Gestionnaire de fonds quotidien (DMM)

Qu'est-ce qu'un gestionnaire de fonds quotidien ?

Un gestionnaire de fonds quotidien est une personne qui prend en charge les tâches financières quotidiennes de quelqu'un. Diverses personnes emploient des gestionnaires de fonds au quotidien, allant des clients âgés à ceux qui sont tout simplement trop occupés pour maintenir un contrôle total et une exactitude de leurs besoins financiers. Les gestionnaires de fonds quotidiens offrent des services pour s'assurer que rien ne passe entre les mailles du filet, y compris les nécessités telles que le paiement des factures mensuelles, l'aide aux dossiers fiscaux, l'équilibrage des chéquiers, le décodage des factures médicales et la négociation avec les créanciers. D'autres services peuvent inclure la notarisation,. la gestion de la paie, la défense des soins de santé ou l'action à titre fiduciaire.

Comprendre Daily Money Manager (DMM)

Les gestionnaires de fonds quotidiens fournissent des services financiers essentiels aux personnes âgées et aux personnes âgées, aux personnes handicapées, aux professionnels occupés, aux particuliers fortunés,. aux petites entreprises et autres. La demande de gestionnaires de fonds quotidiens a augmenté régulièrement ces dernières années, en grande partie en raison de la croissance de la population âgée. À mesure que leurs parents vieillissent, les enfants prennent souvent en charge leurs tâches financières, mais beaucoup se retrouvent incapables de le faire en raison de leurs obligations professionnelles et familiales. La croissance de l'industrie peut également être attribuée à l'augmentation du nombre de familles à deux revenus : lorsque les deux parents travaillent, il n'y a souvent pas assez de temps pour s'assurer que les documents sont correctement signés ou que les paiements de factures sont traités à temps. Les personnes riches peuvent embaucher des gestionnaires de fonds quotidiens pour éviter de s'occuper de tâches subalternes ou parce qu'elles estiment que leur temps est mieux dépensé à faire d'autres choses qui pourraient leur rapporter plus d'argent.

Comment fonctionnent les gestionnaires de fonds quotidiens

Supposons qu'un homme est âgé et vit seul. Sa femme, qui s'occupait des factures, des assurances, des achats, de la budgétisation, de la tenue des registres et des investissements, est décédée il y a un an. Ses deux enfants ont le sentiment qu'il est trop débordé et distrait pour s'occuper efficacement de ces choses. Ils travaillent tous les deux, ainsi que leurs conjoints, et ils ont eux-mêmes des enfants à charge. L'homme, ou ses enfants, engage un gestionnaire de fonds quotidien pour l'aider.

Le gestionnaire de fonds quotidien paie toutes les factures de la personne, gère les choses si elle est facturée de manière incorrecte, équilibre son chéquier, prépare et effectue des dépôts bancaires pour elle, prépare ses informations fiscales et s'assure que ses factures médicales sont traitées et payées correctement. Le gestionnaire de fonds quotidien lui rend visite à la maison deux fois par mois pour discuter de l'activité récente et des projets futurs.

Association américaine des gestionnaires de fonds quotidiens

L'American Association of Daily Money Managers est une organisation commerciale dont la mission est de soutenir les services de gestion financière quotidienne de manière éthique, de fournir des informations et une éducation aux membres et au public, et de développer un réseau de professionnels dévoués.