Investor's wiki

Долларовая афера

Долларовая афера

Π§Ρ‚ΠΎ Ρ‚Π°ΠΊΠΎΠ΅ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠ°Ρ схСма?

ΠœΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ с Π½ΠΈΠΆΠ½ΠΈΠΌ Π²ΠΎΡ€ΠΎΡ‚Π½ΠΈΠΊΠΎΠΌ β€” это ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΎΠ΅ заявлСниС мошСнников ΠΈΠ»ΠΈ мошСнников, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ охотятся Π½Π° соискатСлСй ΠΈ уязвимых людСй. ΠœΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ с ΠΌΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ суммами Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°Π΅Ρ‚ Π² сСбя Π»ΠΎΠΆΠ½Ρ‹Π΅ обСщания ΠΎ ΠΊΡ€ΡƒΠΏΠ½Ρ‹Ρ… сдСлках с дСньгами с ΠΏΠΎΠΌΠΎΡ‰ΡŒΡŽ Ρ‚Π°ΠΊΠΈΡ… способов, ΠΊΠ°ΠΊ Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π° Π½Π° Π΄ΠΎΠΌΡƒ, модификация ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠ³ΠΎ ΠΊΡ€Π΅Π΄ΠΈΡ‚Π°, ΡƒΠΌΠ΅Π½ΡŒΡˆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ Π΄ΠΎΠ»Π³Π° ΠΈ Ρ‚Π°ΠΊ Π΄Π°Π»Π΅Π΅.

ПониманиС ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΈΡ… дСйствий Π½Π° Π΄Π½Π΅ Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€Π°

Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Π°Ρ торговая комиссия (FTC), Π½Π°Π±Π»ΡŽΠ΄Π°Ρ‚Π΅Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΉ ΠΎΡ€Π³Π°Π½ ΠΏΠΎ Π·Π°Ρ‰ΠΈΡ‚Π΅ ΠΏΡ€Π°Π² ΠΏΠΎΡ‚Ρ€Π΅Π±ΠΈΡ‚Π΅Π»Π΅ΠΉ Π² БША, Ρ‚Π°ΠΊΠΆΠ΅ Π½Π°Π·Ρ‹Π²Π°Π΅Ρ‚ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΈΠ΅ схСмы с «послСдним Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠΌΒ» , ΠΏΠΎΡ‚ΠΎΠΌΡƒ Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΎΠ½ΠΈ ΡƒΡ‚Π²Π΅Ρ€ΠΆΠ΄Π°ΡŽΡ‚, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΈΡ… Π΄ΠΈΠΊΠΎΠ²ΠΈΠ½Π½Ρ‹Π΅ обСщания ΡΠ²Π»ΡΡŽΡ‚ΡΡ Π½Π°Π΄Π΅ΠΆΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ схСмами, Π½Π° ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ Ρ‡Π΅Π»ΠΎΠ²Π΅ΠΊ ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΏΠΎΡΡ‚Π°Π²ΠΈΡ‚ΡŒ свой послСдний Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€. . Π’Π°ΠΊΠΈΠ΅ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° особСнно Π²ΠΎΠΏΠΈΡŽΡ‰ΠΈΠ΅, ΠΏΠΎΡ‚ΠΎΠΌΡƒ Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΎΠ½ΠΈ Π½Π°Ρ†Π΅Π»Π΅Π½Ρ‹ Π½Π° людСй, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΠΌΠΎΠ³ΡƒΡ‚ ΠΏΠ΅Ρ€Π΅ΠΆΠΈΠ²Π°Ρ‚ΡŒ финансово Ρ‚Ρ€ΡƒΠ΄Π½ΠΎΠ΅ врСмя ΠΈΠ·-Π·Π° ΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ€ΠΈ Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Ρ‹ ΠΈΠ»ΠΈ Π±ΠΎΠ»Π΅Π·Π½ΠΈ, ΠΈ Π²ΠΎ ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΡ… случаях ΠΆΠ΅Ρ€Ρ‚Π²Ρ‹ Ρ‚Π°ΠΊΠΈΡ… ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π² ΡƒΡ…ΡƒΠ΄ΡˆΠ°ΡŽΡ‚ Π±Π΅Π·Π²Ρ‹Ρ…ΠΎΠ΄Π½ΠΎΠ΅ ΠΏΠΎΠ»ΠΎΠΆΠ΅Π½ΠΈΠ΅.

Π’ 2010 Π³ΠΎΠ΄Ρƒ, послС Π’Π΅Π»ΠΈΠΊΠΎΠΉ рСцСссии ΠΈ кризиса субстандартного ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠ³ΠΎ крСдитования, FTC запустила ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΡŽ «НиТний Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€Β», Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ Ρ€Π°ΡΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΡ‚ΡŒΡΡ с мошСнниками, Π½Π°Ρ†Π΅Π»Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΌΠΈ Π½Π° отчаянных ΠΈΡ‰ΡƒΡ‰ΠΈΡ… Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Ρƒ. НСсмотря Π½Π° Ρ‚ΠΎ, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΡƒΡ€ΠΎΠ²Π΅Π½ΡŒ Π±Π΅Π·Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚ΠΈΡ†Ρ‹ с Ρ‚Π΅Ρ… ΠΏΠΎΡ€ Π·Π½Π°Ρ‡ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎ снизился, Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Π°Ρ торговая комиссия ΠΏΡ€ΠΎΠ΄ΠΎΠ»ΠΆΠ°Π΅Ρ‚ ΠΏΡ€Π΅ΡΠ»Π΅Π΄ΠΎΠ²Π°Ρ‚ΡŒ мошСнников с Π½ΠΈΠ·ΠΊΠΈΠΌ ΡƒΡ€ΠΎΠ²Π½Π΅ΠΌ Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€Π°.

Π’ΠΈΠΏΡ‹ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΈΡ… ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΠΉ с Π½ΠΈΠΆΠ½Π΅ΠΉ Ρ‡Π°ΡΡ‚ΡŒΡŽ Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€Π°

Π’ основС ΠΌΠ½ΠΎΠ³ΠΈΡ… ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΈΡ… схСм с ΠΌΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ Π΄ΠΎΡ…ΠΎΠ΄Π°ΠΌΠΈ Π»Π΅ΠΆΠ°Ρ‚ классичСскиС финансовыС ΠΏΠΈΡ€Π°ΠΌΠΈΠ΄Ρ‹. НапримСр, Π² июнС 2018 Π³ΠΎΠ΄Π° FTC ΡƒΠ±Π΅Π΄ΠΈΠ»Π° Ρ„Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ³ΠΎ ΡΡƒΠ΄ΡŒΡŽ ΠΏΡ€ΠΈΠΎΡΡ‚Π°Π½ΠΎΠ²ΠΈΡ‚ΡŒ Π΄Π΅ΡΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ ΠΊΠΎΠΌΠΏΠ°Π½ΠΈΠΈ ΠΏΠΎΠ΄ Π½Π°Π·Π²Π°Π½ΠΈΠ΅ΠΌ MOBE (My Online Business Education), которая ΠΎΠ±Π΅Ρ‰Π°Π»Π° Π½Π°ΡƒΡ‡ΠΈΡ‚ΡŒ людСй, ΠΊΠ°ΠΊ Ρ€Π°Π·Π±ΠΎΠ³Π°Ρ‚Π΅Ρ‚ΡŒ, создав собствСнный ΠΈΠ½Ρ‚Π΅Ρ€Π½Π΅Ρ‚-бизнСс. ПослС ΠΏΠ΅Ρ€Π²ΠΎΠ½Π°Ρ‡Π°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠ³ΠΎ взноса Π² Ρ€Π°Π·ΠΌΠ΅Ρ€Π΅ 49 Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠ² «студСнты» Π±Ρ‹Π»ΠΈ засыпаны Ρ€Π΅ΠΊΠ»Π°ΠΌΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ прСдлоТСниями Π½Π° ΠΎΠ±Ρ‰ΡƒΡŽ сумму Π² тысячи Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠ², ΠΏΡ€ΠΈ этом Ρƒ студСнтов Π±Ρ‹Π»ΠΈ Π΄ΠΎΠ»Π³ΠΈ Π½Π° тысячи Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€ΠΎΠ².

FTC выдСляСт Π΄Π²Π° Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΡ… красных Ρ„Π»Π°ΠΆΠΊΠ° ΠΏΡ€ΠΈ выявлСнии ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° с ΠΌΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ Π·Π°Ρ‚Ρ€Π°Ρ‚Π°ΠΌΠΈ: Ρ‚Ρ€Π΅Π±ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠ΅ Π·Π°ΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ дСньги Π²ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π΄ ΠΈ ΠΎΠ±Π΅Ρ‰Π°Π½ΠΈΠ΅ Π³Π°Ρ€Π°Π½Ρ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½ΠΎΠΉ Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Ρ‹. Π’ Π½Π΅ΠΌ отмСчаСтся, Ρ‡Ρ‚ΠΎ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ с ΠΌΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ суммами ΠΌΠΎΠΆΠ΅Ρ‚ ΠΏΡ€ΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Ρ‚ΡŒ Ρ€Π°Π·Π»ΠΈΡ‡Π½Ρ‹Π΅ Ρ„ΠΎΡ€ΠΌΡ‹, Π½Π΅ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ ΠΈΠ· ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Ρ… Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°ΡŽΡ‚:

  • ОбъявлСния ΠΎ вакансиях, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ Ρ€Π°Π·ΠΌΠ΅Ρ‰Π°ΡŽΡ‚ΡΡ Π² тСматичСских Ρ€Π°Π·Π΄Π΅Π»Π°Ρ… ΠΏΡƒΠ±Π»ΠΈΠΊΠ°Ρ†ΠΈΠΉ: ΠΎΠ½ΠΈ, ΠΊΠ°ΠΊ ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΠ»ΠΎ, ΠΏΡ€ΠΈΠ΄Π°ΡŽΡ‚ ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Ρƒ Π²ΠΈΠ΄ лСгитимности ΠΈ ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ Ρ€Π΅Π°Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ Π²ΠΎΠ·ΠΌΠΎΠΆΠ½ΠΎΡΡ‚ΡŒ трудоустройства.

  • Π‘Ρ…Π΅ΠΌΡ‹ Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Ρ‹ ΠΈΠ· Π΄ΠΎΠΌΠ°: самыС популярныС ΠΈΠ· Π½ΠΈΡ… β€” это схСмы, Π²ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π°ΡŽΡ‰ΠΈΠ΅ Π½Π°Π±ΠΈΠ²ΠΊΡƒ ΠΊΠΎΠ½Π²Π΅Ρ€Ρ‚ΠΎΠ² ΠΈΠ»ΠΈ сборку ΠΏΠΎΠ΄Π΅Π»ΠΎΠΊ.

  • Услуги ΠΏΠΎ Ρ€Π°Π·ΠΌΠ΅Ρ‰Π΅Π½ΠΈΡŽ вакансий: Π½Π΅ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ мошСнники ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ соискатСлям доступ ΠΊ ΡΠΊΡΠΊΠ»ΡŽΠ·ΠΈΠ²Π½Ρ‹ΠΌ спискам вакансий Π² ΠΎΠ±ΠΌΠ΅Π½ Π½Π° ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΎΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρƒ.

  • ГосударствСнныС Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‡ΠΈΠ΅ мСста: Π½Π΅ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ мошСнники ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‚ доступ ΠΊ государствСнным долТностям Π·Π° Π·Π½Π°Ρ‡ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΠ½ΡƒΡŽ ΠΏΠ»Π°Ρ‚Ρƒ. Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Π°Ρ торговая комиссия БША (FTC) ΠΏΡ€Π΅Π΄ΡƒΠΏΡ€Π΅ΠΆΠ΄Π°Π΅Ρ‚ ΠΏΠΎΡ‚Ρ€Π΅Π±ΠΈΡ‚Π΅Π»Π΅ΠΉ, Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ ΠΎΠ½ΠΈ Π΄Π΅Ρ€ΠΆΠ°Π»ΠΈΡΡŒ подальшС ΠΎΡ‚ Ρ‚Π°ΠΊΠΈΡ… мошСнников, ΠΏΠΎΡΠΊΠΎΠ»ΡŒΠΊΡƒ для ΠΏΠΎΠ΄Π°Ρ‡ΠΈ заявлСния Π½Π° Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Ρƒ Π² ΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΡ‚Π΅Π»ΡŒΡΡ‚Π²Π΅ БША Π½Π΅ трСбуСтся ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΎΠΏΠ»Π°Ρ‚Π°.

Π§Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ Π½Π΅ ΠΏΠΎΠΏΠ°ΡΡ‚ΡŒΡΡ Π½Π° ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΡƒΡŽ Π°Ρ„Π΅Ρ€Ρƒ, Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Π°Ρ торговая комиссия совСтуСт ΠΏΠΎΡ‚Π΅Π½Ρ†ΠΈΠ°Π»ΡŒΠ½ΠΎΠΌΡƒ ΡΠΎΠΈΡΠΊΠ°Ρ‚Π΅Π»ΡŽ Π·Π°Π΄Π°Π²Π°Ρ‚ΡŒ мноТСство вопросов ΠΈ ΠΎΠ±Ρ€Π°Ρ‰Π°Ρ‚ΡŒΡΡ Π² Better Business Bureau Π½Π° ΠΏΡ€Π΅Π΄ΠΌΠ΅Ρ‚ ΠΆΠ°Π»ΠΎΠ± Π½Π° ΠΎΡ€Π³Π°Π½ΠΈΠ·Π°Ρ†ΠΈΡŽ, ΠΏΡ€Π΅Π΄Π»Π°Π³Π°ΡŽΡ‰ΡƒΡŽ Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Ρƒ.

ΠžΡΠΎΠ±Π΅Π½Π½ΠΎΡΡ‚ΠΈ

  • Π€Π΅Π΄Π΅Ρ€Π°Π»ΡŒΠ½Π°Ρ торговая комиссия выдСляСт Π΄Π²Π° Π±ΠΎΠ»ΡŒΡˆΠΈΡ… красных Ρ„Π»Π°ΠΆΠΊΠ° ΠΏΡ€ΠΈ выявлСнии ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²Π° с ΠΌΠΈΠ½ΠΈΠΌΠ°Π»ΡŒΠ½Ρ‹ΠΌΠΈ Π·Π°Ρ‚Ρ€Π°Ρ‚Π°ΠΌΠΈ: Ρ‚Ρ€Π΅Π±ΠΎΠ²Π°Π½ΠΈΠ΅ ΠΏΠ»Π°Ρ‚ΠΈΡ‚ΡŒ дСньги Π²ΠΏΠ΅Ρ€Π΅Π΄ ΠΈ ΠΎΠ±Π΅Ρ‰Π°Π½ΠΈΠ΅ Π³Π°Ρ€Π°Π½Ρ‚ΠΈΡ€ΠΎΠ²Π°Π½Π½ΠΎΠΉ Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Ρ‹.

ΠœΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΡ‚Π²ΠΎ с Π½ΠΈΠΆΠ½ΠΈΠΌ Π²ΠΎΡ€ΠΎΡ‚Π½ΠΈΠΊΠΎΠΌ β€” это ΠΌΠΎΡˆΠ΅Π½Π½ΠΈΡ‡Π΅ΡΠΊΠΎΠ΅ заявлСниС мошСнников ΠΈΠ»ΠΈ мошСнников, ΠΊΠΎΡ‚ΠΎΡ€Ρ‹Π΅ охотятся Π½Π° уязвимых, Π±Π΅Π·Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π½Ρ‹Ρ… людСй, давая Π»ΠΎΠΆΠ½Ρ‹Π΅ обСщания ΠΎ Π·Π°ΠΊΠ»ΡŽΡ‡Π΅Π½ΠΈΠΈ ΠΊΡ€ΡƒΠΏΠ½Ρ‹Ρ… Π΄Π΅Π½Π΅ΠΆΠ½Ρ‹Ρ… сдСлок с ΠΏΠΎΠΌΠΎΡ‰ΡŒΡŽ Ρ‚Π°ΠΊΠΈΡ… способов, ΠΊΠ°ΠΊ Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Π° Π½Π° Π΄ΠΎΠΌΡƒ, модификация ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅ΠΊΠΈ, ΡƒΠΌΠ΅Π½ΡŒΡˆΠ΅Π½ΠΈΠ΅ Π΄ΠΎΠ»Π³Π° ΠΈ Ρ‚Π°ΠΊ Π΄Π°Π»Π΅Π΅.

  • Π’ 2010 Π³ΠΎΠ΄Ρƒ, послС Π’Π΅Π»ΠΈΠΊΠΎΠΉ рСцСссии ΠΈ кризиса субстандартного ΠΈΠΏΠΎΡ‚Π΅Ρ‡Π½ΠΎΠ³ΠΎ крСдитования, FTC запустила ΠΎΠΏΠ΅Ρ€Π°Ρ†ΠΈΡŽ «НиТний Π΄ΠΎΠ»Π»Π°Ρ€Β», Ρ‡Ρ‚ΠΎΠ±Ρ‹ Ρ€Π°ΡΠΏΡ€Π°Π²ΠΈΡ‚ΡŒΡΡ с мошСнниками, Π½Π°Ρ†Π΅Π»Π΅Π½Π½Ρ‹ΠΌΠΈ Π½Π° отчаянных ΠΈΡ‰ΡƒΡ‰ΠΈΡ… Ρ€Π°Π±ΠΎΡ‚Ρƒ.