Beneficjent alternatywny

Co to jest alternatywny beneficjent?

Beneficjent alternatywny to termin używany dla osoby, która jest zwykle wymieniona w testamencie w przypadku, gdy osoba będąca beneficjentem odmawia, zrzeka się lub nie jest w stanie przyjąć spadku. W polisie ubezpieczeniowej, alternatywny beneficjent jest zwykle beneficjentem drugorzędnym lub warunkowym,. który otrzymuje dochody, jeśli główny beneficjent zmarł.

Zrozumienie alternatywnych beneficjentów

Beneficjenci alternatywni są bardziej powszechni w przypadku majątku rzeczowego lub osobistego, takiego jak przedmioty materialne. Na przykład, jeśli spadkodawca zostawił ulubiony obraz siostrzenicy, która go nie chciała, spadkodawca mógł wskazać drugą lub trzecią osobę, do której ten obraz trafi. Beneficjenci alternatywni mogą również zapewnić zabezpieczenie na wypadek śmierci pierwotnego beneficjenta, zanim właściciele testamentu będą mogli zmienić swój testament. Jeśli zdarzy się, że zastępcą beneficjenta jest osoba niepełnoletnia lub osoba, która w momencie otrzymania spadku może być jeszcze młoda, prawnik może również zalecić wyznaczenie zastępcy opiekuna,. który będzie nadzorował zarządzanie.

Co się stanie w przypadku, gdy właściciel testamentu nie wyznaczy zastępczego beneficjenta, ale główny beneficjent umrze przed wejściem w życie testamentu? W przypadku, gdy główny beneficjent jest niedostępny i nie ma drugiego beneficjenta, spadek jest dzielony zgodnie z prawem stanowym. Przepisy te mogą się różnić w zależności od stanu i tego, czy właściciel testamentu miał inne specyfikacje dotyczące jego majątku.

Przykład alternatywnego beneficjenta

Jako przykład tego, jak działałby alternatywny beneficjent, rozważ Bena i Betty, którzy sporządzili testament ze swoim prawnikiem. W testamencie wyznaczyli swojego syna, Czad, na spadkobiercę ich majątku. Podczas sporządzania testamentu ich prawnik zalecił również wskazanie alternatywnego beneficjenta, więc wybrali swoją kuzynkę, Jane, jako alternatywnego beneficjenta na wypadek, gdyby Czad nie był w stanie lub nie chciał otrzymać spadku. Chociaż w chwili testamentu myśleli, że zastępca spadkobiercy jest zbędną ostrożnością, na krótko przed ich śmiercią ich syn rozwiązał związek z rodzicami, a w chwili ich śmierci odmówił ich majątku i dziedziczenia. Ponieważ Chad, jako prawny beneficjent, odmówił zaakceptowania warunków testamentu, spadek przeszedł następnie na Jane jako następcę spadkobiercy.