fraude eletrônica

O que é fraude eletrônica?

A fraude eletrônica é um tipo de fraude que envolve o uso de alguma forma de telecomunicações ou da Internet. Isso pode incluir um telefonema, um fax, um e-mail, um texto ou mensagens de mídia social, entre muitas outras formas. A fraude eletrônica é punível com prisão e/ou multas.

Entendendo a fraude eletrônica

A Seção 941.18 USC 1343 do Manual de Recursos Criminais do Departamento de Justiça dos EUA cita estes como os principais elementos da fraude eletrônica: “1) que o réu, voluntária e intencionalmente, planejou ou participou de um esquema para fraudar outro sem dinheiro; 2) que o réu o fez com intenção de fraudar; 3) que era razoavelmente previsível que as comunicações via fio interestadual seriam usadas; e 4) que as comunicações via fio interestadual foram de fato usadas. ”

A fraude eletrônica é um crime federal com pena de até 20 anos de prisão e multas de até US$ 250.000 para indivíduos e US$ 500.000 para organizações. O prazo de prescrição para fazer uma cobrança é de cinco anos, a menos que a fraude eletrônica tenha como alvo uma instituição financeira, caso em que o prazo de prescrição é de 10 anos. Se a fraude eletrônica estiver relacionada a circunstâncias especiais, como um estado de emergência declarado presidencialmente ou tiver como alvo uma instituição financeira, pode acarretar pena de prisão de até 30 anos e multa de até US$ 1 milhão. Uma pessoa não precisa ter realmente fraudado alguém ou enviado pessoalmente uma comunicação fraudulenta para ser condenada por fraude eletrônica. Basta provar a intenção de fraudar ou agir com conhecimento do envio de comunicações fraudulentas .

Uma história de fraude eletrônica

Não muito tempo atrás, para perpetrar um esquema, os fraudadores tinham que confiar no telefone e fazer centenas de ligações para tentar fisgar um aposentado infeliz e crédulo ou um coração solitário. O telefonema antiquado ainda é empregado como meio de contatar presas, mas hoje, com o incrível poder da internet para encontrar vítimas em potencial, o trabalho de um fraudador pode ser feito online com algumas postagens falsas de fotos, um conto de aflição , e uma promessa de riquezas incalculáveis ou amor eterno - e tudo isso pode ser escrito com gramática e ortografia ruins. Se você receber essas mensagens ou solicitações para enviar US$ 10.000 a um estranho, exclua-as imediatamente. Não se torne uma vítima de fraude eletrônica.

Exemplo de fraude eletrônica

Um exemplo comum de fraude eletrônica é o golpe do príncipe nigeriano. Nesse golpe, o golpista envia um e-mail alegando ser um príncipe nigeriano que está de alguma forma sem sorte, geralmente exilado, e não consegue acessar a fortuna em sua conta bancária nigeriana. Ele afirma precisar que o alvo guarde seus milhões para ele e promete dar ao alvo uma quantia considerável em troca. O objetivo do golpe é obter as informações financeiras do alvo, que o golpista usará para acessar o dinheiro do alvo.

Embora seja um dos golpes mais antigos da internet, ainda há consumidores que caem nesse golpe ou em alguma variação dele. Não importa quais sejam as circunstâncias – se você recebe um e-mail de um viajante rico que precisa de sua ajuda para voltar para os EUA ou de seu primo perdido há muito tempo que afirma estar em uma situação de emergência – NUNCA envie dinheiro para um estranho. Depois de transferir dinheiro (especialmente no exterior), é praticamente impossível reverter a transação ou rastrear o dinheiro. Se você está preocupado com seu primo, verifique separadamente. Eles provavelmente estarão seguros em casa e você poderá alertá-los de que o e-mail deles foi hackeado.

Um desses "príncipes nigerianos" foi recentemente adiado e acusado em 28 de dezembro de 2017 e, para surpresa de ninguém, ele era um homem de 67 anos da Louisiana. Essa marca específica do esquema apareceu pela primeira vez na década de 1980 e os americanos perderam milhões de dólares com o golpe.

##Destaques

• Este tipo de crime pode fazer uso de toda e qualquer forma de mídia eletrônica, incluindo telefone ou fax, e-mail ou mídia social, ou SMS e mensagens de texto.

• A fraude eletrônica é um tipo de fraude que envolve o uso de alguma forma de telecomunicações ou da internet.

• A fraude eletrônica geralmente envolve comunicações feitas entre fronteiras estaduais ou nacionais e é punível com multas pesadas e sentenças de prisão.