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글로벌펀드

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๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋ž€?

๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ํˆฌ์ž์ž์˜ ๋ณธ๊ตญ์„ ํฌํ•จํ•˜์—ฌ ์ „ ์„ธ๊ณ„์— ์œ„์น˜ํ•œ ๊ธฐ์—…์— ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ํŽ€๋“œ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ์ฆ๊ถŒ์˜ ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ์œ ๋‹ˆ๋ฒ„์Šค์—์„œ ์ตœ๊ณ ์˜ ํˆฌ์ž๋ฅผ ์‹๋ณ„ํ•˜๋ ค๊ณ  ํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ์ˆ˜๋™์ ์œผ๋กœ ๊ด€๋ฆฌ ๋  ์ˆ˜๋„ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค .

๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ๋‹จ์ผ ์ž์‚ฐ ํด๋ž˜์Šค์— ์ง‘์ค‘ํ•˜๊ฑฐ๋‚˜ ์—ฌ๋Ÿฌ ์ž์‚ฐ ํด๋ž˜์Šค์— ํ• ๋‹นํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ์— ๋Œ€ํ•œ ์ดํ•ด

๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ํˆฌ์ž์ž๋“ค์—๊ฒŒ ๋‹ค์–‘ํ•œ ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํˆฌ์ž ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค๋ฅผ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๊ตญ์ œ ์œ ๊ฐ€ ์ฆ๊ถŒ์— ํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ํˆฌ์ž์ž์˜ ์ž ์žฌ์  ์ˆ˜์ต์ด ์ฆ๊ฐ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์œผ๋ฉฐ ๋ช‡ ๊ฐ€์ง€ ์ถ”๊ฐ€ ์œ„ํ—˜์ด ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ํˆฌ์ž์ž๋“ค์ด ๊ตญ์ œ ํˆฌ์ž๋ฅผ ๊ณ ๋ คํ•  ๋•Œ ๊ฐ€์งˆ ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์œ„ํ—˜๊ณผ ๋‘๋ ค์›€์„ ์™„ํ™”ํ•˜๋Š” ๋ฐ ๋„์›€์ด ๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

์ „ ์„ธ๊ณ„์ ์œผ๋กœ ํˆฌ์ž ์ง€์—ญ์€ ์ผ๋ฐ˜์ ์œผ๋กœ ์„ ์ง„ ์‹œ์žฅ,. ์ด๋จธ์ง• ๋งˆ์ผ“ ๋ฐ ํ”„๋Ÿฐํ‹ฐ์–ด ์‹œ์žฅ์œผ๋กœ ์„ค๋ช…๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ๊ฐ ๋ฒ”์ฃผ์—๋Š” ๊ณ ์œ ํ•œ ๊ฐœ๋ณ„ ํŠน์„ฑ๊ณผ ์œ„ํ—˜์ด ์žˆ๋Š” ๊ตญ๊ฐ€๊ฐ€ ํฌํ•จ๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

์„ ์ง„๊ตญ์€ ํŠนํžˆ ๊ธˆ์œต ์‹œ์žฅ ๊ฑฐ๋ž˜๋ฅผ ์œ„ํ•ด ์„ฑ์ˆ™ํ•œ ๊ฒฝ์ œ์™€ ํšจ์œจ์ ์ธ ์ธํ”„๋ผ๋ฅผ ๊ฐ–์ถ˜ ํšŒ์‚ฌ๋ฅผ ๋‚˜ํƒ€๋ƒ…๋‹ˆ๋‹ค. ์‹ ํฅ ์‹œ์žฅ ์€ ์„ธ๊ณ„ ์—์„œ ๊ฐ€์žฅ ํฌ๊ณ  ๊ฐ€์žฅ ๋น ๋ฅด๊ฒŒ ์„ฑ์žฅํ•˜๋Š” ๊ฒฝ์ œ ๊ตญ๊ฐ€์ด๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ์ข…์ข… ๊ฐ€์žฅ ํฐ ์ˆ˜์ต ๊ธฐํšŒ๋ฅผ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค. ํ”„๋Ÿฐํ‹ฐ์–ด ์‹œ์žฅ์€ ๊ฐ€์žฅ ๊ฐœ๋ฐœ์ด ๋œ ๋œ ์‹œ์žฅ์ด๋ฏ€๋กœ ๊ฐ€์žฅ ๋†’์€ ์œ„ํ—˜์„ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ์ „ ์„ธ๊ณ„ ๋ชจ๋“  ์ง€์—ญ ๋˜๋Š” ๊ตญ๊ฐ€์— ํˆฌ์žํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ํŠน์ • ์ง‘์ค‘์„ ์„ ํƒํ•˜๊ฑฐ๋‚˜ ์ž์‚ฐ๊ตฐ๊ณผ ๊ตญ๊ฐ€์— ๊ด‘๋ฒ”์œ„ํ•˜๊ฒŒ ํˆฌ์žํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ํ์‡„ํ˜• ๋ฎค์ถ”์–ผ ํŽ€๋“œ,. ๊ฐœ๋ฐฉํ˜• ๋ฎค์ถ”์–ผ ํŽ€๋“œ ๋˜๋Š” ์ƒ์žฅ์ง€์ˆ˜ํŽ€๋“œ(ETF)๋กœ ์ œ๊ณต๋  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

##๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ ํˆฌ์ž

ํˆฌ์ž์ž๋Š” ๋” ํฐ ์ˆ˜์ต์„ ์ถ”๊ตฌํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด ํˆฌ์ž ๊ฐ€๋Šฅํ•œ ์˜์—ญ์„ ์ „ ์„ธ๊ณ„๋กœ ํ™•์žฅํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์ง€๋งŒ ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ์ฆ๊ถŒ์— ํˆฌ์žํ•˜๋ฉด ์œ„ํ—˜๋„ ์ฆ๊ฐ€ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๋”ฐ๋ผ์„œ ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ๋ถ„์‚ฐ ํˆฌ์ž๊ฐ€ ์œ„ํ—˜์„ ์™„ํ™”ํ•˜๊ณ  ์ตœ๊ณ  ์„ฑ๊ณผ ํˆฌ์ž๋ฅผ ์‹๋ณ„ํ•  ์ˆ˜ ์žˆ๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ์ตœ๊ณ ์˜ ํˆฌ์ž ์˜ต์…˜์„ ์ œ๊ณตํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

๋” ๋†’์€ ์ˆ˜์ต์„ ์ฐฝ์ถœํ•˜๋ฉด์„œ ์œ„ํ—˜์„ ์ถ”๊ฐ€๋กœ ๊ด€๋ฆฌํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด ํˆฌ์ž์ž๋Š” ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ๋ถ€์ฑ„์™€ ์ฃผ์‹ ํŽ€๋“œ ๋˜๋Š” ๋‘ ์ž์‚ฐ ํด๋ž˜์Šค์— ๋ชจ๋‘ ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ํ•˜์ด๋ธŒ๋ฆฌ๋“œ ํŽ€๋“œ์— ํˆฌ์žํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ ๊ทน์ ์œผ๋กœ ๊ด€๋ฆฌ๋˜๋Š” ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ํˆฌ์ž์ž๋“ค์—๊ฒŒ ์ธ๊ธฐ ์žˆ๋Š” ์„ ํƒ์ด์ง€๋งŒ, ์ˆ˜๋™์ ์œผ๋กœ ๊ด€๋ฆฌ๋˜๋Š” ์ธ๋ฑ์Šค ํŽ€๋“œ๋Š” ๋ถ„์‚ฐ ํšจ๊ณผ์™€ ํ•จ๊ป˜ ๊ด‘๋ฒ”์œ„ํ•œ ์‹œ์žฅ ๋…ธ์ถœ์„ ์ œ๊ณตํ•  ์ˆ˜๋„ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ๋ถ€์ฑ„

๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ๋ถ€์ฑ„ ๋ฒ”์ฃผ์—๋Š” ๋งŽ์€ ํŽ€๋“œ๊ฐ€ ์žˆ์ง€๋งŒ ์ผ๋ถ€ ์œ ๋ช… ๋Œ€ํ‘œ ํŽ€๋“œ์—๋Š” 2022๋…„ 2๋ถ„๊ธฐ ๋ง ๊ธฐ์ค€ ์ˆœ์ž์‚ฐ์ด 919์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ๊ฐ€ ๋„˜๋Š” Vanguard Total International Bond Index Fund(VTABX)๊ฐ€ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ˆœ์ž์‚ฐ์ด 147์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ๊ฐ€ ๋„˜๋Š” American Funds Capital World Bond Fund(CWBFX); ์ˆœ์ž์‚ฐ์ด 124์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ๊ฐ€ ๋„˜๋Š” PIMCO ๊ตญ์ œ ์ฑ„๊ถŒ ํŽ€๋“œ(PFORX).

๊ฐ ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ์ฑ„๋ฌด ํŽ€๋“œ๋Š” ๊ธฐ๋Šฅ๊ณผ ํ• ๋‹น์ด ๋‹ค๋ฅด์ง€๋งŒ ๋ฏธ๊ตญ ๋ฐ ๋น„๋ฏธ๊ตญ ์ฑ„๊ถŒ์˜ ๋‹ค์–‘ํ•œ ํฌํŠธํด๋ฆฌ์˜ค์— ํˆฌ์žํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

###๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ์ฃผ์‹

๋Œ€ํ˜• ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ์ฃผ์‹ ์‹œ์žฅ์˜ ์ฃผ์š” ํŽ€๋“œ์—๋Š” 2022๋…„ 2๋ถ„๊ธฐ ๊ธฐ์ค€ ์ˆœ์ž์‚ฐ์ด 1,325์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ๊ฐ€ ๋„˜๋Š” ANWPX(American Funds New Perspective Fund)๊ฐ€ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ˆœ์ž์‚ฐ 1,170์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ์˜ American Funds Capital World Growth and Income Fund(CWGIZ); 490์–ต ๋‹ฌ๋Ÿฌ ์ด์ƒ์˜ ์ž์‚ฐ์„ ๊ด€๋ฆฌํ•˜๋Š” First Eagle Global Fund(SGENX).

๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ์ฃผ์‹ ํŽ€๋“œ๋Š” ๊ตญ๋‚ด์™ธ ์ฃผ์‹์„ ๋งค์ž…ํ•˜๋ฉฐ ์ˆ˜๋ฐฑ ๊ฐ€์ง€์˜ ์ง€์นจ ์ฒ ํ•™, ๋ฐฐ๋ถ„ ์ „๋žต ๋ฐ ๊ด€๋ฆฌ ์Šคํƒ€์ผ ์กฐํ•ฉ์œผ๋กœ ์ œ๊ณต๋ฉ๋‹ˆ๋‹ค.

##ํ•˜์ด๋ผ์ดํŠธ

  • ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ์€ ์ฆ๊ถŒ์˜ ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ์œ ๋‹ˆ๋ฒ„์Šค์—์„œ ์ตœ๊ณ ์˜ ํˆฌ์ž๋ฅผ ์‹๋ณ„ํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•ด ์ž๊ธˆ์„ ์ฐพ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ๋‹จ์ผ ์ž์‚ฐ ํด๋ž˜์Šค์— ์ดˆ์ ์„ ๋งž์ถ”๊ฑฐ๋‚˜ ์—ฌ๋Ÿฌ ์ž์‚ฐ ํด๋ž˜์Šค์— ํ• ๋‹นํ•  ์ˆ˜ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

  • ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ํŽ€๋“œ๋Š” ํˆฌ์ž์ž์˜ ๋ณธ๊ตญ์„ ํฌํ•จํ•˜์—ฌ ์ „ ์„ธ๊ณ„์— ์œ„์น˜ํ•œ ํšŒ์‚ฌ์— ํˆฌ์žํ•˜๋Š” ๋ฎค์ถ”์–ผ ํŽ€๋“œ ๋˜๋Š” ETF์ž…๋‹ˆ๋‹ค.