداخل أو تتعارض مع بعضها البعض. يمكنك اختيار وسيط واحد للاستثمار طويل الأجل أثناء فتح حساب تداول لمزيد من المضاربة أو اللعب قصير الأجل.
كيف يختلف حساب الوساطة عن الحساب المصرفي؟
تهدف حسابات الوساطة إلى الاحتفاظ بالأوراق المالية مثل الأسهم والسندات والصناديق المشتركة. في حين أن حساب الوساطة يمكن أن يحتفظ أيضًا بالنقد ، فإن الغرض من هذه الأموال هو أن تكون متاحة لشراء أوراق مالية إضافية أو لإنشاء وسادة صغيرة من السيولة ، من ناحية أخرى ، يمكن للحساب المصرفي الاحتفاظ بالودائع النقدية فقط. باستخدام حساب مصرفي ، يمكنك غالبًا كتابة شيكات أو استخدام بطاقة خصم. اليوم ، تسمح لك بعض حسابات الوساطة أيضًا باستخدام تسهيلات الخصم أو تحرير الشيكات ، وهناك فرق آخر هو تأمين الإيداع. العديد من الحسابات المصرفية مؤمنة بواسطة Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) حتى 250 ألف دولار. لا يتم التأمين على حسابات الوساطة بالطريقة نفسها ، ولكنها عادةً ما تأتي مع حماية S ecurities Investor Protection Corp. (SIPC) ، والتي يمكن أن تساعد في استرداد بعض قيمة هذه الحسابات في حالة انهيار إحدى الوساطة.
كيف يمكنني فتح حساب وساطة؟
اليوم ، من السهل والسريع فتح حساب وساطة عبر الإنترنت. سيتعين عليك التسجيل وتقديم بعض المعلومات الشخصية المطلوبة مثل العنوان وتاريخ الميلاد ورقم الضمان الاجتماعي. الموافقات على الحساب اليوم سريعة ، والخطوة التالية هي تمويل حسابك الجديد ، والذي يمكن إجراؤه أيضًا عبر الإنترنت من خلال Automated Clearing House (ACH) أو التحويل البنكي.
ما هي حسابات الوساطة التي تسمح لي بالتداول مجانًا؟
منذ أن فتحت Robinhood الأبواب للتداول بدون عمولة ، اتبعت العشرات من منصات الوساطة عبر الإنترنت حذوها. وتشمل هذه الأسماء الرئيسية مثل Schwab و TD Ameritrade و E * TRADE و Fidelity.
