Codzienny menedżer pieniędzy (DMM)

Co to jest dzienny menedżer pieniędzy?

Zarządzający dziennym pieniędzmi to osoba, która przejmuje czyjeś codzienne zadania finansowe. Różni ludzie zatrudniają na co dzień menedżerów pieniędzy, od starszych klientów po tych, którzy są po prostu zbyt zajęci, aby zachować całkowitą kontrolę i dokładność swoich potrzeb finansowych. Menedżerowie zajmujący się codziennymi pieniędzmi oferują usługi, które zapewniają, że nic nie ulegnie uszkodzeniu, w tym takie potrzeby, jak płacenie comiesięcznych rachunków, pomoc w księgach podatkowych, bilansowanie książeczek czekowych, dekodowanie rachunków medycznych i negocjacje z wierzycielami. Inne usługi mogą obejmować poświadczenie notarialne,. zarządzanie płacami, rzecznictwo w zakresie opieki zdrowotnej lub działanie w charakterze innego powiernika.

Zrozumienie Daily Money Manager (DMM)

Codzienni menedżerowie pieniędzy świadczą podstawowe usługi finansowe seniorom i osobom starszym, osobom niepełnosprawnym, zapracowanym profesjonalistom, osobom o wysokich dochodach,. małym firmom i innym. Zapotrzebowanie na menedżerów codziennych pieniędzy stale rośnie w ostatnich latach, głównie z powodu rosnącej populacji osób starszych. Gdy ich rodzice się starzeją, dzieci często przejmują ich zadania finansowe, ale wiele z nich nie jest w stanie tego zrobić z powodu zobowiązań zawodowych i rodzinnych. Rozwój branży można również przypisać wzrostowi liczby rodzin o podwójnym dochodzie: gdy oboje rodziców pracuje, często nie ma wystarczająco dużo czasu, aby biegać dookoła, zapewniając prawidłowe podpisywanie dokumentów lub terminową realizację płatności. Zamożni ludzie mogą zatrudniać menedżerów codziennych pieniędzy, aby uniknąć zajmowania się drobnymi zadaniami związanymi z pieniędzmi lub dlatego, że uważają, że lepiej spędzają swój czas na robieniu innych rzeczy, które mogą im zarobić więcej pieniędzy.

Jak działają menedżerowie codziennych pieniędzy

Załóżmy, że mężczyzna jest starszy i mieszka samotnie. Jego żona, która zajmowała się rachunkami, ubezpieczeniami, zakupami, budżetowaniem, prowadzeniem dokumentacji i inwestowaniem, zmarła rok temu. Jego dwoje dzieci czuje, że jest zbyt przytłoczony i rozkojarzony, by skutecznie dbać o te rzeczy. Oboje pracują, podobnie jak ich małżonkowie, i mają własne dzieci, którymi muszą się opiekować. Mężczyzna lub jego dzieci zatrudniają do pomocy doradcę finansowego.

Codzienny menedżer pieniędzy płaci wszystkie rachunki danej osoby, zajmuje się sprawami w przypadku niepoprawnych rachunków, równoważy swoją książeczkę czekową, przygotowuje i dokonuje dla niego wpłat bankowych, przygotowuje informacje podatkowe i zapewnia, że jego rachunki medyczne są prawidłowo przetwarzane i opłacane. Menedżer ds. codziennych pieniędzy odwiedza go w domu dwa razy w miesiącu, aby omówić ostatnie działania i plany na przyszłość.

American Association of Daily Money Managers

American Association of Daily Money Managers jest organizacją handlową, której misją jest wspieranie usług zarządzania codziennymi pieniędzmi w sposób etyczny, dostarczanie informacji i edukacji członkom i opinii publicznej oraz rozwijanie sieci oddanych profesjonalistów.