Carta de Crédito Cláusula Vermelha

O que é uma carta de crédito com cláusula vermelha?

Uma carta de crédito com cláusula vermelha é um tipo específico de carta de crédito em que um comprador estende um empréstimo não garantido a um vendedor. As Cartas de Crédito da Cláusula Vermelha permitem que os beneficiários de crédito documentário recebam fundos para qualquer mercadoria descrita na carta de crédito. Essas cartas são comumente usadas por beneficiários que atuam como agentes de compras para compradores em outro país.

Como funciona uma carta de crédito com cláusula vermelha

Os fundos fornecidos em uma carta de crédito com cláusula vermelha são conhecidos como adiantamentos. Esses adiantamentos são então deduzidos do valor nominal do crédito quando este é apresentado para pagamento. As Cartas de Cláusula Vermelha são geralmente empregadas para facilitar as exportações e o comércio internacional. Estas cartas de crédito foram originalmente escritas em tinta vermelha.

Uma carta de crédito com cláusula vermelha permite que um exportador obtenha financiamento pré-embarque, embora o crédito disponível geralmente seja apenas parte do valor estimado. Pode até ser o valor total das vendas. Um comprador pode expandir suas fontes de fornecimento com uma carta de crédito com cláusula vermelha. A maioria dos compradores evita se envolver no financiamento de mercadorias que ainda não foram embarcadas, mas exportador e comprador podem estar vinculados por meio de um contrato normal com o banco comercial estabelecendo a carta de crédito com cláusula vermelha contra um contrato registrado com um comprador aprovado.

Curiosamente, ao usar essa forma especializada de crédito, a cláusula é impressa ou digitada em tinta vermelha. Em contraste, sob uma Carta de Crédito de Cláusula Verde, além do financiamento pré-embarque, instalações de armazenamento são permitidas no porto de embarque para o exportador. A cláusula é digitada ou impressa em tinta verde.

Considerações Especiais

Para garantir uma carta de crédito de cláusula vermelha, um comprador pode fazer um vendedor assinar uma carta de indenização. Esta carta observa que, se o vendedor não cumprir as obrigações necessárias, o comprador não terá prejuízo financeiro. Em alguns casos, uma carta de crédito com cláusula vermelha exigirá uma declaração de intenção, que estabelece a finalidade do referido pagamento.

A carta de crédito com cláusula vermelha é uma forma de financiamento de capital de giro. Aumenta o capital de giro do vendedor por meio de facilidades de financiamento sem garantia. Em troca, o vendedor pode oferecer um desconto ao comprador por oferecer tal linha de crédito.

A desvantagem da carta de crédito com cláusula vermelha é se o vendedor não a usar para as necessidades de capital de giro necessárias. O comprador estende essas cartas de crédito na esperança de garantir que os produtos sejam fabricados no prazo. Se o vendedor não usar o crédito para pagar as despesas necessárias, a carta de crédito não serve para nada. As cartas de crédito com cláusula vermelha podem ser caras, no entanto. Eles carregam uma taxa fixa que tende a ser maior do que as cartas de crédito regulares.

Destaques

• As cartas de crédito com cláusula vermelha são uma forma de os vendedores aumentarem seu capital de giro.

• Essas cartas de crédito podem ser mais caras do que as cartas de crédito normais, no entanto.

• Estas cartas de crédito são frequentemente utilizadas para facilitar as exportações e o comércio internacional.

• Uma carta de crédito com cláusula vermelha é um empréstimo sem garantia que um comprador estende ao vendedor, considerado um adiantamento.