保险认可顾问 (AAI)

什么是经认可的保险顾问 (AAI)

保险业认可顾问 (AAI) 是保险专业人士在经过学习课程和一系列考试后获得的证书。

保险认证顾问是保险生产商获得的专业称号，与普通代理人相比，他们在其领域表现出卓越的知识。保险专业人士通过美国保险协会管理的一系列三项测试获得该称号。通过这些测试所需的学习过程中获得的知识可以帮助保险代理人销售复杂的产品或处理异常复杂的保险情况。

AAI 计划是通过美国保险协会与美国独立保险代理人和经纪人之间的合作而产生的。 Institutes Risk & Insurance Knowledge Group 负责指定项目。

该研究所估计，完成该计划至少需要 9 到 15 个月，其中包括多线保险、代理领导和代理销售管理课程，以及保险生产基础课程。未来的保险专业人士还必须通过 50 个问题的在线道德考试。该小组建议学生为每门课程计划五到七周的学习时间，并提供印刷的教科书和课程指南。一些州保险协会还提供研讨会形式的课程。

收入的增加促使许多人追求保险认可顾问的地位。通过考试所需的高级知识库可确保潜在雇主具备获得认可顾问的能力。定期处理复杂客户或保险场景的保险公司可能会寻找具有 AAI 证书的潜在员工，以确保他们妥善处理复杂且有利可图的潜在销售机会。

由研究所监督的保险领域的其他继续教育计划包括索赔助理 (AIC) 和索赔管理助理 (AIC-M) 计划，以提高与处理索赔相关的技术技能，以及风险管理助理(ARM)和商业承保(AU) 计划副学士。一些课程还使学生有资格获得某些大学的学分，从而允许代理商将他们的继续教育学分用于符合条件的学位课程。

保险监管机构要求保险专业人士完成一定小时数的继续教育课程，作为其专业执照更新过程的一部分。这些要求通常也包括道德部分。许可要求因州而异，并且如果保险专业人员从一个州转移到另一个州，并不总是转移。