Kandidat
Was ist ein Kandidat?
Ein Nominee ist eine Person oder Firma, deren Name auf Wertpapieren oder anderem Eigentum steht, um bestimmte Transaktionen oder Übertragungen zu erleichtern, während der ursprüngliche Kunde der tatsächliche oder rechtliche Eigentümer bleibt. Auf diese Weise kann ein Nominee als Treuhänder fungieren.
Ein Nominee-Konto ist eine Art Konto, in dem ein Börsenmakler Aktien hält, die Kunden gehören, was den Kauf und Verkauf dieser Aktien vereinfacht und sicher verwahrt. In einer solchen Anordnung sollen Aktien unter Straßennamen gehalten werden.
Nominierte verstehen
Anlageberatungsfirmen setzen routinemäßig Nominees ein, um das Vermögen, das sie für ihre Kunden verwalten, zu schützen. Nominee-Konten sind die gebräuchlichste Methode zum Halten von Aktien. Börsenmakler bevorzugen Nominee-Konten, weil sie die Kosten senken und die Handelseffizienz erhöhen.
Die Anteile eines Anlegers sind rechtlich im Besitz einer nicht handelsfähigen Tochtergesellschaft oder Nominee-Gesellschaft eines Börsenmaklers. Der Investor ist der wirtschaftliche Eigentümer der Aktie und hat Rechte an den Aktien. Der Börsenmakler zeichnet alle wirtschaftlichen Eigentümer auf, handelt gemäß den Anweisungen eines Anlegers und leitet Barmittel aus Verkäufen oder Dividenden an einen Anleger weiter.
Da die Aktien einer Nichthandelsgesellschaft gehören, sind die Vermögenswerte eines Anlegers rechtlich von den Vermögenswerten und Verbindlichkeiten des Börsenmaklers getrennt. Im Falle einer Insolvenz des Maklers sind die Aktien des Anlegers vor Gläubigern geschützt.
Nominee-Konten und Anlegersicherheit
Obwohl Aufsichtsbehörden und Börsen regelmäßig Nominee-Konten überprüfen, wird dieser Prozess nicht täglich durchgeführt. Da ein Börsenmakler jederzeit Anteile von Nominee-Konten verschieben oder verkaufen kann, kann es zu Betrug kommen. Dies ist besonders häufig der Fall, wenn ein Unternehmen vor der Insolvenz steht und Bargeld oder Vermögenswerte benötigt, um Verbindlichkeiten zu begleichen. Die Aufzeichnungen eines Börsenmaklers können geändert werden, wodurch es schwieriger wird, festzustellen, welche Anleger Vermögenswerte auf einem Nominee-Konto besitzen.
Makler haben normalerweise keine separaten Konten für jeden Einzelnen, sondern gepoolte Konten vieler Kunden, die ihnen einen größeren Topf zum Rühren geben.
Nominee-Konten und Anlegervergütung
Die meisten großen Märkte bieten Anlegerentschädigungen an, die von einem Börsenmakler gehaltene Vermögenswerte abdecken. Anleger werden bis zu einem festgelegten Betrag entschädigt, wenn Vermögenswerte auf ihren Konten fehlen und der Broker die Differenz nicht in bar anbieten kann. Anlegern mit größeren Aktienwerten wird empfohlen, Konten bei mehreren Maklern zu unterhalten, da es unwahrscheinlich ist, dass alle Makler gleichzeitig ausfallen, und der Anleger berechtigt ist, mehr zurückzuerhalten, als wenn das Nominee-Konto bei einem Makler geführt würde.
Nominee-Konten und ausländische Aktien
ausländischen Wertpapiere eines Anlegers normalerweise nicht direkt . Der Makler nutzt eine Drittverwahrstelle, in der Regel eine Abteilung einer großen globalen Bank, die solche Dienstleistungen anbietet. Einige internationale Makler haben jedoch lokale Tochtergesellschaften, die die Verwahrung in einigen oder allen ihrer Märkte übernehmen.
Die von der Bank verwahrten Vermögenswerte werden vom allgemeinen Betrieb getrennt. Obwohl es möglich ist, dass die globale Bank scheitert, würden die weitreichenden Folgen höchstwahrscheinlich zu einer Rettungsaktion führen, die die Vermögenswerte der Anleger schützt. In kleineren Emerging Markets kann eine Depotbank ohne lokale Abteilung jedoch eine Unterdepotbank mit der Verwahrung von Aktien in ihrem Namen beauftragen. Wenn die Unterdepotbank zahlungsunfähig wird, haftet die Hauptdepotbank möglicherweise nicht für die fehlenden Vermögenswerte der Unterdepotbank.
Höhepunkte
Die Wertpapiere werden treuhänderisch gehalten und der Nominee ist der rechtmäßige Eigentümer, aber Sie behalten als Begünstigter das tatsächliche Eigentum.
Im Finanzbereich bezieht sich ein Nominee auf eine Person oder ein Unternehmen, das mit der Verwahrung von Wertpapieren oder Eigentum von Anlegern betraut wurde; Alle Ihre Investitionen werden in seinem Namen gehalten, während Sie die Kontrolle behalten.
Der Makler kann in Ihrem Namen kaufen und verkaufen, aber Ihre Gelder sind geschützt, wenn die Maklerfirma ihr Geschäft aufgibt oder Ihr Makler versucht, Sie zu betrügen.
Das nominierte Unternehmen sollte ein neutraler Dritter sein, der von der Maklertätigkeit selbst getrennt ist.
