Schema Ponzi

Gli schemi Ponzi sono, fondamentalmente, attività di investimento fraudolente che funzionano ripagando gli investitori più anziani con denaro raccolto da nuovi investitori. Questi schemi fraudolenti sono solitamente presentati come servizi di gestione degli investimenti, in cui i partecipanti ritengono che il ritorno che otterranno sia il risultato di un investimento legittimo.

Gli impostori spesso attirano gli investitori promettendo profitti rapidi e/o elevati, ma in realtà il truffatore sta fondamentalmente derubando un investitore per pagare l'altro. Il problema con un tale schema è che gli investitori sul back-end non verranno pagati affatto.

Lo schema Ponzi prende il nome da Charles Ponzi, un truffatore italiano che si trasferì in Nord America e divenne famoso per il suo sistema fraudolento per fare soldi. All'inizio degli anni '20, Ponzi riuscì a frodare centinaia di vittime e il suo piano durò per oltre un anno.

Bitcoin è uno schema piramidale?

Alcuni potrebbero obiettare che Bitcoin sia un grande schema piramidale, ma questo semplicemente non è vero. Bitcoin è semplicemente denaro. È una valuta digitale decentralizzata protetta da algoritmi matematici e crittografia e che può essere utilizzata per acquistare beni e servizi. Proprio come il denaro fiat, le criptovalute possono essere utilizzate anche su schemi piramidali (o altre attività illecite), ma ciò non significa che le valute criptate o fiat siano schemi piramidali.

Mette in risalto

• Simile a uno schema piramidale, lo schema Ponzi genera rendimenti per gli investitori più anziani acquisendo nuovi investitori, a cui viene promesso un grande profitto a rischio minimo o nullo.

• Le aziende che si impegnano in uno schema Ponzi concentrano tutte le loro energie nell'attrarre nuovi clienti per fare investimenti.

• Entrambi gli accordi fraudolenti si basano sull'utilizzo dei fondi di nuovi investitori per pagare i precedenti finanziatori.