Schéma de Ponzi

Les stratagèmes de Ponzi sont essentiellement des activités d'investissement frauduleuses qui fonctionnent en payant les anciens investisseurs avec l'argent collecté auprès des nouveaux investisseurs. Ces stratagèmes frauduleux sont généralement présentés comme des services de gestion d'investissement, où les participants pensent que le rendement qu'ils obtiendront est le résultat d'un investissement légitime.

Les imposteurs attirent souvent les investisseurs en promettant des profits rapides et/ou élevés, mais en réalité, le fraudeur vole essentiellement un investisseur pour payer l'autre. Le problème avec un tel système est que les investisseurs du backend ne seront pas payés du tout.

Le stratagème de Ponzi porte le nom de Charles Ponzi, un escroc italien qui a déménagé en Amérique du Nord et est devenu célèbre pour son système frauduleux lucratif. Au début des années 1920, Ponzi a réussi à escroquer des centaines de victimes et son stratagème a duré plus d'un an.

Bitcoin est-il un système pyramidal ?

Certains peuvent prétendre que Bitcoin est un grand système pyramidal, mais ce n'est tout simplement pas vrai. Bitcoin est simplement de l'argent. Il s'agit d'une monnaie numérique décentralisée qui est sécurisée par des algorithmes mathématiques et la cryptographie et qui peut être utilisée pour acheter des biens et des services. Tout comme la monnaie fiduciaire, les crypto-monnaies peuvent également être utilisées dans des systèmes pyramidaux (ou d'autres activités illicites), mais cela ne signifie pas que les crypto-monnaies ou les monnaies fiduciaires sont des systèmes pyramidaux.

Points forts

• Semblable à un schéma pyramidal, le schéma de Ponzi génère des rendements pour les investisseurs plus âgés en acquérant de nouveaux investisseurs, à qui on promet un gros profit avec peu ou pas de risque.

• Les entreprises qui s'engagent dans un schéma de Ponzi concentrent toute leur énergie à attirer de nouveaux clients pour investir.

• Les deux arrangements frauduleux sont fondés sur l'utilisation des fonds des nouveaux investisseurs pour payer les anciens bailleurs de fonds.