Syv-dagers avkastning
Hva er syvdagers avkastningen?
Den syv-dagers avkastningen er et standardmål på den årlige avkastningen for et pengemarkedsfond. Den beregnes vanligvis basert på fondets gjennomsnittlige syv-dagers distribusjon, og gir mulighet for direkte sammenligning på tvers av mange pengemarkedsfond.
Den syv-dagers avkastningen kan også bli referert til som den syv-dagers annualiserte avkastningen.
Forstå syvdagers avkastning
Syvdagers avkastningen beregnes oftest for pengemarkedsfond. Denne avkastningen inkluderer utdelinger betalt av fondet pluss eventuell verdistigning over en syv-dagers periode, minus gjennomsnittlige gebyrer påløpt i løpet av syv dager.
Den syv-dagers avkastningen hjelper investorer med å sammenligne på tvers av pengemarkedsfond. Yielden på syv dager kan bidra til å gi en forventning om fremtidig avkastning på investeringen. I likhet med terminavkastning, er beregningen en anslag som vanligvis inkluderer gjennomsnittlig fordeling fra fondets siste utbetaling.
Mange investorer kan velge pengemarkedsfond for å holde overskytende kontanter på ulike typer kontoer. Pensjonskontoer og meglerkontoer tillater ofte valg av et kontantinnskudd inn i pengemarkedsfond. Den syv-dagers avkastningen er en av de vanligste beregningene gitt for sammenligning av pengemarkedsfond av meglerplattformer.
Den grunnleggende beregningen er som følger:
((ABC)/B) x 365/7.
Hvor:
A = Prisen ved slutten av en syv-dagers periode pluss gjennomsnittlige ukentlige distribusjoner.
B = Prisen ved begynnelsen av en syv-dagers periode.
C = Gjennomsnittlig avgift for uken.
365/7 = 52,14 som representerer antall uker i et år.
Den syv-dagers avkastningen gir investorer et estimat på avkastningen de kan forvente i løpet av det neste året, basert på gjennomsnittlige utbetalinger på én uke. Metodikken for syv-dagers avkastning kan variere.
Syv-dagers avkastningssammenlikninger
Barrons liste over bransjens beste pengemarkedsfond etter syv-dagers avkastning rapporteres med og uten sammensetning. Listen viser bransjens høyest avkastning pengemarkedsfond etter populære bransjekategorier. Pengemarkedskategorier for investering kan inkludere statlige, prime og skattefrie kommuner. Skattefrie kommuner vil være fritatt for føderal skatt og også fritatt for statlig skatt dersom investeringen samsvarer med investorens bostedsstat.
Syv-dagers avkastningseksempel
La oss se på et faktisk eksempel på syv-dagers avkastning. Vanguard Federal Money Market Fund (VMFXX) rapporterer den øverste syv-dagers avkastningen i statskategorien per 3. januar 2018. Den har en enkel syv-dagers avkastning på 1,22 % og en sammensatt syv-dagers avkastning på 1,23 %. Den siste distribusjonen på $0,00097 ble utbetalt 2. januar 2018, noe som ga den en gjennomsnittlig syv-dagers distribusjon på $0,0002425.
Den syv-dagers avkastningsberegningen er som følger:
($1+$0,0002425-1-Utgifter)/$1 x 365/7 = 1,22 %
Investorer bør være forsiktige med syv-dagers avkastningsberegninger siden et fonds syv-dagers avkastning noen ganger kan variere med utdelinger hvis et gjennomsnitt ikke brukes. 30-dagers avkastning kan også være bra for sammenligning siden beregningen er en hypotetisk årlig avkastning basert på utbetalinger fra de siste 30 dagene .
Høydepunkter
– Den beregnes ved å ta nettodifferansen av prisen i dag og for syv dager siden og gange den med en annualiseringsfaktor.
- Syvdagers avkastningen er en metode for å estimere den årlige avkastningen til et pengemarkedsfond.
– Siden pengemarkedsfond har en tendens til å ha veldig lav risiko, er det bedre jo høyere syvdagers avkastning.
