Jafnvægissjóður
Hvað er jafnvægissjóður?
Jafnvægi sjóður er tegund verðbréfasjóðs sem inniheldur bæði hlutabréf og skuldabréf. Það er stundum kallað blandaður sjóður. Venjulega eru hlutabréf á milli 50 prósent og 70 prósent af jafnvægi verðbréfasjóðs, með skuldabréfum sem standa fyrir afganginum. Hins vegar úthlutar sérhver sjóðsstjóri þessu tvennu á mismunandi vegu og það er engin ákveðin skilgreining á því hversu mikið af hverjum sjóði í jafnvægi ætti eða verður að innihalda.
Dýpri skilgreining
Jafnvægi sjóður veitir fjölbreytni, vegna þess að peningar fjárfesta eru ekki allir bundnir í einni tegund fjárfestingar. Margir fjárfestar sem velja jafnvægissjóð gera það vegna þess að þeir vilja eitthvað sem er minna viðkvæmt fyrir uppsveiflu og lægðum hagkerfisins. Þeir gætu líka viljað eitthvað sem gefur þeim bestu arðsemina af peningunum sínum, jafnvel þótt það þýði að þeir þéni minna í sterku hagkerfi en þeir myndu gera ef þeir fjárfestu í einhverju sem er minna öruggt.
Jafnvægi sjóðurinn er hannaður til lengri tíma frekar en að verða ríkur fljótt. Þetta gerir tekjur af henni hóflegri en margar aðrar tegundir fjárfestinga, en það dregur líka úr áhættunni.
Einn sölustaður jafnvægissjóða er að fjárfestar geta náð fjölbreytni án þess að þurfa að meta nokkrar tegundir hlutabréfa og aðrar fjárfestingar til að ákvarða hverjir eru bestu kostir, og þeir þurfa heldur ekki að taka tíma til að fjárfesta hver fyrir sig í nokkrum mismunandi gerðum.
Hér er hvernig á að velja verðbréfasjóði eins og atvinnumaður.
Dæmi um jafnvægissjóð
Jafnvægissjóðir eru venjulega íhaldssamir í samsetningu sinni. Til dæmis gæti nokkuð öruggur verðbréfasjóður í jafnvægi innihaldið 60 prósent hlutabréf og 40 prósent skuldabréf.
##Hápunktar
Jafnvægi fjármunir geta gagnast fjárfestum með litla áhættuþol, eins og eftirlaunaþega, með því að bjóða upp á hækkun og tekjur.
Jafnvægissjóðir eru verðbréfasjóðir sem fjárfesta peninga á milli eignaflokka, þar á meðal blöndu af hlutabréfum og skuldabréfum með litla til miðlungs áhættu.
Jafnvægissjóðir fjárfesta með það að markmiði að bæði tekjur og fjármagnshækkun.
