Investor's wiki

Компенсационные аккредитивы

Компенсационные аккредитивы

Что такое компенсационные аккредитивы?

аккредитивы состоят из двух аккредитивов (LoC), используемых вместе для финансирования сделки. Взаимный аккредитив обычно используется в сделке с участием посредника между покупателем и продавцом, такого как брокер, или когда продавец должен приобрести товары, которые он продаст, у поставщика в рамках продажи его поставщику. покупатель.

Понимание компенсационных аккредитивов

Взаимные аккредитивы фактически состоят из двух отдельных аккредитивов, один из которых выдается банком покупателя посреднику, а другой выдается банком посредника продавцу. Имея на месте первоначальный аккредитив от банка покупателя, брокер обращается в свой банк и выдает второй аккредитив с продавцом в качестве бенефициара.

Таким образом, продавец гарантирует оплату при выполнении условий контракта и предоставлении соответствующей документации в банк посредника. В некоторых случаях продавец может даже не знать, кто является конечным покупателем товара.

Как это часто бывает с аккредитивами, взаимные аккредитивы используются в основном в международных сделках, при этом первый аккредитив служит обеспечением для второго.

Параллельные аккредитивы, по сути, заменяют кредиты двух банков-эмитентов кредитами покупателя и посредника и, таким образом, помогают облегчить торговлю между сторонами, которые могут иметь дело на большом расстоянии и которые иначе не могли бы проверить кредит друг друга.

Пример операции компенсационного аккредитива

Например, предположим, что компания А находится в США и продает тяжелую технику. Брокер B, торговая фирма, базирующаяся в Лондоне, узнала, что компания C, расположенная в Китае, хочет приобрести тяжелую технику, и ей удалось заключить сделку между двумя компаниями. Компания А стремится продать, но не хочет брать на себя риск неплатежа Компанией С. Брокер Б хочет гарантировать, что сделка будет совершена и что он получит свою комиссию.

Взаимные аккредитивы можно использовать, чтобы убедиться, что транзакция прошла. Компания C обратится к известному финансовому учреждению в Китае и попросит его выпустить аккредитив с Брокером B в качестве бенефициара. В свою очередь, Брокер Б будет использовать этот аккредитив, чтобы обратиться в свое собственное известное финансовое учреждение в Германии и выдать аккредитив компании А.

Теперь компания А может отправить свою тяжелую технику, зная, что после завершения транзакции немецкий банк заплатит за нее. Брокер также гарантирует, что ему заплатят. Кредитный риск был исключен из сделки.

Особенности

  • Компенсационные аккредитивы используются в основном в международных сделках.

  • Компенсационный аккредитив включает два аккредитива для обеспечения финансирования одной сделки.

  • Они обычно используются в сделках с участием посредника между покупателем и продавцом.