电汇欺诈

什么是电汇欺诈？

欺诈是一种涉及使用某种形式的电信或互联网的欺诈行为。这些可以包括电话、传真、电子邮件、文本或社交媒体消息，以及许多其他形式。电汇欺诈可处以监禁和/或罚款。

了解电汇欺诈

美国司法部刑事资源手册第 941.18 节 USC 1343 将这些列为电汇欺诈的关键要素：“1) 被告自愿和故意设计或参与诈骗他人金钱的计划； 2) 被告这样做是为了诈骗； 3) 可以合理预见将使用州际有线通信； 4）实际上使用了州际有线通信。 ”

电汇欺诈是一项联邦犯罪，对个人处以不超过 20 年的监禁和最高 250,000 美元的罚款，对组织处以 500,000 美元的罚款。提出指控的时效为五年，除非电汇欺诈针对金融机构，在这种情况下，时效为 10 年。如果电汇欺诈与特殊情况有关，例如总统宣布的紧急状态或针对金融机构，则可判处最高 30 年的监禁和最高 100 万美元的罚款。一个人无需实际欺诈某人或亲自发送欺诈性通信即可被判犯有电汇欺诈罪。证明欺诈的意图或在知道发送欺诈性通信的情况下行事就足够了。

电汇欺诈的历史

不久前，诈骗者为了实施一项阴谋，不得不依靠电话，拨打数百个电话，试图勾住一个倒霉、容易上当的退休人员或孤独的心。老式的电话仍然被用作联系猎物的一种方式，但今天，借助互联网寻找潜在受害者的强大力量，欺诈者的工作可以通过一些虚假的图片发布在网上完成，一个悲惨的故事，以及对无尽财富或永恒爱情的承诺——所有这些都可以用糟糕的语法和拼写来写。如果您收到此类消息或请求向陌生人发送 10,000 美元，请立即删除它们。不要成为电汇欺诈的受害者。

电汇欺诈示例

电汇欺诈的一个常见例子是尼日利亚王子骗局。在这个骗局中，骗子发送了一封电子邮件，声称自己是一位尼日利亚王子，他在某种程度上运气不佳，通常被流放，无法访问其尼日利亚银行账户中的财富。他声称需要目标为他持有数百万美元，并承诺给目标一笔可观的回报。诈骗的目标是获取目标的财务信息，诈骗者将利用这些信息获取目标的资金。

尽管它是书中最古老的网络骗局之一，但仍有消费者为这种骗局或它的某些变体而堕落。无论在何种情况下——无论您是收到一封来自需要您帮助返回美国的富有旅行者的电子邮件，还是您声称处于紧急情况的失散多年的表亲——切勿向陌生人汇款。一旦您电汇现金（尤其是在海外），几乎不可能撤销交易或追踪资金。如果您担心您的表弟，请单独检查。他们可能会在家里很安全，您可以提醒他们他们的电子邮件已被黑客入侵。

其中一位“尼日利亚王子”最近于 2017 年 12 月 28 日被拘留并被指控，不出所料，他竟然是一名来自路易斯安那州的 67 岁男子。该计划的这个特殊品牌于 1980 年代首次出现，美国人因该骗局损失了数百万美元。

＃＃强调

此类犯罪可以利用任何和所有形式的电子媒体，包括电话或传真机、电子邮件或社交媒体，或短信和短信。
电汇欺诈是一种涉及使用某种形式的电信或互联网的欺诈。
电汇欺诈通常涉及州或国界之间的通信，并会被处以巨额罚款和监禁。