Lettre de crédit à clause rouge

Qu'est-ce qu'une lettre de crédit à clause rouge ?

Une lettre de crédit à clause rouge est un type spécifique de lettre de crédit dans laquelle un acheteur accorde un prêt non garanti à un vendeur. Les lettres de crédit à clause rouge permettent aux bénéficiaires du crédit documentaire de recevoir des fonds pour toute marchandise décrite dans la lettre de crédit. Ces lettres sont couramment utilisées par les bénéficiaires qui agissent en tant qu'agents d'achat pour des acheteurs dans un autre pays.

Comment fonctionne une lettre de crédit à clause rouge

Les fonds fournis dans une lettre de crédit à clause rouge sont appelés avances. Ces avances sont ensuite déduites du montant nominal du crédit lors de sa présentation au paiement. Les lettres de clause rouge sont généralement utilisées pour faciliter les exportations et le commerce internationaux. Ces lettres de crédit étaient écrites à l'origine à l'encre rouge.

Une lettre de crédit à clause rouge permet à un exportateur d'obtenir un financement avant expédition, bien que le crédit disponible ne représente généralement qu'une partie de la valeur estimée. Cela pourrait même être la valeur totale des ventes. Un acheteur peut étendre ses sources d'approvisionnement avec une lettre de crédit à clause rouge. La plupart des acheteurs hésitent à s'impliquer dans le financement de biens qui n'ont pas encore été expédiés, mais l'exportateur et l'acheteur peuvent être liés par un contrat normal avec la banque commerciale établissant la lettre de crédit à clause rouge contre un contrat enregistré avec un acheteur agréé.

Fait intéressant, lors de l'utilisation de cette forme de crédit spécialisée, la clause est imprimée ou dactylographiée à l'encre rouge. En revanche, dans le cadre d'une lettre de crédit à clause verte, en plus du financement avant expédition, des installations de stockage sont autorisées au port d'expédition vers l'exportateur. La clause est dactylographiée ou imprimée à l'encre verte.

Considérations particulières

Afin d'obtenir une lettre de crédit à clause rouge, un acheteur peut faire signer à un vendeur une lettre de garantie. Cette lettre note que si le vendeur ne respecte pas les obligations nécessaires, l'acheteur ne supporte aucune perte financière. Dans certains cas, une lettre de crédit à clause rouge nécessitera une déclaration d'intention, qui énonce l'objet dudit paiement.

La lettre de crédit à clause rouge est une forme de financement du fonds de roulement. Il augmente le fonds de roulement du vendeur par des facilités de financement non garanties. En contrepartie, le vendeur peut offrir une remise à l'acheteur pour l'offre d'une telle ligne de crédit.

L'inconvénient de la lettre de crédit à clause rouge est que le vendeur ne l'utilise pas pour ses besoins en fonds de roulement nécessaires. L'acheteur étend ces lettres de crédit dans l'espoir de s'assurer que les produits seront fabriqués à temps. Si le vendeur n'utilise pas le crédit pour payer les dépenses nécessaires, la lettre de crédit ne sert à rien. Les lettres de crédit à clause rouge peuvent cependant être coûteuses. Ils comportent des frais fixes qui ont tendance à être plus élevés que les lettres de crédit ordinaires.

Points forts

• Les lettres de crédit à clause rouge sont un moyen pour les vendeurs d'augmenter leur fonds de roulement.

• Ces lettres de crédit peuvent toutefois être plus coûteuses que les lettres de crédit ordinaires.

• Ces lettres de crédit sont souvent utilisées pour faciliter les exportations et le commerce international.

• Une lettre de crédit à clause rouge est un prêt non garanti qu'un acheteur accorde au vendeur, considéré comme une avance.