متوسط العائد السنوي
ما هو متوسط العائد السنوي؟
متوسط العائد السنوي هو دخل الاستثمار مقسومًا على عمر الاستثمار. يمكن أن تكون هذه الاستثمارات عبارة عن حسابات إيداع يحتفظ بها شخص ما في مصرفه أو أسهم في الأسهم أو أصول مثل السلع أو العقارات. يتم حساب متوسط العائد السنوي من خلال مقارنة معدلات العائد على مدى عامين أو أكثر.
تعريف أعمق
أي وقت يستثمر فيه شخص ما المال ، فإنه يريد عائدًا على استثماره. يمكن التعبير عن العائد ، كما تم حسابه على مدار عمر الاستثمار ، على أنه متوسط العائد السنوي.
في أي استثمار متعدد السنوات ، سيحدد متوسط العائد السنوي أداء الأصل بمرور الوقت.
يمكن أن تساعد مقارنة متوسط العوائد السنوية المستثمر النموذجي في اتخاذ قرارات استثمارية ذكية لمحفظته. قد يكون أداء بعض الاستثمارات أفضل من غيرها ، وهذا صحيح ليس فقط بين فئات الأصول المختلفة ولكن حتى بين نفس فئة الأصول. يتم احتساب متوسط العائد السنوي بعد إضافة كل الدخل المرتبط بالاستثمار ، بما في ذلك الفوائد والأرباح.
نظرًا لأن قيمة الأصل قد تتقلب ، فإن متوسط العائد السنوي هو المفتاح عندما يقرر المستثمر تنويع محفظته. سيرغب المستثمر في تقليل استثماراته في الأصول ذات العوائد المنخفضة لصالح أولئك الذين لديهم عوائد أعلى ، ويمنحها متوسط العائد السنوي صورة أكثر شمولاً من مجرد لقطة بسيطة لفترة زمنية.
مثال متوسط العائد السنوي
جوان لديها محفظة من الأسهم التي تراقبها. تنظر إلى الأسهم التي تملكها لشركة مشروبات الطاقة Green Calf وترى أن معدل العائد في ذلك العام كان حوالي 500 دولار. على استثمار 5000 دولار ، هذا يعني أن معدل عائدها السنوي كان 10 بالمائة. في العام الماضي ، حقق الاستثمار نفسه 100 دولار ، و 250 دولارًا في العام السابق لذلك ، وحقق على التوالي معدلات عائد 2 في المائة و 5 في المائة. يبلغ متوسط عائدها السنوي على السهم 5.67 في المائة.
يسلط الضوء
تتضمن الإصدارات الشائعة لمتوسط العوائد السنوية النسبة المئوية السنوية للعائد ، وعائد السبعة أيام ، وعائد الضريبة المكافئ ، وعائد توزيعات الأسهم.
متوسط العائد السنوي هو أداة مفيدة لتحليل العائد على الاستثمارات ذات السعر العائم.
متوسط العائد السنوي هو الدخل المستلم من الاستثمار مقسومًا على طول الفترة الزمنية التي يمتلكها الاستثمار.
