OneCoin

Qu'est-ce qu'OneCoin ?

OneCoin était un schéma de Ponzi basé sur la crypto-monnaie. Les sociétés à l'origine du programme étaient OneCoin Ltd. et OneLife Network Ltd., fondées par la ressortissante bulgare Ruja Ignatova, qui a disparu en 2017. Cependant, pas avant que le programme n'ait levé 4 milliards de dollars.

• OneCoin était un stratagème de Ponzi qui a rapporté 4 milliards de dollars de 2014 à 2016.

• OneCoin n'était pas activement échangé et les pièces ne pouvaient pas être utilisées pour acheter quoi que ce soit.

• Sa fondatrice, Ruja Ignatova, a disparu et le co-fondateur Sebastian Greenwood est en prison aux États-Unis

• L'activité principale de l'entreprise était la vente de supports de cours, qui auraient été plagiés dans la plupart des cas.

• Son modèle commercial de matériel de cours s'apparentait à un système de marketing à plusieurs niveaux (MLM), dans lequel les acheteurs de matériel de cours étaient payés pour recruter de nouveaux acheteurs.

Comprendre OneCoin

Ruja Ignatova a lancé OneCoin en 2014, affirmant qu'il fonctionnait comme n'importe quelle autre crypto -monnaie. L'affirmation était que les OneCoins pouvaient être extraits (avec 120 milliards de pièces disponibles) et utilisés pour effectuer des paiements, même avec un portefeuille électronique. Cependant, il n'y avait pas de modèle de blockchain ou de système de paiement OneCoin.

La société a vendu du matériel pédagogique, tel que des cours sur les crypto-monnaies. C'était considéré comme son activité principale. Les cours comprenaient également d'autres domaines, tels que le commerce et l'investissement. Les cours faisaient partie d'un programme de marketing à plusieurs niveaux (MLM), où les acheteurs se voyaient offrir des récompenses pour avoir attiré plus de participants.

Les acheteurs des packages de cours devaient recevoir des jetons pouvant être utilisés pour extraire des OneCoins. Une grande partie du matériel de cours proposé aurait été plagiée.

Échange OneCoin

L'échange pour convertir OneCoin en d'autres devises était le OneCoin Exchange xcoinx, qui était un marché interne. Les membres pouvaient accéder à l'échange s'ils achetaient plus que le forfait débutant.

Des limites de vente ont été placées sur les comptes en fonction du niveau du forfait éducatif acheté. En janvier 2017, la bourse a été fermée. Avant la fermeture, OneCoin a refusé la majorité des demandes de retrait. L'échange était le seul moyen pour les affiliés d'encaisser.

OneCoin comme fraude

En 2016, des questions ont commencé à se poser à propos de OneCoin alors que de nombreux pays ont commencé à enquêter sur l'entreprise, certains l'appelant un système pyramidal. L'Association de vente directe en Norvège a d'abord qualifié la fraude OneCoin de système pyramidal en mars 2016. Plus tard cette année-là (en décembre 2016), la Banque centrale hongroise a mis en garde contre le fait que OneCoin soit un système pyramidal.

En 2017, OneCoin a affirmé qu'elle était la première entreprise à obtenir une licence du gouvernement vietnamien et légalement autorisée à être utilisée comme monnaie numérique. Le gouvernement vietnamien a réfuté cette affirmation.

Début 2018, la police bulgare a perquisitionné les bureaux de l'entreprise. La fondatrice Ruja a disparu en 2017 lorsqu'un mandat d'arrêt a été déposé contre elle. Son frère, Konstantin Ignatov, l'a remplacée en tant que visage et directeur de l'entreprise. Le co-fondateur Greenwood a été arrêté en 2018 et Konstantin a été arrêté en novembre 2019.

Konstantin a plaidé coupable de fraude et de blanchiment d'argent. Greenwood est en discussion avec les autorités sur un éventuel accord de plaidoyer. OneCoin n'a jamais été activement échangé, et les pièces ne pouvaient pas non plus être utilisées pour acheter quoi que ce soit.

FAQ

Combien vaut un bitcoin ?

Le prix du Bitcoin varie, mais en juin 2022, il se négociait à 27 333 $. Le prix a fluctué entre environ 27 000 $ et 67 500 $ au cours des 12 mois entre juin 2021 et juin 2022.

Ruja Ignatova a-t-elle déjà été retrouvée ?

Ruja Ignatova, la fondatrice bulgare de OneCoin, connue sous le nom de Cryptoqueen, n'a pas refait surface depuis qu'elle s'est cachée en 2017.

Quels sont les plus gros schémas Crypto Ponzi ?

Il y a eu un certain nombre d'autres grands systèmes de Ponzi en plus de OneCoin, le plus grand système de cryptographie jamais créé. Bitconnect a été exposé en 2018, s'effondrant finalement et faisant perdre 3,5 milliards de dollars à ses investisseurs. PlusToken a arnaqué les investisseurs jusqu'en 2019, date à laquelle il a été fermé, après avoir coûté plus de 3 milliards de dollars aux investisseurs. GainBitcoin était une pièce basée en Inde qui a volé plus de 300 millions de dollars aux investisseurs avant sa fermeture. Mining Max a arnaqué les investisseurs avec 250 millions de dollars jusqu'à ce que les autorités le ferment en 2021.