Fundusz Światowy

Co to jest fundusz światowy?

Fundusz światowy to rodzaj funduszu inwestycyjnego lub innej firmy inwestycyjnej, która inwestuje w papiery wartościowe będące w obrocie w kilku różnych krajach, w tym w Stanach Zjednoczonych. Ten rodzaj funduszu jest czasami określany również jako fundusz globalny. Jednak nazwy tej nie należy mylić z Global Fund, który jest specyficzną organizacją międzynarodową zajmującą się zwalczaniem rozprzestrzeniania się chorób zakaźnych, takich jak AIDS, malaria i gruźlica.

Jak działa fundusz światowy

Fundusze światowe zazwyczaj inwestują znaczną część swojego kapitału w papiery wartościowe notowane na giełdzie w USA, ale rozprowadzają również swój kapitał inwestycyjny na papiery wartościowe z kilku innych krajów. Ta struktura oferuje kilka cennych zalet. Najważniejszą z tych zalet jest to, że ogranicza ekspozycję na konkretny kraj. Poprzez dywersyfikację swojego portfela fundusze te i ich inwestorzy mogą pomóc zminimalizować ryzyko poważnych strat, ponieważ nawet duże wahania w jednym regionie można często zrównoważyć i zrównoważyć zyskami w innych regionach. Oznacza to większą ogólną stabilność oraz mniejszą zmienność i ryzyko. Zwroty nie zależą wyłącznie od wyników jednej konkretnej gospodarki lub rynku.

Jednocześnie struktura ta ogranicza również ryzyko kursowe. Odnosi się to do ryzyka związanego z wahaniami w określonych gospodarkach, które mogą wpływać na kurs wymiany między walutami z jednego kraju do drugiego. Niektórzy analitycy twierdzą, że dywersyfikacja krajów nie jest już zbyt efektywna z powodu globalizacji, podczas gdy inni to kwestionują.

Fundusze światowe kontra Fundusze międzynarodowe a Fundusze krajowe

W sferze funduszy inwestycyjnych kilka różnych terminów geograficznych może wydawać się bardzo podobnych, ale mają one różne i specyficzne znaczenia.

Wraz z funduszami światowymi inwestycje mogą również należeć do funduszy międzynarodowych lub funduszy krajowych.

Istnieje kilka krytycznych różnic między funduszami międzynarodowymi a funduszami światowymi i inwestorzy nie mogą ich mylić. Fundusze międzynarodowe mogą inwestować w krajach poza krajem zamieszkania inwestorów. W przypadku inwestorów amerykańskich fundusze międzynarodowe inwestują wyłącznie w papiery wartościowe z krajów spoza Stanów Zjednoczonych, podczas gdy fundusze światowe mogą inwestować do 75% swojego kapitału w papiery amerykańskie.

Natomiast fundusze krajowe to fundusze inwestycyjne, które ograniczają swoje inwestycje do papierów wartościowych z jednego konkretnego kraju . Fundusz krajowy posiada portfel inwestycji, które są zlokalizowane wyłącznie w danym kraju. Ten rodzaj funduszu jest czasami określany również jako fundusz jednego kraju.

Wspólnym argumentem przemawiającym za korzyściami płynącymi z funduszy światowych jest to, że chociaż wciąż opierają się na rynku amerykańskim, fundusze światowe pozwalają swoim menedżerom wybierać najlepsze papiery wartościowe z rynku globalnego, zamiast ograniczać się do wyboru tylko z danego kraju i pominąć na potencjalnie lepsze inwestycje.

##Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Poprzez dywersyfikację swojego portfela fundusze te i ich inwestorzy mogą pomóc zminimalizować ryzyko poważnych strat, ponieważ nawet duże wahania w jednym regionie można często zrównoważyć i zrównoważyć zyskami w innych regionach.

• Fundusz światowy to rodzaj funduszu inwestycyjnego lub innej firmy inwestycyjnej, która inwestuje w papiery wartościowe będące w obrocie w kilku różnych krajach, w tym w Stanach Zjednoczonych.

• Struktura światowych funduszy ma kilka cennych zalet, z których najważniejszą jest ograniczenie zaangażowania w konkretny kraj.