Frode di filo

Che cos'è la frode via cavo?

frode telematica è un tipo di frode che prevede l'uso di una qualche forma di telecomunicazione o Internet. Questi possono includere una telefonata, un fax, un'e-mail, un SMS o messaggi sui social media, tra molte altre forme. La frode telematica è punibile con la prigione e/o con multe.

Comprensione della frode via cavo

La sezione 941.18 USC 1343 del Manuale delle risorse criminali del Dipartimento di giustizia degli Stati Uniti cita questi come elementi chiave della frode telematica: "1) che l'imputato ha ideato o partecipato volontariamente e intenzionalmente a un piano per frodare un altro denaro; 2) che l'imputato lo ha fatto con l'intento di frodare; 3) che era ragionevolmente prevedibile che sarebbero state utilizzate comunicazioni via cavo interstatali; e 4) che le comunicazioni via cavo interstatali sono state effettivamente utilizzate. ”

La frode telematica è un crimine federale che comporta una condanna non superiore a 20 anni di reclusione e multe fino a $ 250.000 per gli individui e $ 500.000 per le organizzazioni. Il termine di prescrizione per sporgere denuncia è di cinque anni a meno che la frode telematica abbia preso di mira un istituto finanziario, nel qual caso il termine di prescrizione è di 10 anni. Se la frode telematica è correlata a circostanze speciali, come uno stato di emergenza dichiarato dal presidente o prende di mira un istituto finanziario, può comportare una pena detentiva fino a 30 anni e una multa fino a $ 1 milione. Non è necessario che una persona abbia effettivamente frodato qualcuno o inviato personalmente una comunicazione fraudolenta per essere condannata per frode telematica. È sufficiente provare l'intenzione di frodare o agire con la conoscenza di comunicazioni fraudolente inviate .

Una storia di frodi via cavo

Non molto tempo fa, per perpetrare un piano, i truffatori dovevano fare affidamento sul telefono ed effettuare centinaia di chiamate per cercare di agganciare un pensionato sfortunato e credulone o un cuore solitario. La telefonata vecchio stile è ancora utilizzata come mezzo per contattare la preda, ma oggi, con l'incredibile potere di Internet di trovare potenziali vittime, il lavoro di un truffatore può essere svolto online con alcuni falsi post di foto, una storia di guai , e una promessa di indicibili ricchezze o amore eterno, e tutto questo può essere scritto con una grammatica e un'ortografia sbagliate. Se ricevi tali messaggi o richieste di inviare $ 10.000 a uno sconosciuto, eliminali immediatamente. Non diventare una vittima di frode telematica.

Esempio di frode telematica

Un esempio comune di frode telematica è la truffa del principe nigeriano. In questa truffa, il truffatore invia un'e-mail affermando di essere un principe nigeriano che in qualche modo è sfortunato, di solito esiliato, e non può accedere alla fortuna nel suo conto bancario nigeriano. Afferma di aver bisogno dell'obiettivo per tenere i suoi milioni per lui e promette di dare all'obiettivo una bella somma in cambio. L'obiettivo della truffa è ottenere le informazioni finanziarie del bersaglio, che il truffatore utilizzerà per accedere al denaro del bersaglio.

Sebbene sia una delle più antiche truffe su Internet del libro, ci sono ancora consumatori che si innamorano di questa fregatura o di qualche sua variazione. Non importa quali siano le circostanze, sia che tu riceva un'e-mail da un viaggiatore facoltoso che ha bisogno del tuo aiuto per tornare negli Stati Uniti o da tuo cugino perduto da tempo che afferma di trovarsi in una situazione di emergenza, non trasferire MAI denaro a uno sconosciuto. Dopo aver trasferito contanti (soprattutto all'estero), è praticamente impossibile annullare la transazione o rintracciare il denaro. Se sei preoccupato per tuo cugino, controlla separatamente. Probabilmente saranno al sicuro a casa e puoi avvisarli che la loro e-mail è stata violata.

Uno di questi "principi nigeriani" è stato recentemente arrestato e accusato il 28 dicembre 2017 e, senza sorpresa di nessuno, si è rivelato essere un uomo di 67 anni della Louisiana. Questo particolare marchio dello schema è apparso per la prima volta negli anni '80 e gli americani hanno perso milioni di dollari a causa della truffa.

Mette in risalto

• Questo tipo di reato può avvalersi di qualsiasi forma di supporto elettronico, inclusi telefono o fax, e-mail o social media, SMS e messaggi di testo.

• La frode telematica è un tipo di frode che prevede l'uso di una qualche forma di telecomunicazione o Internet.

• La frode telematica spesso comporta comunicazioni effettuate tra i confini statali o nazionali ed è punibile sia con pesanti multe che con pene detentive.