Fonds équilibré

Qu'est-ce qu'un fonds équilibré ?

Un fonds équilibré est un type de fonds commun de placement qui contient à la fois des actions et des obligations. Il est parfois appelé fonds mixte. En règle générale, les actions représentent entre 50 et 70 % d'un fonds commun de placement équilibré, les obligations représentant le reste. Cependant, chaque gestionnaire de fonds répartit les deux de différentes manières, et il n'y a pas de définition précise de la quantité de chacun qu'un fonds équilibré devrait ou doit contenir.

Définition plus approfondie

Un fonds équilibré offre une diversification, car l'argent d'un investisseur n'est pas entièrement immobilisé dans un seul type de placement. De nombreux investisseurs qui choisissent un fonds équilibré le font parce qu'ils veulent quelque chose qui est moins vulnérable aux hauts et aux bas de l'économie. Ils peuvent également vouloir quelque chose qui leur donne le meilleur rendement sur leur argent, même si cela signifie qu'ils gagnent moins dans une économie forte qu'ils ne le feraient s'ils investissaient dans quelque chose de moins sûr.

Un fonds équilibré est conçu pour le long terme plutôt que pour devenir riche rapidement. Cela rend les revenus qui en découlent plus modestes que de nombreux autres types d'investissements, mais cela réduit également le risque encouru.

L'un des arguments de vente des fonds équilibrés est que les investisseurs peuvent atteindre la diversification sans avoir à évaluer plusieurs types d'actions et d'autres investissements pour déterminer quels sont les meilleurs choix, et ils n'ont pas non plus à prendre le temps d'investir individuellement dans plusieurs types différents.

Voici comment choisir des fonds communs de placement comme un pro.

Exemple de fonds équilibré

Les fonds équilibrés sont généralement conservateurs dans leur composition. Par exemple, un fonds commun de placement équilibré assez sûr peut contenir 60 % d'actions et 40 % d'obligations.

Points forts

• Les fonds équilibrés peuvent profiter aux investisseurs ayant une faible tolérance au risque, comme les retraités, en offrant une plus-value du capital et un revenu.

• Les fonds équilibrés sont des fonds communs de placement qui investissent de l'argent dans différentes catégories d'actifs, y compris une combinaison d'actions et d'obligations à risque faible à moyen.

• Les fonds équilibrés investissent dans le but d'obtenir à la fois un revenu et une plus-value du capital.