Fraude da carta nigeriana

O que é o golpe da carta nigeriana?

O golpe da carta nigeriana, também conhecido como fraude de taxa antecipada ou "fraude 419", é um esquema no qual um remetente solicita ajuda para facilitar a transferência ilegal de dinheiro. A carta pode ser enviada por correio, fax ou e-mail – o método mais comum. O autor é normalmente um autoproclamado oficial do governo ou militar, funcionário de banco ou executivo de negócios, que explica que precisa de acesso a uma conta estrangeira para transferir dinheiro da Nigéria.

Em troca, o remetente oferece ao destinatário uma comissão – às vezes até vários milhões de dólares, dependendo da credulidade percebida do alvo. Os golpistas então solicitam dinheiro para pagar alguns dos custos associados à transferência, como impostos, taxas legais e subornos a funcionários do governo. Se os golpistas forem bem-sucedidos em receber dinheiro, eles desaparecerão imediatamente ou tentarão obter mais dinheiro com reclamações de problemas adicionais de transferência.

Como funciona um golpe de carta nigeriana

Esse tipo específico de golpe é geralmente chamado de golpe de carta nigeriana devido à sua prevalência naquele país, principalmente durante a década de 1990. A Seção 419 do Código Penal nigeriano torna esse tipo de fraude ilegal. No entanto, esse golpe não se limita à Nigéria e também é perpetrado por várias organizações em países ao redor do mundo.

As origens desse golpe são amplamente debatidas, com alguns sugerindo que ele começou na Nigéria durante a década de 1970, enquanto outros sugerem que suas origens remontam a centenas de anos para outros golpes de confiança, como o golpe do prisioneiro espanhol.

Considerações Especiais

O golpe das cartas nigerianas foi inicialmente realizado por telefone, fax e correio tradicional. A proliferação do e-mail forneceu uma nova rota para o golpe nigeriano. Sinais de alerta de que uma mensagem pode ser uma fraude incluem menção de uma conta em moeda americana em um país estrangeiro e a promessa de compensação substancial por pouco esforço, bem como erros de digitação, erros gramaticais e sintaxe incomum.

O que os golpistas estão procurando

Os golpistas de cartas nigerianos esperam que as comissões que eles oferecem sejam atraentes o suficiente para obrigar os destinatários a arriscar enviar milhares de dólares para um estranho. O golpista pode dizer que a transferência é necessária porque o governo está tentando congelar (ou confiscar) suas contas, ou que o dinheiro é refém de guerra, corrupção ou agitação política. A pessoa pode dizer que precisa desesperadamente do número da sua conta bancária para transferir o dinheiro para custódia.

É claro que, quando se trata desse tipo de solicitação, lembre-se de que, se algo parece bom demais para ser verdade, geralmente é. Os golpes de cartas nigerianas continuam a existir porque é preciso apenas um punhado de pessoas – de centenas de milhares de tentativas – para serem enganadas e valerem a pena o tempo e o esforço dos golpistas.

Como evitar a carta nigeriana ou a fraude 419

O Federal Bureau of Investigation (FBI) dos EUA recomenda as seguintes dicas para evitar esse tipo de fraude:

• Se você receber uma carta ou e-mail da Nigéria (ou de qualquer outro país) solicitando informações pessoais ou bancárias, não responda de forma alguma. Encaminhe a carta ao Serviço Secreto dos EUA, ao escritório local do FBI ou ao Serviço de Inspeção Postal dos EUA. Você também pode registrar uma reclamação com o Assistente de Reclamações da Comissão Federal de Comércio.

• Desconfie de pessoas que afirmam ser nigerianas ou outros funcionários de governos estrangeiros pedindo sua ajuda para transferir grandes somas de dinheiro para contas bancárias no exterior.

• Não acredite na promessa de grandes somas de dinheiro pela sua cooperação.

• Sempre guarde as informações da sua conta com cuidado.

• Se você conhece alguém que está se correspondendo com um golpista, incentive essa pessoa a entrar em contato com o FBI ou o Serviço Secreto dos EUA o mais rápido possível.

Embora muitas pessoas reconheçam esses e outros tipos de golpes, lembre-se de que os criminosos só precisam encontrar algumas pessoas crédulas para que seu tempo valha a pena. Se você conhece alguém que possa ser vulnerável a fraudes – por exemplo, seus pais idosos – certifique-se de explicar como os golpes funcionam e como eles podem ser evitados.

Se você acredita ter sido uma vítima, pode registrar uma queixa na Divisão de Investigação Criminal do Serviço Secreto dos EUA, Escritório de Segurança Interna. Cidadãos ou residentes dos EUA devem rotular a correspondência como "Sem perda financeira - para seu banco de dados" ou "Perda", dependendo de sua circunstância, e:

• Envie pelo correio para o Serviço Secreto dos EUA, Divisão de Investigação Criminal, 950 H Street NW, Washington, DC 20223. É importante relatar perdas financeiras significativas devido a uma mensagem dessa natureza também ao escritório local do Serviço Secreto, que pode ser localizado no

• Diretório do Escritório de Campo no site do Serviço Secreto ou na capa interna de sua lista telefônica local.

• Encaminhe e-mails suspeitos da Nigéria para [email protected] para que a Comissão Federal de Comércio esteja ciente de sua experiência.

Informações adicionais sobre fraudes nigerianas podem ser encontradas no site do FBI.

##Destaques

• O golpe da carta nigeriana é um esquema no qual um remetente oferece uma comissão a alguém – geralmente por e-mail – para ajudar a transferir uma grande quantia de dinheiro.

• Os golpistas de cartas nigerianas esperam que a comissão seja atraente o suficiente para obrigar os destinatários a enviar milhares de dólares para um estranho.

• O nome deriva da prevalência desses golpes na Nigéria durante a década de 1990.

• As razões apresentadas para a transferência podem diferir de um governo congelando uma conta a uma herança sem beneficiário.

• Os golpes de carta nigeriana também são conhecidos como fraude de taxa antecipada ou fraude 419.

##PERGUNTAS FREQUENTES

Qual é o golpe de romance nigeriano?

Em um golpe de romance – que é um tipo de catfishing – um criminoso adota uma identidade online falsa para ganhar a confiança e o afeto da vítima. O golpista usa o disfarce de um relacionamento romântico para manipular e/ou roubar a vítima. O criminoso pode propor casamento e fazer planos de se encontrar pessoalmente, mas isso nunca acontece. Eventualmente, o golpista pede dinheiro. De acordo com um estudo da empresa de tecnologia e segurança cibernética TechShielder, a Nigéria é o segundo país mais notório em todo o mundo para golpes de romance, atrás apenas das Filipinas.

O que é um golpe de taxa antecipada?

Um golpe de taxa antecipada acontece quando uma vítima paga dinheiro a um fraudador que prometeu algo de maior valor em troca, como um presente, contrato, empréstimo ou investimento. A vítima, claro, recebe pouco ou nada, mesmo que coopere com as exigências do golpista. O golpe de carta nigeriana é um exemplo de golpe de taxa antecipada porque a vítima recebe uma parte de uma grande quantia de dinheiro em troca de fornecer detalhes bancários e fazer pagamentos adiantados.

As fraudes de cartas nigerianas se originam na Nigéria?

Não necessariamente. Dos criminosos de fraude de cartas nigerianos que puderam ser rastreados, 71% viviam nos Estados Unidos. A Nigéria representou a próxima parcela mais alta, com 8%.