Fondo equilibrato

Che cos'è un fondo bilanciato?

Un fondo bilanciato è un tipo di fondo comune di investimento che contiene sia azioni che obbligazioni. A volte è chiamato fondo misto. In genere, le azioni costituiscono tra il 50% e il 70% di un fondo comune di investimento bilanciato, con le obbligazioni che rappresentano il resto. Tuttavia, ogni gestore di fondi alloca i due in modi diversi e non esiste una definizione fissa di quanto di ciascuno dovrebbe o debba contenere un fondo bilanciato.

Definizione più profonda

Un fondo bilanciato fornisce diversificazione, perché il denaro di un investitore non è tutto vincolato in un unico tipo di investimento. Molti investitori che scelgono un fondo bilanciato lo fanno perché vogliono qualcosa che sia meno vulnerabile agli alti e bassi dell'economia. Potrebbero anche volere qualcosa che dia loro il miglior ritorno sui loro soldi, anche se ciò significa che guadagnano meno in un'economia forte di quanto farebbero se investessero in qualcosa di meno sicuro.

Un fondo bilanciato è progettato per il lungo periodo piuttosto che per arricchirsi rapidamente. Ciò rende il reddito che ne deriva più modesto rispetto a molti altri tipi di investimenti, ma riduce anche il rischio connesso.

Un punto di forza dei fondi bilanciati è che gli investitori possono ottenere la diversificazione senza dover valutare diversi tipi di azioni e altri investimenti per determinare quali siano le scelte migliori, e inoltre non devono prendersi il tempo per investire individualmente in diversi tipi.

Ecco come scegliere i fondi comuni di investimento come un professionista.

Esempio di fondi bilanciati

I fondi bilanciati sono in genere conservativi nella loro composizione. Ad esempio, un fondo comune di investimento equilibrato abbastanza sicuro potrebbe contenere il 60% di azioni e il 40% di obbligazioni.

Mette in risalto

• I fondi bilanciati possono avvantaggiare gli investitori con una bassa tolleranza al rischio, come i pensionati, offrendo apprezzamento del capitale e reddito.

• I fondi bilanciati sono fondi comuni di investimento che investono denaro in classi di attività, incluso un mix di azioni e obbligazioni a rischio medio-basso.

• I fondi bilanciati investono con l'obiettivo sia del reddito che della rivalutazione del capitale.