Fiducia per bisogni speciali

Che cos'è un trust per bisogni speciali?

Un trust per bisogni speciali è un accordo legale e un rapporto fiduciario che consente a una persona con disabilità fisica o mentale o malata cronica di ricevere un reddito senza ridurre la sua ammissibilità alle prestazioni di invalidità dell'assistenza pubblica fornite da Social Security,. Supplemental Security Income (SSI),. Medicare o Aiuto medico. In una relazione fiduciaria, una persona o entità agisce per conto di un'altra persona o persone per gestire i beni.

Un trust per bisogni speciali è una strategia popolare per coloro che vogliono aiutare qualcuno nel bisogno senza correre il rischio che la persona perda la propria idoneità a programmi che richiedono che il reddito o il patrimonio rimangano al di sotto di un certo limite.

Come funziona un trust per bisogni speciali

Un fondo per bisogni speciali copre la percentuale dei bisogni finanziari di una persona che non sono coperti dai pagamenti dell'assistenza pubblica. I beni detenuti nel trust non contano ai fini dell'abilitazione all'assistenza pubblica, purché non siano utilizzati per determinate spese di vitto o alloggio. I proventi di questo tipo di trust sono comunemente utilizzati per spese mediche, pagamenti per custodi, costi di trasporto e altre spese consentite.

La parte che crea il trust designerà un trustee che avrà il controllo sul trust. Questo fiduciario supervisionerà anche la sua gestione e l'erogazione dei fondi. I beni originariamente appartenenti alla persona disabile che vengono affidati al trust possono essere soggetti alle regole di rimborso di Medicaid, ma i beni forniti da terzi come i genitori non lo sono. Questo tipo di fiducia è talvolta chiamato anche fiducia supplementare.

I trust con bisogni speciali sono irrevocabili: né i creditori né il vincitore di una causa possono accedere ai fondi designati per il beneficiario.

Vantaggi di una fiducia per bisogni speciali

Stabilire un trust per bisogni speciali può avere vantaggi per entrambe le parti. Il beneficiario ha un modo per ricevere sostegno finanziario senza mettere a repentaglio la propria idoneità a programmi o servizi a reddito limitato. Nel frattempo, la persona o la parte che crea il trust ha una certa rassicurazione sul fatto che i proventi andranno alle spese che stabiliscono.

Quando una terza parte mette denaro in un fondo per bisogni speciali, la parte ha la certezza che il denaro verrà utilizzato per lo scopo previsto. Ad esempio, i genitori potrebbero mettere i beni in un fondo per bisogni speciali per provvedere al figlio disabile invece di dare quel denaro agli altri figli. I trust con bisogni speciali sono irrevocabili e i loro beni non possono essere sequestrati dai creditori o dal vincitore di una causa.

È importante che la persona che crea il trust o il suo rappresentante legale esprima i termini dei documenti del trust con molta attenzione per assicurarne la validità e per confermare che le direttive e lo scopo del documento sono esplicitamente chiari. Il trust per bisogni speciali deve essere stabilito prima che il beneficiario compia 65 anni.

Mette in risalto

• Questa fiducia consente il sostegno finanziario aggiuntivo di un individuo con bisogni speciali senza rischiare di metterlo fuori gioco per le prestazioni di invalidità.

• I programmi di assistenza pubblica istituiti per le persone con bisogni speciali si basano su determinati vincoli di reddito e patrimonio; il denaro messo in fiducia non conta ai fini della qualificazione per l'assistenza pubblica.

• Un fondo per bisogni speciali è una disposizione legale che fornisce l'accesso a finanziamenti a qualcuno che è fisicamente o mentalmente disabile o malato cronico senza compromettere potenzialmente i benefici forniti dai programmi di assistenza pubblica.

FAQ

Che tipo di assistenza fornisce un beneficio fiduciario per bisogni speciali?

Affinché il denaro di questo tipo di trust non metta a repentaglio l'ammissibilità di un destinatario ai fondi di assistenza pubblica, può coprire solo esigenze finanziarie che non sono coperte da tali fondi. Ciò significa che il denaro fiduciario non può essere utilizzato per spese alimentari o abitative. In genere, viene utilizzato per pagare i custodi, le spese mediche e il costo del trasporto, nonché altre spese consentite.

Un Trust per Bisogni Speciali è un Trust revocabile?

No, questo tipo di trust è un trust irrevocabile. Ciò significa che non può essere modificato, modificato o terminato senza il permesso dei beneficiari del concedente. I beni in un fondo per bisogni speciali non possono essere sequestrati dai creditori o da qualcuno che vince una causa.

Chi beneficia di un beneficio fiduciario per bisogni speciali?

Un trust per bisogni speciali è un trust progettato a beneficio di qualcuno che ha una disabilità mentale o fisica o una malattia cronica. È impostato in modo tale che la persona disabile o malata non perda i benefici della previdenza sociale, SSRI, Medicaid e altri programmi di assistenza pubblica sensibili al reddito.