मुंबई इंटरबैंक बोली दर (MIBID)

मुंबई इंटरबैंक बोली दर (MIBID) क्या है?

मुंबई इंटरबैंक बोली दर (MIBID) शब्द भारतीय इंटरबैंक बाजार में बैंकों द्वारा उपयोग की जाने वाली सिंथेटिक बेंचमार्क ब्याज दर को संदर्भित करता है । यह वह दर है जिसका उपयोग एक बैंक तब करता है जब वह किसी अन्य प्रतिभागी संस्था से धन उधार लेना चाहता है। दर का उपयोग वित्तीय बाजार में अन्य ब्याज दरों को निर्धारित करने के लिए किया जाता है। MIBID को 1988 में नेशनल स्टॉक एक्सचेंज ऑफ इंडिया (NSEIL) द्वारा लॉन्च किया गया था और इसकी गणना दैनिक रूप से मुंबई इंटर-बैंक ऑफर रेट (MIBOR) के साथ बैंकों के एक समूह की ब्याज दरों के भारित औसत के रूप में की जाती है ।

मुंबई इंटरबैंक बोली दर (MIBID) को समझना

मुंबई इंटरबैंक बिड रेट एक बेंचमार्क ब्याज दर है जिसकी गणना उस ब्याज दर के आधार पर की जाती है जो भाग लेने वाले बैंक जमा के लिए एक दूसरे को भुगतान करते हैं । MIBID की गणना प्रत्येक दिन पांच अरब रुपये के कम से कम 10 समाशोधित मुद्रा बाजार लेनदेन पर ब्याज दरों के भारित औसत के रूप में की जाती है जो उस दिन सुबह 9:00 से 10:00 बजे के बीच होता है ।

जमा दर के रूप में, MIBID दर उन बैंकों से ली जाने वाली ब्याज दर से कम है जो धन उधार लेना चाहते हैं। इस दर को मिबोर के नाम से जाना जाता है। एक प्रस्ताव दर एक बैंक द्वारा दूसरे बैंक को अल्पकालिक ऋण पर लगाए जाने वाले ब्याज की दर है। यह बैंक को अर्जित और भुगतान किए गए ब्याज के प्रसार से लाभ प्रदान करना है।

MIBID आमतौर पर MIBOR से कम होता है क्योंकि बैंक जमाकर्ताओं से उधार ली गई निधियों पर कम ब्याज देने का प्रयास करते हैं। MIBID और MIBOR मिलकर भारतीय ओवरनाइट लेंडिंग दरों के लिए एक बिड-ऑफ़र स्प्रेड बनाते हैं ।

MIBOR लंदन इंटरबैंक ऑफर रेट (LIBOR) के भारतीय समकक्ष है, बेंचमार्क दर जिस पर अंतरराष्ट्रीय बैंक एक-दूसरे को उधार देते हैं।

मुंबई इंटरबैंक बोली दर का इतिहास (MIBID)

भारतीय बैंकिंग क्षेत्र के लिए रातोंरात दर के रूप में, ऋण बाजार के विकास के लिए समिति द्वारा 15 जून, 1998 को लॉन्च किया गया था । लॉन्च के बाद से, भारत में किए गए अधिकांश मुद्रा बाजार सौदों के लिए MIBID और MIBOR दरों का उपयोग बेंचमार्क दरों के रूप में किया गया है।

MIBID को शुरू में भारतीय ओवरनाइट कॉल मनी मार्केट के रूप में स्थापित किया गया था । लोकप्रिय मांग के कारण, बाद में इसे दो सप्ताह, एक महीने और तीन महीने की अवधि के लिए टर्म मनी को शामिल करने के लिए विस्तृत किया गया। 2008 के जून में, फिक्स्ड इनकम मनी मार्केट एंड डेरिवेटिव एसोसिएशन ऑफ इंडिया (FIMMDA) के सहयोग से, मौजूदा ओवरनाइट रेट के अलावा तीन दिवसीय FIMMDA-NSEIL MIBID-MIBOR संयुक्त दर पेश की गई थी।

जुलाई 2015 में, भारतीय रिज़र्व बैंक ने घोषणा की कि भारत में FIMMDA-NSE-ओवरनाइट मुंबई इंटरबैंक बिड/ऑफ़र रेट (ओवरनाइट MIBID/MIBOR) बेंचमार्क के लिए कार्यप्रणाली को 22 जुलाई को FBIL-Overnight MIBOR की शुरुआत के साथ संशोधित किया जाएगा। , 2015 ।

FBIL-Overnight MIBOR वास्तविक व्यापारिक दरों पर आधारित है और इसे एक नई कंपनी, वित्तीय बेंचमार्क इंडिया द्वारा प्रशासित किया जाएगा। मौजूदा बेंचमार्क, मतदान दरों के आधार पर, FIMMDA और NSEIL द्वारा निर्धारित किया जाता है।

मुंबई इंटरबैंक बोली दर (MIBID) का उदाहरण

यह दिखाने के लिए कि अन्य अल्पकालिक इंटरबैंक भारतीय दरों के संबंध में MIBID को कैसे उद्धृत किया जाता है, हमने भारतीय रिज़र्व बैंक द्वारा सितंबर को प्रकाशित आंकड़ों के साथ एक तालिका की रूपरेखा तैयार की है। 22, 2015, नीचे।

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नेशनल स्टॉक एक्सचेंज

यह डेटा इंगित करता है कि उस समय, दो-सप्ताह की इंटरबैंक दर पर 14-दिन, एक महीने और तीन-महीने की दरों के लिए 0.12 प्रतिशत अंक था ।

##हाइलाइट

• अन्य प्रसिद्ध इंटरबैंक दरों के समान अन्य बाजार ब्याज दरों को निर्धारित करने के लिए MIBID का उपयोग संदर्भ दर के रूप में किया जाता है।

• MIBID को भारतीय बैंकों, MIBOR के बीच अल्पकालिक ऋणों के लिए संबंधित इंटरबैंक ऑफ़र दर के साथ जोड़ा गया है।

• मुंबई इंटरबैंक बोली दर एक बेंचमार्क ब्याज दर है जिसकी गणना भारत में अन्य बैंकों द्वारा बड़े बैंक जमा के लिए प्रस्तावित दरों के भारित औसत के रूप में की जाती है।