投资公司研究所（ICI）

什么是投资公司协会 (ICI)

投资公司协会 (ICI) 是美国和国际投资公司的行业协会，包括共同基金、封闭式基金、交易所交易基金和单位投资信托基金。 ICI 促进公众对受监管基金的理解，旨在让基金遵守道德标准，并寻求促进基金、其股东和其他利益相关者的利益。

投资公司协会 (ICI) 是受监管基金公司的行业协会。 ICI 总部位于华盛顿特区，为美国基金以及向全球投资者提供的类似基金提供服务。 ICI 的会员资格对在美国证券交易委员会(SEC)注册的投资公司开放，包括共同基金、封闭式基金、交易所交易基金(ETF) 和单位投资信托基金。

ICI 的使命包括三个主要目标：促进公众对共同基金和其他投资公司的了解，鼓励遵守高道德行业标准，并促进投资基金及其利益相关者的利益。

截至 2020 年，ICI 基金成员在美国管理着 34.5 万亿美元的资产，为超过 1 亿名股东提供服务，在其他司法管辖区为 8.3 万亿美元。国际分支机构 ICI Global 通过位于伦敦、香港和华盛顿特区的办事处为非美国司法管辖区提供服务

ICI 为其成员发布定期报告和行业更新，包括追踪投资行业逐年快速发展的年度概况。此外，ICI 在政策研究、立法、税收、法规变更、统计、运营、经济分析和公共信息共享方面为其成员组织提供代表。

ICI最初是在新政期间成立的，当时该机构受委托管理1940 年的《投资公司法》。该法案旨在明确界定投资公司的职责和活动，启动了在纽约设立全国投资公司委员会。一年后的 1941 年，该组织更名为全国投资公司协会 (NAIC)。 1961 年，该组织再次更名为投资公司协会。

被称为全国投资者协会的组织是一个不相关的机构。

63.1 万亿美元

2020 年全球投资于受监管开放式基金的总资产。

1941 年成立时，成员包括 68 只共同基金和 43 只封闭式基金，基金业总资产达 21 亿美元。 1943 年，该组织启动了其第一个公共信息计划，并于 1958 年发布了其第一个统计摘要，该摘要随后在 ICI 投资公司年度概况报告中得到发展。

1959 年，该组织举行了第一次全体会员大会，并于 1961 年开始更名。同年，ICI 向共同基金的承销商和顾问开放会员资格。 1970 年，ICI 将总部从纽约迁至华盛顿特区

ICI 的三个主要项目领域是公共政策问题、公共传播和研究。 ICI 通过立法和法规的支持促进其成员的利益。 ICI 在国会、SEC 和其他国内外监管机构面前代表其成员，以支持有利于这些成员的公共政策举措。

通过其公共传播计划，ICI 向媒体提供各种信息，包括新闻稿、行业背景、立法者和监管机构的证词，以及涵盖行业意见和监管建议的会议上的演讲。

作为其研究计划的一部分，ICI 提供有关基金和退休市场的大量研究，包括统计数据、人口统计、各种趋势以及基金费用和支出。

ICI 教育基金会 (ICIEF) 成立于 1989 年，是 ICI 的教育附属机构。 ICIEF 与政府机构和其他监管机构合作，为各种团体创建、提供和营销投资教育项目。 ICIEF 还寻求通过教育联盟、会议和倡议在全国范围内促进储蓄和投资。

＃＃强调

＃＃常问问题

个人应在其 401(k) 中投入的适当金额取决于多种因素，例如年龄、财务状况、财务义务和薪水。但是，建议个人将其总收入的 15% 至 20% 用于退休计划。

###投资公司的三种类型是什么？

根据美国证券交易委员会（SEC）的说法，三种主要的投资公司类型是共同基金（开放式公司）、封闭式基金（封闭式公司）和 UIT（单位投资信托）。

截至 2019 年，美国共有 16,660 家投资公司，较 2018 年的 17,090 家有所减少。