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전미보험재정자문협회(NAIFA)

전미보험재정자문협회(NAIFA)
BusinessCorporate Finance and AccountingCorporate Insurance

NAIFA(National Association of Insurance and Financial Advisors)λž€ λ¬΄μ—‡μž…λ‹ˆκΉŒ?

NAIFA(National Association of Insurance and Financial Advisors)λŠ” μ›Œμ‹±ν„΄ DC 근처 λ²„μ§€λ‹ˆμ•„μ— 본사λ₯Ό λ‘” λ³΄ν—˜ μ „λ¬Έκ°€ 및 μž¬μ • 고문을 μœ„ν•œ 무역 μ‘°μ§μž…λ‹ˆλ‹€. 금육 μ‚°μ—…μ—μ„œ κ°€μž₯ 큰 무역 κ·Έλ£Ή 쀑 ν•˜λ‚˜μž…λ‹ˆλ‹€. NAIFAλŠ” νšŒμ›μ„ λŒ€μ‹ ν•˜μ—¬ 우호적인 규제 ν™˜κ²½μ„ μ‘°μ„±ν•˜κ³  μ „λ¬Έ ꡐ윑 μ„œλΉ„μŠ€λ₯Ό μ œκ³΅ν•˜λ©° λ³΄ν—˜ 및 금육 μžλ¬Έκ°€μ— λŒ€ν•œ 윀리적 μ „λ¬Έ 행동을 보μž₯ν•©λ‹ˆλ‹€.

NAIFAλŠ” 50개 μ£Ό μ „μ²΄μ˜ λ³΄ν—˜ μ „λ¬Έκ°€λ₯Ό λŒ€ν‘œν•˜λ©° λͺ¨λ“  주와 μ»¬λŸΌλΉ„μ•„ νŠΉλ³„κ΅¬μ— μ΅œμ†Œν•œ ν•˜λ‚˜μ˜ 지역 지뢀가 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. μ£Όμš” 사무싀은 λ²„μ§€λ‹ˆμ•„ μ£Ό 폴슀 μ²˜μΉ˜μ— μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. 쑰직은 νšŒμ›μ—κ²Œ μ˜μ—… ꡐ윑, λ„€νŠΈμ›Œν‚Ή μ‹œμ„€ 및 기타 도ꡬλ₯Ό μ œκ³΅ν•˜μ—¬ μ„±κ³΅ν•˜κ³  관행을 ꡬ좕할 수 μžˆλ„λ‘ ν•©λ‹ˆλ‹€. λ˜ν•œ 이 쑰직은 λ³΄ν—˜ 및 금육 자문 산업에 μœ λ¦¬ν•œ λ²•μ•ˆμ„ ν™λ³΄ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ ꡭ회 μ˜μ‚¬λ‹Ήμ—μ„œ λ‘œλΉ„λ₯Ό λ²Œμ΄κΈ°λ„ ν•©λ‹ˆλ‹€.

μ „λ―Έλ³΄ν—˜κΈˆμœ΅μžλ¬Έν˜‘νšŒ(NAIFA)에 λŒ€ν•œ 이해

NAIFAλŠ” μ›λž˜ 1890년에 National Association of Life Underwriters(NALU)둜 μ„€λ¦½λ˜μ—ˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. NAIFAλŠ” 직원듀이 지역 NAIFA 지뢀에 κ°€μž…ν•˜λ„λ‘ ꢌμž₯ν•˜λŠ” λŒ€ν˜• λ³΄ν—˜ 및 금육 νšŒμ‚¬μ˜ λ§Žμ€ μŠΉμΈμ„ λ°›μ•˜μŠ΅λ‹ˆλ‹€. 일뢀 선도 기업은 νšŒλΉ„ 납뢀에 κΈ°μ—¬ν•˜κ³  직원을 μœ„ν•œ κΈ‰ν–‰λ£Œ μ§€λΆˆμ„ 톡해 NAIFA νšŒμ› μžκ²©μ„ μ§€μ›ν•©λ‹ˆλ‹€.

NAIFA의 λͺ©ν‘œ 쀑 ν•˜λ‚˜λŠ” κ²¬κ³ ν•œ μž¬μ • κ³„νš 의 ν•΅μ‹¬μœΌλ‘œμ„œ 생λͺ… λ³΄ν—˜ 및 기타 μœ„ν—˜ μ™„ν™” 관행을 μ΄‰μ§„ν•˜λŠ” 것 μž…λ‹ˆλ‹€. 무엇보닀 NAIFAλŠ” λͺ¨λ“  λ³΄ν—˜ λŒ€λ¦¬μΈκ³Ό μž¬μ • 고문의 전문적이고 윀리적인 행동을 보μž₯ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ μ‘΄μž¬ν•©λ‹ˆλ‹€. 쑰직의 λΉ„μ „ κ³„νšμ€ "κ±΄μ „ν•œ μž¬μ • κ³„νšμ—μ„œ λ³΄ν—˜μ˜ μ€‘μš”ν•œ μ—­ν• κ³Ό 우리의 μ „λ¬Έ λŒ€λ¦¬μΈ 및 고문이 μ œκ³΅ν•˜λŠ” ν•„μˆ˜ 역할을 λ³΄ν˜Έν•˜κ³  μ΄‰μ§„ν•˜λŠ” 것"μž…λ‹ˆλ‹€.

이 쑰직은 슀슀둜λ₯Ό 금육 μ„œλΉ„μŠ€ μƒμ‚°μžλ₯Ό μœ„ν•œ 졜고의 ν˜‘νšŒλΌκ³  λΆ€λ¦…λ‹ˆλ‹€. NAIFA의 νšŒμ›μ€ κ³ κ°μ—κ²Œ 생λͺ… λ³΄ν—˜ 및 μ—°κΈˆ, 건강 λ³΄ν—˜ 및 직원 ν˜œνƒ, 멀티라인 λ³΄ν—˜ μƒν’ˆ, μž¬μ •μ  쑰언을 μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€. λ³΄ν—˜ λŒ€λ¦¬μΈ, μž¬μ • κ³ λ¬Έ, 닀쀑 νšŒμ„  λŒ€λ¦¬μΈ, 건강 λ³΄ν—˜ 및 볡리후생 μ „λ¬Έκ°€λŠ” λͺ¨λ‘ NAIFA의 κ΅¬μ„±μ›μž…λ‹ˆλ‹€.

NAIFAλŠ” μ „λ¬Έμ„± 개발 및 평생 ꡐ윑 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ„ ν¬ν•¨ν•˜μ—¬ νšŒμ›μ„ μœ„ν•œ ꡐ윑 μ„œλΉ„μŠ€λ₯Ό μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€. 이 쑰직은 λ˜ν•œ κΈ°μˆ μ„ ν–₯μƒν•˜κ³  μ „λ¬Έκ°€λ₯Ό μœ„ν•œ λΆ€κ°€κ°€μΉ˜ λΉ„μ¦ˆλ‹ˆμŠ€ μ„œλΉ„μŠ€λ₯Ό μ œκ³΅ν•˜κΈ° μœ„ν•œ 50개 μ΄μƒμ˜ μ „λ¬Έ ν”„λ‘œκ·Έλž¨ 및 μ œν’ˆμ„ μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€. 이 ν”„λ‘œκ·Έλž¨μ€ λͺ¨λ“  λ³΄ν—˜ λŒ€λ¦¬μΈ, κ·Έλ£Ή 및 μž¬μ • 고문이 κ³ κ°μ—κ²Œ μ΅œμƒμ˜ μ„œλΉ„μŠ€λ₯Ό μ œκ³΅ν•  수 μžˆλ„λ‘ 보μž₯ν•˜λŠ” 원칙, κ·œμΉ™ 및 κ·œμ •μ˜ ν”„λ ˆμž„μ›Œν¬λ₯Ό μ€€μˆ˜ν•˜λ„λ‘ ν•˜κΈ° μœ„ν•œ κ²ƒμž…λ‹ˆλ‹€.

νšŒμ› 자격 μš”κ±΄

NAIFAμ—λŠ” λͺ¨λ“  ꡬ성원이 μ€€μˆ˜ν•΄μ•Ό ν•˜λŠ” 윀리 강령이 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

  • λ‚΄ 고객의 μ‹ λ’°λ₯Ό μœ μ§€ν•˜κ³  개인 정보에 λŒ€ν•œ ꢌ리λ₯Ό λ³΄ν˜Έν•˜λŠ” 데 도움이 λ©λ‹ˆλ‹€.

  • 고객의 μ΅œμ„ μ˜ 이읡을 μœ„ν•΄ ν–‰λ™ν•¨μœΌλ‘œμ¨ 고객의 μš”κ΅¬λ₯Ό μΆ©μ‘±μ‹œν‚€κΈ° μœ„ν•΄ λΆ€μ§€λŸ°νžˆ μΌν•©λ‹ˆλ‹€.

  • λ‚΄ 고객의 μž¬μ •μ  결정에 ν•„μˆ˜μ μΈ λͺ¨λ“  사싀을 μ •ν™•ν•˜κ³  μ •μ§ν•˜κ²Œ μ œμ‹œν•©λ‹ˆλ‹€.

  • 고객과 ꢁ극적으둜 μˆ˜ν˜œμžμ—κ²Œ μ‹œκΈ° μ μ ˆν•˜κ³  μ μ ˆν•œ μ„œλΉ„μŠ€λ₯Ό μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • κ΅μœ‘μ„ 톡해 λ‚˜μ˜ κΈ°μˆ μ„ κ°œλ°œν•˜κ³  지식을 ν–₯μƒμ‹œμΌœ 전문성을 μ§€μ†μ μœΌλ‘œ ν–₯μƒμ‹œν‚¨λ‹€.

  • λ‚΄ 직업에 μ μš©λ˜λŠ” λͺ¨λ“  법λ₯ κ³Ό κ·œμ •μ˜ λ‚΄μš©κ³Ό 정신을 μ€€μˆ˜ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • NAIFA와 λ‚˜μ˜ 직업에 μœ λ¦¬ν•˜κ²Œ λ°˜μ˜λ˜λŠ” λ°©μ‹μœΌλ‘œ λͺ¨λ“  λΉ„μ¦ˆλ‹ˆμŠ€ 거래λ₯Ό μˆ˜ν–‰ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • λ‚΄ 고객의 이읡을 κ°€μž₯ 잘 μ¦μ§„ν•˜λŠ” μ„œλΉ„μŠ€λ₯Ό μ œκ³΅ν•˜λŠ” λ‹€λ₯Έ μ‚¬λžŒλ“€κ³Ό ν˜‘λ ₯ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • μ •μΉ˜μ  옹호λ₯Ό 톡해 고객의 μž¬μ •μ  이읡, 고객의 금육 μƒν’ˆ 및 직업을 λ³΄ν˜Έν•©λ‹ˆλ‹€.

NAIFAλŠ” 700개 μ£Ό 및 지역 ν˜‘νšŒμ˜ μ—°ν•©μž…λ‹ˆλ‹€.

NAIFA의 μž₯점

NAIFAλŠ” μ›Œμ‹±ν„΄ DC 및 μ£Όμ˜νšŒμ— μžˆλŠ” λ³΄ν—˜ μ—…κ³„μ˜ 선두 λ‘œλΉ„λ‘œμ„œ νšŒμ›μ˜ κ²½λ ₯κ³Ό 고객의 이읡을 λΆˆλ¦¬ν•œ 법λ₯  및 κ·œμ •μœΌλ‘œλΆ€ν„° λ³΄ν˜Έν•˜κΈ° μœ„ν•΄ μ΅œμ„ μ„ λ‹€ν•˜κ³  μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. λ˜ν•œ 금육 μ„œλΉ„μŠ€ μ—…κ³„μ—μ„œ κ°€μž₯ 큰 μ •μΉ˜ 행동 μœ„μ›νšŒ (PAC) 쀑 ν•˜λ‚˜μΈ IFAPAC을 μš΄μ˜ν•©λ‹ˆλ‹€.

NAIFA νšŒμ›μ€ λ˜ν•œ λ„€νŠΈμ›Œν‚Ή κΈ°νšŒμ™€ μ΅œμ‹  업계 아이디어 및 졜고의 μ‹€λ¬΄μžμ— λŒ€ν•œ μ•‘μ„ΈμŠ€λ₯Ό μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€. NAIFA νšŒμ›μ€ NAIFA의 곡식 간행물인 Advisor Today와 λ³΄ν—˜ 및 κΈˆμœ΅μ— λŒ€ν•œ 판맀 아이디어 및 업계 λ‰΄μŠ€μ— λŒ€ν•œ λ¦¬μ†ŒμŠ€λ₯Ό 무료둜 ꡬ독할 수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. κ³ λ¬Έ.

λ˜ν•œ NAIFAλŠ” νšŒμ›μ„ μœ„ν•œ μžμ›μ΄ 될 수 μžˆλŠ” μ—¬λŸ¬ μ„Όν„°λ₯Ό μš΄μ˜ν•©λ‹ˆλ‹€. μ—¬κΈ°μ—λŠ” λ‹€μŒμ΄ ν¬ν•¨λ©λ‹ˆλ‹€.

  • κ³ κΈ‰ μ‹€μŠ΅ μ„Όν„°: 선진 μ‹œμž₯ 주제 및 κ°œλ…μ— λŒ€ν•œ 사고 리더십 제곡

  • The Advocacy Action Center: λ‹€μ–‘ν•œ λ¬Έμ œμ— λŒ€ν•΄ μ£Ό 및 μ—°λ°© μ˜μ›μ—κ²Œ 연락할 수 μžˆλŠ” 도ꡬ와 NAIFA μ •λΆ€ 관계가 λͺ¨λ‹ˆν„°λ§ν•˜λŠ” ν•˜μ› 및 μƒμ›μ˜ λ²•μ•ˆμ— λŒ€ν•΄ μžμ„Ένžˆ μ•Œμ•„λ³Ό 수 μžˆλŠ” 정보λ₯Ό μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • λΉ„μ¦ˆλ‹ˆμŠ€ μ„±κ³Ό μ„Όν„°: 금육 κΈ°μ—…κ°€μ˜ 업무 μ„±μž₯에 도움이 λ˜λŠ” 기사, μ›¨λΉ„λ‚˜, μ„Έμ…˜ 등을 μ œκ³΅ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • Limited & Extended Care Planning Center: μ „λ¬Έκ°€κ°€ μ†”λ£¨μ…˜ 및 μ„œλΉ„μŠ€ μ œκ³΅μ—…μ²΄μ™€ λ„€νŠΈμ›Œν¬λ₯Ό ν˜•μ„±ν•˜μ—¬ λͺ¨λ²” 사둀λ₯Ό κ³΅μœ ν•˜κ³  주제 μ „λ¬Έκ°€, 연ꡬ, ꡐ윑 및 λ¦¬μ†ŒμŠ€μ— 직접 μ•‘μ„ΈμŠ€ν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

  • 인재 개발 μ„Όν„°: μ°¨μ„ΈλŒ€ 금육 μ „λ¬Έκ°€λ₯Ό μ„±μž₯μ‹œν‚€λŠ” 데 μ‚¬μš©ν•  수 μžˆλŠ” 자료λ₯Ό μ œκ³΅ν•˜κ³  고문이 고객의 λ‹€μ–‘μ„±κ³Ό 포괄성을 λ°˜μ˜ν•˜λ„λ‘ ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • ν•™μŠ΅ μ„Όν„°: 온라인 및 λŒ€λ©΄ μ‹œν—˜ μ€€λΉ„, 평생 ꡐ윑 및 μ „λ¬Έμ„± 개발 과정에 μ•‘μ„ΈμŠ€ν•  수 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

##ν•˜μ΄λΌμ΄νŠΈ

  • NAIFAλŠ” νšŒμ›μ„ λŒ€μ‹ ν•˜μ—¬ 우호적인 규제 ν™˜κ²½μ„ μ‘°μ„±ν•˜κ³  μ „λ¬Έ ꡐ윑 μ„œλΉ„μŠ€λ₯Ό μ œκ³΅ν•˜λ©° λ³΄ν—˜ 및 μž¬μ • 고문의 윀리적 μ „λ¬Έ 행동을 보μž₯ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • NAIFAλŠ” 50개 μ£Ό μ „μ²΄μ˜ λ³΄ν—˜ μ „λ¬Έκ°€λ₯Ό λŒ€ν‘œν•˜λ©° λͺ¨λ“  주와 μ»¬λŸΌλΉ„μ•„ νŠΉλ³„κ΅¬μ— μ΅œμ†Œν•œ ν•˜λ‚˜μ˜ 지역 지뢀가 μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€. μ£Όμš” 사무싀은 λ²„μ§€λ‹ˆμ•„ μ£Ό 폴슀 μ²˜μΉ˜μ— μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

  • NAIFA(National Association of Insurance and Financial Advisors)λŠ” λ³΄ν—˜ μ „λ¬Έκ°€ 및 μž¬μ • 고문을 μœ„ν•œ 무역 μ‘°μ§μž…λ‹ˆλ‹€.

  • λ˜ν•œ, 쑰직은 λ˜ν•œ λ³΄ν—˜ 및 금육 자문 산업에 μœ λ¦¬ν•œ λ²•μ•ˆμ„ μ΄‰μ§„ν•˜κΈ° μœ„ν•΄ ꡭ회 μ˜μ‚¬λ‹Ήμ—μ„œ λ‘œλΉ„λ₯Ό ν•©λ‹ˆλ‹€.

  • 쑰직은 νšŒμ›μ—κ²Œ μ˜μ—… ꡐ윑, λ„€νŠΈμ›Œν‚Ή μ‹œμ„€ 및 기타 도ꡬλ₯Ό μ œκ³΅ν•˜μ—¬ μ„±κ³΅ν•˜κ³  관행을 κ΅¬μΆ•ν•˜λŠ” 데 도움이 λ©λ‹ˆλ‹€.

##μžμ£Όν•˜λŠ” 질문

NAIFA의 νšŒμ›μ€ λͺ‡ λͺ…μž…λ‹ˆκΉŒ?

NAIFAλŠ” 50,000λͺ… μ΄μƒμ˜ νšŒμ›μ„ λ³΄μœ ν•˜κ³  μžˆμŠ΅λ‹ˆλ‹€.

NAIFAλŠ” 무엇을 ν•©λ‹ˆκΉŒ?

μ „λ―Έ λ³΄ν—˜ 및 금육 자문 ν˜‘νšŒμ˜ 사λͺ…은 긍정적인 μž…λ²• 및 규제 ν™˜κ²½μ„ μ˜Ήν˜Έν•˜κ³  λΉ„μ¦ˆλ‹ˆμŠ€ 및 μ „λ¬Έ κΈ°μˆ μ„ ν–₯μƒν•˜λ©° νšŒμ›μ˜ 윀리적 행동을 μ΄‰μ§„ν•˜λŠ” κ²ƒμž…λ‹ˆλ‹€. 정뢀에 λ‘œλΉ„λ₯Ό ν•˜κ³ , ꡬ성원을 μ˜Ήν˜Έν•˜κ³ , κ΅¬μ„±μ›μ—κ²Œ λ‹€μ–‘ν•œ ν˜œνƒκ³Ό μžμ›μ„ μ œκ³΅ν•¨μœΌλ‘œμ¨ 이λ₯Ό λ‹¬μ„±ν•©λ‹ˆλ‹€.

NAIFA 멀버십 λΉ„μš©μ€ μ–Όλ§ˆμΈκ°€μš”?

NAIFA의 νšŒμ› μžκ²©μ€ 지역, μ£Ό 및 κ΅­κ°€ νšŒλΉ„λ₯Ό ν¬ν•¨ν•˜μ—¬ μ—°κ°„ $565μž…λ‹ˆλ‹€.