Fondo estero

Che cos'è un fondo estero?

Un fondo estero è un tipo di fondo che investe in società con sede a livello internazionale o al di fuori del paese di residenza dell'investitore. I fondi esteri sono anche conosciuti come fondi internazionali. I fondi esteri possono essere fondi comuni di investimento, fondi chiusi o fondi negoziati in borsa .

Capire un fondo estero

I fondi esteri offrono ai singoli investitori l'accesso ai mercati internazionali. Gli investimenti internazionali comportano rischi, ma possono anche aiutare gli investitori a diversificare i propri portafogli. I fondi internazionali possono aiutare gli investitori ad ampliare i propri orizzonti di investimento, con conseguente maggiore potenziale di rendimento.

Per gli investitori statunitensi, i fondi internazionali possono includere investimenti nei mercati sviluppati, emergenti o di frontiera. Investire in questi mercati può offrire un maggiore potenziale di rendimento e diversificazione, ma può anche comportare un aumento del rischio .

Rischi associati a fondi esteri

L'investimento in fondi internazionali può offrire rendimenti più elevati, ma può comportare più rischi rispetto all'investimento in fondi nazionali. In quanto investimento a rischio più elevato, i fondi esteri sono generalmente utilizzati al meglio come alternativa alle partecipazioni di base a lungo termine.

Alcuni fattori che possono aumentare il rischio includono la valuta e il cambiamento delle economie. La valuta è generalmente un problema quando si investe in qualsiasi tipo di investimento internazionale perché la volatilità della valuta può influenzare i rendimenti reali del portafoglio di un investitore.

Anche le economie in evoluzione sono un fattore e richiedono una due diligence coerente perché il cambiamento delle normative e della legislazione può influenzare le tendenze economiche dei paesi del mercato internazionale.

Fondi esteri e fondi globali

I fondi esteri sono costituiti da titoli di tutti i paesi ad eccezione del paese di origine dell'investitore. Questi fondi forniscono diversificazione al di fuori degli investimenti domestici dell'investitore. Se un investitore detiene attualmente un portafoglio composto principalmente da investimenti domestici, può scegliere di diversificare contro il rischio specifico per paese e acquistare un fondo internazionale.

I fondi globali sono costituiti da titoli in tutte le parti del mondo, compreso il paese in cui risiede l'investitore. I fondi globali sono scelti principalmente da investitori che desiderano diversificare contro il rischio specifico per paese senza escludere il proprio paese. Tali investitori potrebbero già avere una concentrazione di investimenti nazionali inferiore a quella desiderata o potrebbero non voler assumere l'alto livello di rischio sovrano implicato nell'effettuare investimenti esteri.

Debito e fondi azionari esteri

I fondi di debito e di capitale sono i due fondi esteri più comuni. Gli investitori statunitensi che cercano di fare scommesse più prudenti possono investire in offerte di debito governativo o aziendale di vari paesi al di fuori degli Stati Uniti. I fondi azionari offrono agli investitori portafogli diversificati di investimenti azionari che possono essere gestiti per una varietà di obiettivi. I fondi di asset allocation che offrono un mix di debito e azioni possono fornire investimenti più equilibrati con l'opportunità di investire in regioni mirate del mondo.

Mette in risalto

• Tuttavia, per gli investitori esperti, questi fondi più rischiosi possono anche portare rendimenti più elevati, in particolare se inclusi in un portafoglio come alternativa alle partecipazioni core a lungo termine.

• Un fondo estero o internazionale è un fondo che investe in società con sede in paesi al di fuori di dove vive l'investitore.

• I fondi esteri sono investimenti più rischiosi dei fondi nazionali a causa dell'esposizione a valute, economie in evoluzione e questioni geopolitiche.

• Un fondo estero è diverso da un fondo globale, che include società nel paese di origine dell'investitore e all'estero.

• Un fondo estero può riferirsi a un fondo comune di investimento, un fondo negoziato in borsa o un fondo chiuso.