Financement participatif
Qu'est-ce que le financement participatif ?
Le financement participatif est l'utilisation de petites quantités de capital d'un grand nombre de personnes pour financer une nouvelle entreprise. Le financement participatif utilise la facilité d'accès à de vastes réseaux de personnes via les médias sociaux et les sites Web de financement participatif pour rassembler les investisseurs et les entrepreneurs, avec le potentiel d'accroître l'esprit d'entreprise en élargissant le bassin d'investisseurs au-delà du cercle traditionnel des propriétaires, des parents et des investisseurs en capital-risque.
Comment fonctionne le financement participatif
Dans la plupart des juridictions, des restrictions s'appliquent à qui peut financer une nouvelle entreprise et combien ils sont autorisés à contribuer. Semblables aux restrictions sur les investissements dans les fonds spéculatifs,. ces réglementations sont censées empêcher les investisseurs non avertis ou non fortunés de mettre une trop grande partie de leur épargne en danger. Parce que tant de nouvelles entreprises échouent, leurs investisseurs courent un risque élevé de perdre leur principal.
Le financement participatif a créé la possibilité pour les entrepreneurs de collecter des centaines de milliers ou des millions de dollars auprès de toute personne ayant de l'argent à investir. Le financement participatif offre un forum à toute personne ayant une idée pour la présenter devant des investisseurs en attente.
L'un des projets les plus amusants à recevoir un financement était celui d'une personne qui voulait créer une nouvelle recette de salade de pommes de terre. Son objectif de collecte de fonds était de 10 $, mais il a recueilli plus de 55 000 $ auprès de 6 911 contributeurs. Les investisseurs peuvent choisir parmi des centaines de projets et investir aussi peu que 10 $. Les sites de financement participatif génèrent des revenus à partir d'un pourcentage des fonds collectés.
Types de financement participatif
Les deux utilisations les plus traditionnelles du terme reflètent le type de financement participatif effectué par les entreprises en démarrage qui cherchent à commercialiser un produit ou un service dans le monde et par des personnes qui ont connu un certain type d'urgence. De nombreuses personnes touchées par une catastrophe naturelle, de lourdes dépenses médicales ou un autre événement tragique tel qu'un incendie de maison ont reçu une aide financière à laquelle elles n'auraient pas eu accès autrement grâce aux plateformes de financement participatif.
Cependant, ces dernières années, certaines plateformes de financement participatif telles que Patreon et Substack ont étendu la portée du financement participatif pour offrir aux créatifs (artistes, écrivains, musiciens ou podcasteurs) un moyen de soutenir leur travail créatif en recevant une source de revenus stable.
Sites populaires de financement participatif
Les sites Web de financement participatif tels que Kickstarter, Indiegogo et GoFundMe attirent des centaines de milliers de personnes dans l'espoir de créer ou de soutenir la prochaine grande chose.
GoFundMe
Depuis 2021, GoFundMe est la plus grande plateforme de financement participatif. Depuis la création de GoFundMe en 2010, le site a collecté plus de 15 milliards de dollars grâce à plus de 100 millions de donateurs. GoFundMe est le site le plus populaire pour les personnes cherchant à se remettre d'une dépense médicale ou d'une catastrophe telle qu'un incendie, une catastrophe naturelle ou une dépense d'urgence imprévue. Les start-up ont tendance à utiliser Kickstarter.
Démarreur
Kickstarter est un autre choix populaire. Au 29 mai 2022, depuis sa création en 2009, Kickstarter a financé avec succès plus de 220 000 projets, avec plus de 6,6 milliards de dollars promis dans tous les projets Kickstarter.
Kickstarter est le site de financement participatif le plus populaire pour les entreprises en herbe qui souhaitent lever des capitaux et toucher un public plus large. En fait, contrairement à GoFundMe, Kickstarter peut uniquement être utilisé pour créer des projets qui peuvent être partagés avec d'autres.
De plus, Kickstarter ne peut pas être utilisé pour collecter des fonds pour faire un don à un organisme de bienfaisance ou à une cause, les projets ne peuvent pas offrir d'incitations telles que l'équité, le partage des revenus ou les opportunités d'investissement, et aucun projet ne peut impliquer la liste des articles interdits du site tels que "tout article réclamant pour diagnostiquer, guérir, traiter ou prévenir une maladie ou un état », la collecte de fonds politique, les drogues ou l'alcool, ou tout concours, coupons, jeux de hasard et tombolas.
Indiegogo
Indiegogo a commencé comme un site de financement participatif initialement axé exclusivement sur la collecte de fonds pour des films indépendants, mais a commencé à accepter des projets de toutes les catégories un an après son lancement en 2008.
Indiegogo est considérée comme une plate-forme moins stricte et plus flexible que Kickstarter, car elle permet aux bailleurs de contrôler s'ils veulent des modèles fixes ou flexibles - c'est probablement la différence la plus significative entre les deux plates-formes de financement participatif. Kickstarter ne débloque des fonds qu'une fois que la campagne a atteint son objectif de financement, tandis qu'Indiegogo permet au militant de recevoir un financement au prorata ou d'attendre que son objectif soit atteint.
En tant que militant, il peut être plus facile et moins risqué d'opter pour un financement flexible (c'est-à-dire recevoir les fonds au fur et à mesure) ; cependant, quel que soit le montant collecté, les militants doivent toujours tenir toutes les promesses faites. Pour un bailleur de fonds, le financement fixe est plus attractif car il est associé à beaucoup moins de risque.
Les frais de plateforme de financement participatif varient de 5% à 12%. Faites attention aux structures de frais punitives avant de choisir une plateforme de financement participatif.
Avantages et inconvénients du financement participatif
L'avantage le plus évident du crowdfunding pour une start-up ou un individu est sa capacité à donner accès à un groupe plus large et plus diversifié d'investisseurs/soutiens. Avec l'omniprésence des médias sociaux, les plateformes de financement participatif sont un moyen incroyable pour les entreprises et les particuliers d'élargir leur audience et de recevoir le financement dont ils ont besoin.
De plus, de nombreux projets de financement participatif sont basés sur des récompenses ; les investisseurs peuvent participer au lancement d'un nouveau produit ou recevoir un cadeau pour leur investissement. Par exemple, le fabricant d'un nouveau savon à base de graisse de bacon peut envoyer une barre gratuite à chacun de ses investisseurs. Les jeux vidéo sont un investissement de financement participatif populaire pour les joueurs, qui reçoivent souvent des copies anticipées du jeu en récompense.
Le financement participatif basé sur des actions gagne en popularité car il permet aux startups de lever des fonds sans céder le contrôle aux investisseurs en capital-risque. Dans certains cas, il offre également aux investisseurs la possibilité d'acquérir une participation dans l'entreprise. Aux États-Unis, la Securities and Exchange Commission (SEC) réglemente le financement participatif par actions.
Les inconvénients potentiels du financement participatif comprennent les dommages possibles pour vous ou la réputation de votre entreprise causés par le "recours" au financement participatif, les frais associés au site de financement participatif et, au moins sur certaines plateformes, si vous n'atteignez pas votre objectif de financement, tout financement qui a été mis en gage sera restitué à vos investisseurs et vous ne recevrez rien.
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Exemples de financement participatif
De nombreux produits et entreprises financés par crowdfunding sur Kickstarter sont devenus des entreprises très réussies et lucratives. Par exemple, Oculus VR, une société américaine spécialisée dans les produits matériels et logiciels de réalité virtuelle, a été financée via le site. En 2012, le fondateur Palmer Luckey a lancé une campagne Kickstarter pour collecter des fonds afin de mettre à la disposition des développeurs des casques de réalité virtuelle conçus pour les jeux vidéo. La campagne a financé 2,4 millions de dollars, soit dix fois l'objectif initial de 250 000 dollars. En mars 2014, Facebook, maintenant Meta (META), a acquis Oculus VR pour 2,3 milliards de dollars en espèces et en actions.
Un autre exemple d'entreprise qui a connu le succès grâce à l'aide des campagnes Kickstarter est M3D, une entreprise fondée par deux amis qui fabriquent de petites imprimantes 3D. David Jones et Michael Armani ont collecté 3,4 millions de dollars pour leur imprimante Micro 3D sur le site de financement participatif en 2014. La minuscule imprimante 3D, qui est livrée avec une variété d'encres 3D durables, est maintenant disponible chez Staples, Amazon.com, Inc. (AMZN),. Brookstone et ailleurs.
En avril 2019, Critical Role, un jeu de rôle sur table hebdomadaire diffusé en direct mettant en vedette un groupe d'éminents acteurs de la voix, a levé 4,7 millions de dollars en seulement 24 heures pour son dernier spécial animé "The Legend of Vox Machina". Aucune autre campagne Kickstarter 2019 n'a collecté ce montant sur l'ensemble de sa période de collecte de 30 à 60 jours.
Points forts
Kickstarter, Indiegogo et GoFundMe sont parmi les plateformes de financement participatif les plus populaires.
Les sites de crowdfunding génèrent des revenus à partir d'un pourcentage des fonds collectés.
Le financement participatif permet aux investisseurs de choisir parmi des centaines de projets et d'investir aussi peu que 10 $.
Des restrictions s'appliquent à qui est autorisé à financer une nouvelle entreprise et à combien ils sont autorisés à contribuer.
La SEC réglemente les entreprises de financement participatif par actions aux États-Unis.
FAQ
Le crowdfunding est-il légal au Nigeria ?
Toutes les micro-petites et moyennes entreprises (MPME) constituées en société au Nigeria avec un minimum de deux ans d'antécédents d'exploitation sont éligibles pour lever des fonds via un portail de financement participatif, en échange de l'émission d'actions, de débentures ou de tout autre instrument d'investissement. que la Commission peut déterminer de temps à autre.
Remboursez-vous le crowdfunding ?
Pour le financement participatif qui fonctionne sur la base de dons, l'entreprise n'a pas besoin de rembourser les investisseurs. Cependant, de nombreuses entreprises offrent des incitations aux premiers bailleurs de fonds, telles qu'une copie préalable du produit.
Le financement participatif est-il légal en Australie ?
Oui. En 2017, le gouvernement australien a modifié la loi de 2001 sur les sociétés afin de fournir un cadre législatif pour le financement participatif.
Qu'est-ce que le crowdfunding et comment ça marche ?
Le financement participatif est l'utilisation de petites quantités de capital d'un grand nombre de personnes pour financer une nouvelle entreprise. Selon le type de financement participatif, les investisseurs donnent de l'argent de manière altruiste ou obtiennent des récompenses telles que des actions dans l'entreprise qui a collecté l'argent.
