Truffa della lettera nigeriana

Qual è la truffa della lettera nigeriana?

La truffa della lettera nigeriana, nota anche come frode anticipata o "frode 419", è uno schema in cui un mittente richiede aiuto per facilitare il trasferimento illegale di denaro. La lettera può essere inviata per posta, fax o e-mail, il metodo più comune. L'autore è in genere un autoproclamato funzionario governativo o militare, funzionario di banca o dirigente d'azienda, che spiega di aver bisogno di accedere a un conto estero per trasferire denaro fuori dalla Nigeria.

In cambio, il mittente offre al destinatario una commissione,. a volte fino a diversi milioni di dollari, a seconda della credulità percepita dell'obiettivo. I truffatori richiedono quindi denaro per pagare alcuni dei costi associati al trasferimento, come tasse, spese legali e tangenti a funzionari governativi. Se i truffatori riescono a ricevere denaro, scompariranno immediatamente o cercheranno di ottenere più denaro con richieste di ulteriori problemi di trasferimento.

Come funziona una truffa con una lettera nigeriana

Questo tipo specifico di truffa viene generalmente definito truffa con lettera nigeriana a causa della sua prevalenza in quel paese, in particolare durante gli anni '90. La sezione 419 del codice penale nigeriano rende illegale questo tipo di frode . Tuttavia, questa truffa non si limita alla Nigeria ed è perpetrata anche da varie organizzazioni in paesi di tutto il mondo.

Le origini di questa truffa sono ampiamente dibattute con alcuni che suggeriscono che sia iniziata in Nigeria negli anni '70, mentre altri suggeriscono che le sue origini risalgono a centinaia di anni fa ad altre truffe sulla fiducia, come la truffa del prigioniero spagnolo.

Considerazioni speciali

La truffa della lettera nigeriana è stata inizialmente condotta per telefono, fax e posta tradizionale. La proliferazione delle e-mail ha fornito una nuova strada per la truffa nigeriana. I segnali di avvertimento che un messaggio potrebbe essere una truffa includono la menzione di un conto in valuta statunitense in un paese straniero e la promessa di un risarcimento sostanziale per un piccolo sforzo, nonché errori di battitura, errori grammaticali e sintassi insolita.

Cosa cercano i truffatori

I truffatori di lettere nigeriani sperano che le commissioni che offrono siano abbastanza allettanti da costringere i destinatari a rischiare di inviare migliaia di dollari a uno sconosciuto. Il truffatore potrebbe dire che il trasferimento è necessario perché il governo sta cercando di congelare (o confiscare) i loro conti o che il denaro è altrimenti ostaggio di guerre, corruzione o disordini politici. La persona potrebbe dire che ha un disperato bisogno del tuo numero di conto bancario per trasferire il denaro per la custodia.

Naturalmente, quando si tratta di questo tipo di richiesta, ricorda che se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, di solito lo è. Le truffe delle lettere nigeriane continuano ad esistere perché bastano solo una manciata di persone, su centinaia di migliaia di tentativi, per essere ingannate per far valere il tempo e gli sforzi dei truffatori.

Come evitare la lettera nigeriana o la frode 419

Il Federal Bureau of Investigation (FBI) degli Stati Uniti raccomanda i seguenti suggerimenti per evitare questo tipo di frode:

• Se ricevi una lettera o un'e-mail dalla Nigeria (o da qualsiasi altro paese) che richiede informazioni personali o bancarie, non rispondere in alcun modo. Inoltra la lettera ai servizi segreti statunitensi, all'ufficio locale dell'FBI o al servizio di ispezione postale degli Stati Uniti. Puoi anche registrare un reclamo presso l'Assistente per i reclami della Federal Trade Commission.

• Sii scettico nei confronti delle persone che affermano di essere funzionari nigeriani o di altri governi stranieri che chiedono il tuo aiuto per trasferire ingenti somme di denaro su conti bancari all'estero.

• Non credere alla promessa di ingenti somme di denaro per la tua collaborazione.

• Proteggi sempre attentamente le informazioni sul tuo account.

• Se conosci qualcuno che sta parlando con un truffatore, incoraggialo a contattare l'FBI o i servizi segreti statunitensi il prima possibile.

Sebbene molte persone riconoscano questi e altri tipi di truffe, ricorda che i criminali devono solo trovare poche persone credulone per rendere il loro tempo utile. Se conosci qualcuno che potrebbe essere vulnerabile alle frodi, ad esempio i tuoi genitori anziani, assicurati di spiegare come funzionano le truffe e come possono essere evitate.

Se ritieni di essere stato una vittima, puoi sporgere denuncia presso la Divisione Investigativa Criminale dei Servizi Segreti degli Stati Uniti, Office of Homeland Security. I cittadini o i residenti statunitensi dovrebbero etichettare la corrispondenza "Nessuna perdita finanziaria per il tuo database" o "Perdita", a seconda delle circostanze, e:

• Invialo per posta ai Servizi Segreti degli Stati Uniti, Divisione Investigativa Criminale, 950 H Street NW, Washington, DC 20223. È importante segnalare una perdita finanziaria significativa a causa di un messaggio di questo tipo anche all'ufficio dei Servizi Segreti locali, che può essere situato nel

• Elenco dell'ufficio sul campo sul sito Web dei servizi segreti o sulla copertina interna dell'elenco telefonico locale.

• Inoltra sospette e-mail nigeriane a [email protected] in modo che la Federal Trade Commission sia a conoscenza della tua esperienza.

Ulteriori informazioni sulle truffe fraudolente nigeriane sono disponibili sul sito Web dell'FBI.

Mette in risalto

• La truffa della lettera nigeriana è uno schema in cui un mittente offre una commissione a qualcuno, generalmente tramite e-mail, per aiutare a trasferire una grossa somma di denaro.

• I truffatori di lettere nigeriani sperano che la commissione offerta sia abbastanza allettante da costringere i destinatari a inviare migliaia di dollari a uno sconosciuto.

• Il nome deriva dalla prevalenza di queste truffe in Nigeria negli anni '90.

• I motivi addotti per il trasferimento possono variare da un governo che blocca un conto a un'eredità senza beneficiario.

• Le truffe con lettere nigeriane sono anche conosciute come frode con pagamento anticipato o frode 419.

FAQ

Qual è la truffa del romanzo nigeriano?

In una truffa romantica, che è un tipo di pesca al gatto,. un criminale adotta un'identità online falsa per ottenere la fiducia e l'affetto di una vittima. Il truffatore usa il pretesto di una relazione romantica per manipolare e/o derubare la vittima. Il criminale può proporre il matrimonio e fare piani per incontrarsi di persona, ma non succede mai. Alla fine, il truffatore chiede soldi. Secondo uno studio della società di tecnologia e sicurezza informatica TechShielder, la Nigeria è il secondo paese più famoso al mondo per le truffe romantiche, dietro solo alle Filippine.

Che cos'è una truffa sulle commissioni anticipate?

Una truffa con pagamento anticipato si verifica quando una vittima paga denaro a un truffatore che ha promesso qualcosa di valore maggiore in cambio, come un regalo, un contratto, un prestito o un investimento. La vittima, ovviamente, riceve poco o nulla, anche se collabora alle richieste del truffatore. La truffa della lettera nigeriana è un esempio di truffa con pagamento anticipato perché alla vittima viene promesso un taglio di una grossa somma di denaro in cambio della fornitura di dettagli bancari e del pagamento anticipato.

Le truffe delle lettere nigeriane hanno origine in Nigeria?

Non necessariamente. Dei criminali nigeriani della truffa delle lettere che potevano essere rintracciati, il 71% viveva negli Stati Uniti. La Nigeria ha rappresentato la quota successiva più alta, all'8%.