Электронное мошенничество
Что такое банковское мошенничество?
Электронное мошенничество — это тип мошенничества,. связанный с использованием какой-либо формы телекоммуникаций или Интернета. Это может быть телефонный звонок, факс, электронное письмо, текстовое сообщение или сообщения в социальных сетях, а также многие другие формы. Электронное мошенничество наказывается тюрьмой и/или штрафом.
Понимание мошенничества с использованием электронных средств
Раздел 941.18 USC 1343 Руководства по уголовным ресурсам Министерства юстиции США называет следующие ключевые элементы мошенничества с использованием электронных средств: «1) что ответчик добровольно и преднамеренно разработал или участвовал в схеме по обману другого лица на деньги; 2) что ответчик сделал это с целью обмана; 3) что было разумно предвидеть использование межгосударственной проводной связи; и 4) что межгосударственная проводная связь действительно использовалась » .
Мошенничество с использованием электронных средств является федеральным преступлением, за которое предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 20 лет и штрафы в размере до 250 000 долларов США для физических лиц и 500 000 долларов США для организаций. Срок давности для предъявления обвинения составляет пять лет, если только мошенничество с использованием электронных средств не было направлено против финансового учреждения, и в этом случае срок давности составляет 10 лет. Если мошенничество с использованием электронных средств связи связано с особыми обстоятельствами, такими как объявление президентом чрезвычайного положения или нацелено на финансовое учреждение, оно может повлечь за собой тюремное заключение на срок до 30 лет и штраф в размере до 1 миллиона долларов. Человеку не обязательно обманывать кого-либо или лично отправлять мошеннические сообщения, чтобы быть осужденным за мошенничество с использованием электронных средств связи. Достаточно доказать намерение обмануть или действовать, зная об отправке мошеннических сообщений .
История мошенничества с использованием электронных средств
Не так давно для осуществления схемы мошенникам приходилось полагаться на телефон и делать сотни звонков, пытаясь зацепить незадачливого, доверчивого пенсионера или одинокого сердца. Старомодный телефонный звонок по-прежнему используется в качестве средства связи с добычей, но сегодня, когда Интернет обладает огромной мощью для поиска потенциальных жертв, мошенник может выполнять свою работу в Интернете с помощью нескольких фальшивых постов с фотографиями, повествующих о горе. и обещание несметных богатств или вечной любви — и все это можно написать с плохой грамматикой и орфографией. Если вы получаете такие сообщения или просьбы отправить 10 000 долларов незнакомцу, немедленно удалите их. Не становитесь жертвой мошенников.
Пример электронного мошенничества
Распространенным примером мошенничества с использованием электронных средств связи является мошенничество с нигерийским принцем. В этой афере мошенник отправляет электронное письмо, в котором утверждает, что он нигерийский принц, которому в какой-то степени не повезло, обычно он находится в изгнании, и не может получить доступ к состоянию на своем нигерийском банковском счете. Он утверждает, что ему нужно, чтобы цель хранила его миллионы, и обещает взамен дать цели солидную сумму. Целью мошенничества является получение финансовой информации жертвы, которую мошенник будет использовать для доступа к деньгам цели.
Хотя это одно из старейших интернет-мошенничества в истории, все еще есть потребители, которые попадаются на этот грабеж или его разновидность. Независимо от обстоятельств — получаете ли вы электронное письмо от богатого путешественника, которому нужна ваша помощь, чтобы вернуться в США, или от вашего давно потерянного двоюродного брата, который утверждает, что находится в чрезвычайной ситуации — НИКОГДА не переводите деньги незнакомцу. После того, как вы переведете наличные деньги (особенно за границу), практически невозможно отменить транзакцию или отследить деньги. Если вы беспокоитесь о своем двоюродном брате, проверьте отдельно. Они, вероятно, будут в безопасности дома, и вы можете предупредить их, что их электронная почта была взломана.
Один из таких «нигерийских принцев» был задержан и обвинен недавно, 28 декабря 2017 года, и никого не удивил, им оказался 67-летний мужчина из Луизианы. Эта конкретная разновидность схемы впервые появилась в 1980-х годах, и американцы потеряли миллионы долларов из-за мошенничества.
Особенности
Этот тип преступления может использовать любые формы электронных средств массовой информации, включая телефон или факс, электронную почту или социальные сети, а также SMS и текстовые сообщения.
Электронное мошенничество — это вид мошенничества, связанный с использованием какой-либо формы телекоммуникаций или Интернета.
Электронное мошенничество часто связано с обменом данными между государственными или национальными границами и наказывается как крупными штрафами, так и тюремным заключением.
