Investor's wiki

폰 지사 기법

폰 지사 기법

폰지 μ‚¬κΈ°λŠ” 기본적으둜 μƒˆλ‘œμš΄ νˆ¬μžμžλ‘œλΆ€ν„° λͺ¨μ€ 돈으둜 였래된 νˆ¬μžμžμ—κ²Œ λˆμ„ μ§€λΆˆν•˜λŠ” 사기성 투자 ν™œλ™μž…λ‹ˆλ‹€. μ΄λŸ¬ν•œ 사기 μˆ˜λ²•μ€ 일반적으둜 μ°Έκ°€μžκ°€ 얻을 수 μžˆλŠ” 수읡이 합법적인 투자의 결과라고 λ―ΏλŠ” 투자 관리 μ„œλΉ„μŠ€λ‘œ μ œκ³΅λ©λ‹ˆλ‹€.

사기꾼은 μ’…μ’… λΉ λ₯Έ 및/λ˜λŠ” 높은 μˆ˜μ΅μ„ μ•½μ†ν•˜μ—¬ 투자자λ₯Ό μœ μΈν•˜μ§€λ§Œ μ‹€μ œλ‘œ 사기꾼은 기본적으둜 ν•œ 투자자λ₯Ό κ°•νƒˆν•˜μ—¬ λ‹€λ₯Έ νˆ¬μžμžμ—κ²Œ μ§€λΆˆν•©λ‹ˆλ‹€. μ΄λŸ¬ν•œ κ³„νšμ˜ λ¬Έμ œλŠ” λ°±μ—”λ“œμ˜ νˆ¬μžμžκ°€ μ „ν˜€ μ§€λΆˆλ˜μ§€ μ•ŠλŠ”λ‹€λŠ” κ²ƒμž…λ‹ˆλ‹€.

폰지 μ‚¬κΈ°λŠ” 뢁미둜 κ±΄λ„ˆκ°€ λˆμ„ λ²„λŠ” 사기 μ‹œμŠ€ν…œμœΌλ‘œ 유λͺ…해진 μ΄νƒˆλ¦¬μ•„ 사기꾼 Charles Ponzi의 이름을 λ”°μ„œ λͺ…λͺ…λ˜μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 1920λ…„λŒ€ 초 PonziλŠ” 수백 λͺ…μ˜ ν”Όν•΄μžλ₯Ό μ†μ΄λŠ” 데 μ„±κ³΅ν–ˆμœΌλ©° 그의 κ³„νšμ€ 1λ…„ λ„˜κ²Œ μ§€μ†λ˜μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

λΉ„νŠΈμ½”μΈμ€ ν”ΌλΌλ―Έλ“œ λ°©μ‹μž…λ‹ˆκΉŒ?

μ–΄λ–€ μ‚¬λžŒλ“€μ€ λΉ„νŠΈμ½”μΈμ΄ κ±°λŒ€ν•œ ν”ΌλΌλ―Έλ“œ 체계라고 μ£Όμž₯ν•  μˆ˜λ„ μžˆμ§€λ§Œ μ΄λŠ” 사싀이 μ•„λ‹™λ‹ˆλ‹€. λΉ„νŠΈμ½”μΈμ€ λ‹¨μˆœνžˆ λˆμž…λ‹ˆλ‹€. μˆ˜ν•™μ  μ•Œκ³ λ¦¬μ¦˜κ³Ό μ•”ν˜Έν™”λ‘œ 보호되고 μƒν’ˆκ³Ό μ„œλΉ„μŠ€λ₯Ό κ΅¬λ§€ν•˜λŠ” 데 μ‚¬μš©ν•  수 μžˆλŠ” λΆ„μ‚°ν˜• 디지털 ν†΅ν™”μž…λ‹ˆλ‹€. 법정 화폐와 λ§ˆμ°¬κ°€μ§€λ‘œ μ•”ν˜Έν™”νλ„ ν”ΌλΌλ―Έλ“œ 방식(λ˜λŠ” 기타 λΆˆλ²• ν™œλ™)에 μ‚¬μš©λ  수 μžˆμ§€λ§Œ, κ·Έλ ‡λ‹€κ³  ν•΄μ„œ μ•”ν˜Έν™”ν λ˜λŠ” 법정 화폐가 ν”ΌλΌλ―Έλ“œ 방식인 것은 μ•„λ‹™λ‹ˆλ‹€.

##ν•˜μ΄λΌμ΄νŠΈ

  • ν”ΌλΌλ―Έλ“œ 방식과 μœ μ‚¬ν•˜κ²Œ Ponzi 방식은 μœ„ν—˜μ΄ 거의 λ˜λŠ” μ „ν˜€ 없이 큰 이읡을 μ•½μ†ν•œ μƒˆλ‘œμš΄ 투자자λ₯Ό ν™•λ³΄ν•¨μœΌλ‘œμ¨ κ³ λ Ή νˆ¬μžμžμ—κ²Œ μˆ˜μ΅μ„ μ°½μΆœν•©λ‹ˆλ‹€.

  • 폰지 사기에 μ°Έμ—¬ν•˜λŠ” νšŒμ‚¬λŠ” 투자λ₯Ό μœ„ν•΄ μƒˆλ‘œμš΄ 고객을 μœ μΉ˜ν•˜λŠ” 데 λͺ¨λ“  μ—λ„ˆμ§€λ₯Ό μ§‘μ€‘ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • 두 사기 거래 λͺ¨λ‘ μƒˆλ‘œμš΄ 투자자의 μžκΈˆμ„ μ‚¬μš©ν•˜μ—¬ 초기 ν›„μ›μžμ—κ²Œ μ§€λΆˆν•˜λŠ” 것을 μ „μ œλ‘œ ν•©λ‹ˆλ‹€.