Investor's wiki

Vaihtoehtoinen edunsaaja

Vaihtoehtoinen edunsaaja

Mikä on vaihtoehtoinen edunsaaja?

Vaihtoehtoinen edunsaaja on termi, jota käytetään henkilöstä, joka on tavallisesti nimetty testamentissa siinä tapauksessa, että nimetty edunsaaja kieltäytyy, kieltäytyy tai ei pysty vastaanottamaan perinnöstä. Vakuutuskirjassa vaihtoehtoinen edunsaaja on yleensä toissijainen tai ehdollinen edunsaaja,. joka saa tuotot, jos ensisijainen edunsaaja on kuollut.

Vaihtoehtoisten edunsaajien ymmärtäminen

Vaihtoehtoiset edunsaajat ovat yleisempiä kiinteistön tai henkilökohtaisen omaisuuden, kuten aineellisten esineiden, kanssa. Jos testamentintekijä esimerkiksi jätti suosikkimaalauksensa veljentytölle, joka ei halunnut sitä, testamentintekijä voisi nimetä toisen tai kolmannen henkilön, jolle maalaus menisi. Vaihtoehtoiset edunsaajat voivat myös tarjota suojan siltä varalta, että ensisijainen edunsaaja kuolee ennen kuin testamentin omistajat ehtivät tarkistaa testamenttiaan. Jos vaihtoehtoinen edunsaaja sattuu olemaan alaikäinen tai henkilö, joka saattaa olla vielä nuori perinnön vastaanottamishetkellä, asianajaja voi myös suositella, että nimität varahuoltajan valvomaan hallintoa.

Mitä tapahtuu, jos testamentin omistaja ei nimeä vaihtoehtoista edunsaajaa, mutta ensisijainen edunsaaja kuolee ennen testamentin voimaantuloa? Jos ensisijainen edunsaaja ei ole tavoitettavissa eikä vaihtoehtoista edunsaajaa ole, kuolinpesä jaetaan osavaltion lain mukaan. Nämä lait voivat vaihdella osavaltioittain ja riippuen siitä, onko testamentin omistajalla ollut muita määritelmiä omaisuudestaan.

Esimerkki vaihtoehtoisesta edunsaajasta

Esimerkkinä siitä, kuinka vaihtoehtoinen edunsaaja toimisi, harkitse Beniä ja Bettyä, jotka ovat laatineet testamentin asianajajansa kanssa. Testamentissa he ovat nimenneet poikansa Tšadin kuolinpesänsä edunsaajaksi. Testamentin laatimisen aikana heidän asianajajansa suositteli, että he nimeävät myös vaihtoehtoisen edunsaajan, joten he valitsivat serkkunsa Janen vaihtoehtoiseksi edunsaajaksi siinä tapauksessa, että Tšad ei pystynyt tai halunnut vastaanottaa heidän perintöään. Vaikka he ajattelivat testamenttia tehdessään, että vaihtoehtoinen edunsaaja oli tarpeeton varotoimenpide, vähän ennen heidän kuolemaansa heidän poikansa katkaisi suhteensa vanhempiinsa ja heidän kuollessaan kieltäytyi heidän omaisuudestaan ja perinnöstään. Koska Tšad laillisena edunsaajana kieltäytyi hyväksymästä testamentin ehtoja, kuolinpesä siirtyi sitten Janelle vaihtoehtoisena edunsaajana.