Dichiarazione shock

Cos'è lo shock delle dichiarazioni?

Lo shock di dichiarazione è un termine gergale comune usato per trasmettere la sensazione di scossa inquietante associata all'apertura di una dichiarazione di investimento e al vedere che il valore del proprio portafoglio è sceso più del previsto.

Capire lo shock delle dichiarazioni

Lo shock da dichiarazione si riferisce a una forte reazione emotiva, di solito negativa o sconvolgente, dopo aver visto un rendiconto finanziario. Si verifica più comunemente a seguito di un calo imprevisto del valore, ma può anche essere causato da rendimenti inferiori alle attese.

Molti investitori contribuiranno a un fondo di investimento e riceveranno dichiarazioni periodiche per posta su base mensile, trimestrale o annuale. L'investitore medio di solito non segue le fluttuazioni quotidiane del proprio portafoglio e quindi sarà scioccato dopo aver ricevuto il loro aggiornamento per vedere un grande cambiamento di valore da una dichiarazione all'altra.

È molto probabile che si verifichi uno shock di dichiarazione a seguito di grandi flessioni del mercato. Quando il mercato o l'economia in generale declinano, ciò creerà normalmente un effetto a catena che si rifletterà nella performance delle azioni al dettaglio.

Evitare lo shock delle dichiarazioni

In reazione allo shock delle dichiarazioni, gli individui possono istintivamente prendere decisioni di investimento emotive e spontanee. In molti casi, questo peggiora la situazione perché agiscono in preda al panico e alla disperazione senza pensare seriamente alla loro strategia a lungo termine. Vendere nel panico, chiudere un conto o inasprirsi per gli investimenti in generale a causa di un solo quarto di performance poco brillanti può sabotare i guadagni a lungo termine.

Questo tipo di risposta è più probabile tra gli investitori relativamente inesperti, che potrebbero non essere psicologicamente preparati per l'attività su e giù delle montagne russe che può essere una parte di routine di un normale ciclo di investimento. Questi investitori potrebbero anche non rendersi conto che i cali improvvisi o a breve termine possono spesso essere livellati in gran parte nel tempo. Quindi lo shock delle dichiarazioni può essere spesso evitato quando gli investitori hanno una visione più misurata dell'investimento e si concentrano sugli obiettivi a lungo termine anziché sui risultati a breve termine.

D'altra parte, anche gli investitori che sono vicini o in pensione possono essere sensibili allo shock delle dichiarazioni. A causa dei loro orizzonti temporali relativamente brevi, questi investitori potrebbero essere più giustificati nel considerare i risultati a breve termine come un problema più urgente. In questo caso, seguire una strategia di investimento che gestisca con attenzione il rischio al fine di evitare la volatilità a breve termine dei rendimenti in primo luogo è il nome del gioco.

Gli investitori devono concentrarsi sul quadro generale e concentrarsi sugli obiettivi a lungo termine e sui guadagni che potrebbero realizzare in futuro, invece di essere ossessionati da fluttuazioni improvvise e probabili a breve termine. Le reazioni emotive come quelle associate allo shock delle dichiarazioni possono causare una notevole ansia e possono avere un impatto psicologico significativo sugli investitori.

In un contesto non di investimento, lo shock delle dichiarazioni può a volte essere utilizzato anche per riferirsi alla sensazione inquietante che un consumatore potrebbe provare dopo aver ricevuto l'estratto conto della carta di credito, in particolare se ha perso il conto delle proprie spese o ha fatto una grande spesa. Può anche riferirsi a una grave risposta emotiva a qualsiasi tipo di dichiarazione di fatturazione.

Mette in risalto

• Lo shock da dichiarazioni può portare a grave stress emotivo e reazioni potenzialmente dannose da parte degli investitori.

• Lo shock di dichiarazione è una reazione negativa immediata da parte di un investitore a una dichiarazione finanziaria deludente per quanto riguarda i rendimenti dell'investimento.

• È più comune tra gli investitori inesperti che possono avere aspettative eccessivamente ottimistiche sulla coerenza dei rendimenti che dovrebbero aspettarsi.