Escroquerie à la lettre nigériane

Investir Lois et règlements Crime et fraude

Qu'est-ce que l'arnaque à la lettre nigériane ?

L'escroquerie par lettre nigériane, également connue sous le nom de fraude à l'avance ou "fraude 419", est un stratagème dans lequel un expéditeur demande de l'aide pour faciliter le transfert illégal d'argent. La lettre peut être envoyée par la poste, par télécopieur ou par courriel, la méthode la plus courante. L'auteur est généralement un fonctionnaire autoproclamé du gouvernement ou de l'armée, un officier de banque ou un dirigeant d'entreprise, qui explique qu'il a besoin d'accéder à un compte étranger pour transférer de l'argent hors du Nigéria.

En échange, l'expéditeur offre au destinataire une commission, parfois jusqu'à plusieurs millions de dollars, selon la crédulité perçue de la cible. Les escrocs demandent ensuite de l'argent pour payer certains des coûts associés au transfert, tels que les taxes, les frais juridiques et les pots-de-vin aux fonctionnaires. Si les escrocs réussissent à recevoir de l'argent, ils disparaîtront immédiatement ou essaieront d'obtenir plus d'argent en invoquant des problèmes de transfert supplémentaires.

Comment fonctionne une arnaque à la lettre nigériane

Ce type spécifique d'escroquerie est généralement appelé escroquerie par lettre nigériane en raison de sa prévalence dans ce pays, en particulier dans les années 1990. L'article 419 du Code pénal nigérian rend ce type de fraude illégal. Cependant, cette arnaque ne se limite pas au Nigeria et est également perpétrée par diverses organisations dans des pays du monde entier.

Les origines de cette escroquerie sont largement débattues, certains suggérant qu'elle a commencé au Nigéria dans les années 1970, tandis que d'autres suggèrent que ses origines remontent à des centaines d'années à d'autres escroqueries de confiance, telles que l'escroquerie du prisonnier espagnol.

Considérations particulières

L'escroquerie par lettre nigériane a d'abord été menée par téléphone, fax et courrier traditionnel. La prolifération des e-mails a ouvert une nouvelle voie à l'escroquerie nigériane. Les signes avant-coureurs qu'un message pourrait être une arnaque incluent la mention d'un compte en devise américaine dans un pays étranger et la promesse d'une compensation substantielle pour peu d'effort, ainsi que des fautes de frappe, des erreurs grammaticales et une syntaxe inhabituelle.

Ce que recherchent les escrocs

Les escrocs nigérians espèrent que les commissions qu'ils offrent seront suffisamment attrayantes pour obliger les destinataires à risquer d'envoyer des milliers de dollars à un étranger. L'escroc peut dire que le transfert est nécessaire parce que le gouvernement essaie de geler (ou de confisquer) ses comptes, ou que l'argent est autrement l'otage de la guerre, de la corruption ou des troubles politiques. La personne pourrait dire qu'elle a désespérément besoin de votre numéro de compte bancaire pour transférer l'argent en lieu sûr.

Bien sûr, lorsqu'il s'agit de ce type de demande, n'oubliez pas que si quelque chose semble trop beau pour être vrai, c'est généralement le cas. Les escroqueries aux lettres nigérianes continuent d'exister car il suffit d'une poignée de personnes - sur des centaines de milliers de tentatives - pour être dupées pour que le temps et les efforts des escrocs en valent la peine.

Comment éviter la lettre nigériane ou la fraude 419

Le Federal Bureau of Investigation (FBI) des États-Unis recommande les conseils suivants pour éviter ce type de fraude :

Si vous recevez une lettre ou un e-mail du Nigeria (ou de tout autre pays) demandant des informations personnelles ou bancaires, ne répondez en aucune manière. Transmettez la lettre aux services secrets américains, à votre bureau local du FBI ou au service d'inspection postale des États-Unis. Vous pouvez également déposer une plainte auprès de l'assistant aux plaintes de la Federal Trade Commission.
Méfiez-vous des personnes déclarant qu'elles sont nigérianes ou d'autres responsables gouvernementaux étrangers demandant votre aide pour transférer de grosses sommes d'argent vers des comptes bancaires à l'étranger.
Ne croyez pas à la promesse de grosses sommes d'argent pour votre coopération.
Protégez toujours soigneusement les informations de votre compte.
Si vous connaissez quelqu'un qui correspond avec un escroc, encouragez cette personne à contacter le FBI ou les services secrets américains dès que possible.

Bien que de nombreuses personnes reconnaissent ces types d'escroqueries et d'autres, n'oubliez pas que les criminels n'ont qu'à trouver quelques personnes crédules pour que leur temps en vaille la peine. Si vous connaissez quelqu'un qui pourrait être vulnérable à la fraude, par exemple, vos parents vieillissants, assurez-vous d'expliquer comment fonctionnent les escroqueries et comment elles peuvent être évitées.

Si vous pensez avoir été victime, vous pouvez déposer une plainte auprès de la division des enquêtes criminelles des services secrets américains, Office of Homeland Security. Les citoyens ou résidents américains doivent étiqueter la correspondance "Aucune perte financière - Pour votre base de données" ou "Perte", selon votre situation, et :

Envoyez-le par courrier aux Services secrets américains, Division des enquêtes criminelles, 950 H Street NW, Washington, DC 20223. Il est important de signaler également une perte financière importante due à un message de cette nature à votre bureau local des Services secrets, qui peut se trouver dans le

Field Office Directory sur le site Web des services secrets ou sur la couverture intérieure de votre annuaire téléphonique local.

Transférez les e-mails nigérians suspects à [email protected] afin que la Federal Trade Commission soit au courant de votre expérience.

Des informations supplémentaires sur les fraudes nigérianes sont disponibles sur le site Web du FBI.

Points forts

L'escroquerie à la lettre nigériane est un stratagème dans lequel un expéditeur offre une commission à quelqu'un, généralement par e-mail, pour l'aider à transférer une grosse somme d'argent.
Les escrocs nigérians espèrent que la commission offerte sera suffisamment attrayante pour obliger les destinataires à envoyer des milliers de dollars à un étranger.
Le nom provient de la prévalence de ces escroqueries au Nigeria dans les années 1990.
Les raisons invoquées pour le transfert peuvent différer d'un gouvernement gelant un compte à un héritage sans bénéficiaire.
Les escroqueries aux lettres nigérianes sont également connues sous le nom de fraude aux frais anticipés ou fraude 419.

FAQ

Qu'est-ce que l'escroquerie amoureuse nigériane ?

Dans une escroquerie amoureuse, qui est un type de catfishing, un criminel adopte une fausse identité en ligne pour gagner la confiance et l'affection d'une victime. L'escroc utilise l'apparence d'une relation amoureuse pour manipuler et/ou voler la victime. Le criminel peut proposer le mariage et planifier une rencontre en personne, mais cela n'arrive jamais. Finalement, l'escroc demande de l'argent. Selon une étude de la société de technologie et de cybersécurité TechShielder, le Nigeria est le deuxième pays le plus notoire au monde pour les escroqueries amoureuses, derrière les Philippines.

Qu'est-ce qu'une escroquerie aux frais anticipés ?

Une escroquerie d'avance sur frais se produit lorsqu'une victime verse de l'argent à un fraudeur qui a promis quelque chose d'une plus grande valeur en retour, comme un cadeau, un contrat, un prêt ou un investissement. La victime, bien sûr, ne reçoit que peu ou rien, même si elle coopère avec les demandes de l'escroc. L'escroquerie par lettre nigériane est un exemple d'escroquerie sur les frais anticipés parce que la victime se voit promettre une réduction d'une grosse somme d'argent en échange de la fourniture de coordonnées bancaires et d'un paiement initial.

Les escroqueries aux lettres nigérianes proviennent-elles du Nigéria ?

Pas nécessairement. Parmi les escrocs nigérians qui ont pu être retrouvés, 71% vivaient aux États-Unis. Le Nigeria représentait la deuxième part la plus élevée, à 8 %.