Mumbai millibankatilboðsgengi (MIBID)
Hvað er millibankatilboðsgengi Mumbai (MIBID)?
Hugtakið Mumbai millibankatilboðsvextir (MIBID) vísar til samsettra viðmiðunarvaxta sem bankar nota á indverska millibankamarkaðinum. Þetta er það gengi sem banki notar þegar hann vill taka lán hjá annarri þátttökustofnun. Gengið er notað til að ákvarða aðra vexti á fjármálamarkaði. MIBID var hleypt af stokkunum árið 1988 af National Stock Exchange of India (NSEIL) og er reiknað daglega ásamt Mumbai Inter-Bank Offer Rate (MIBOR) sem vegið meðaltal af vöxtum hóps banka .
Skilningur á millibankatilboðsgengi Mumbai (MIBID)
Mumbai millibankatilboðsvextir eru viðmiðunarvextir sem reiknast út frá þeim vöxtum sem þátttakandi bankar greiða hver öðrum fyrir innlán. MIBID er reiknað út á hverjum degi sem vegið meðaltal vaxta á að minnsta kosti 10 greiddum peningamarkaðsviðskiptum upp á fimm milljarða rúpíur sem eiga sér stað á milli 9:00 og 10:00 þann dag .
Sem innlánsvextir eru MIBID vextir lægri en þeir vextir sem þeir banka sem vilja taka lán. Þetta hlutfall er þekkt sem MIBOR. Tilboðsvextir eru þeir vextir sem banki tekur af skammtímaláni til annars banka. Þetta er til að veita bankanum hagnað af dreifingu vaxta sem aflað er og greitt er
MIBID er venjulega lægra en MIBOR vegna þess að bankar reyna að greiða minni vexti af fjármunum sem þeir taka að láni frá innstæðueigendum. Þess í stað reyna þeir að fá meiri vexti af fjármunum sem þeir lána út og græða á álaginu. Saman mynda MIBID og MIBOR tilboðsálag fyrir indverska daglánavexti.
MIBOR er indverskt jafngildi London Interbank Offer Rate (LIBOR), viðmiðunarvexti sem alþjóðlegir bankar lána hver öðrum á.
Saga Mumbai millibankatilboðsgengis (MIBID)
vextir voru settir á markað 15. júní 1998, af nefndinni um þróun skuldamarkaðarins, sem dagvextir fyrir indverska bankakerfið. Frá upphafi hafa MIBID og MIBOR vextir verið notaðir sem viðmiðunarvextir fyrir meirihluta peningamarkaðssamninga sem gerðir eru á Indlandi.
MIBID var upphaflega stofnað sem indverskur nætursímtölumarkaður. Vegna almennrar eftirspurnar var það síðar víkkað út til að fela í sér tímapeninga í tvær vikur, einn mánuð og þrjá mánuði. Í júní 2008, í samvinnu við Fixed Income Money Market and Derivative Association of India (FIMMDA), var tekið upp þriggja daga FIMMDA-NSEIL MIBID-MIBOR samsett gengi til viðbótar við núverandi dagvexti.
Í júlí 2015 tilkynnti Seðlabanki Indlands að aðferðafræðin fyrir FIMMDA-NSE-Overnight Mumbai millibankatilboð/tilboðsgengi (Overnight MIBID/MIBOR) viðmið á Indlandi yrði endurskoðuð með innleiðingu FBIL-Overnight MIBOR 22. júlí. , 2015
FBIL-Overnight MIBOR er byggt á raunverulegum viðskiptagengi og verður stjórnað af nýju fyrirtæki, Financial Benchmarks India. Núverandi viðmið, byggt á könnunartíðni, er sett af FIMMDA og NSEIL.
Dæmi um millibankatilboðsgengi í Mumbai (MIBID)
Til að sýna hvernig MIBID er gefið upp í tengslum við önnur skammtíma millibankavexti á Indlandi, höfum við lýst töflu með gögnum sem Seðlabanki Indlands birti 22. september 2015 hér að neðan.
TTT
Landskauphöllin
Þessi gögn benda til þess að á þeim tíma hafi álagið á tveggja vikna millibankavexti verið 0,12 prósentur fyrir 14 daga, eins mánaðar og þriggja mánaða vexti .
Hápunktar
MIBID er notað sem viðmiðunarvextir til að ákvarða aðra markaðsvexti, á svipaðan hátt og aðrir vel þekktir millibankavextir.
MIBID er parað við samsvarandi millibankatilboðsvexti fyrir skammtímalán milli indverskra banka, MIBOR.
Mumbai millibankatilboðsvextir eru viðmiðunarvextir reiknaðir sem vegið meðaltal af vöxtum sem aðrir banka á Indlandi bjóða fyrir stór bankainnlán.
