Nominert
Hva er en nominert?
En nominert er en person eller et firma hvis navn er tittelen på verdipapirer eller annen eiendom for å lette visse transaksjoner eller overføringer samtidig som den opprinnelige kunden forlates som den faktiske eller juridiske eieren. På denne måten kan en nominert fungere som depotmottaker.
En forvalterkonto er en type konto der en aksjemegler har aksjer som tilhører kunder, noe som gjør kjøp og salg av disse aksjene enklere og for oppbevaring. I en slik ordning sies det at aksjer holdes i gatenavn.
Forstå nominerte
Investeringsrådgivningsfirmaer bruker rutinemessig nominerte for å beskytte eiendelene de forvalter for sine kunder. Forvalterkontoer er den vanligste metoden for å holde aksjer. Aksjemeglere foretrekker nominerte kontoer fordi de reduserer kostnadene og øker handelseffektiviteten.
En investors aksjer eies juridisk av en aksjemeglers ikke-handelsmessige datterselskap eller forvalterselskap. Investoren er aksjens reelle eier og har rettigheter over aksjene. Aksjemegleren registrerer alle reelle eiere, handler i henhold til en investors anvisninger og overfører kontanter fra salg eller utbytte til en investor.
Fordi et ikke-handelsselskap eier aksjene, er en investors eiendeler juridisk atskilt fra aksjemeglerens eiendeler og forpliktelser. Hvis megleren blir insolvent,. er investorens aksjer beskyttet mot kreditorer.
Nominerte kontoer og investorsikkerhet
Selv om regulatorer og børser periodisk gjennomgår forvalterkontoer, utføres ikke prosessen på daglig basis. Fordi en aksjemegler kan flytte eller selge aksjer fra forvalterkontoer når som helst, kan svindel forekomme. Dette er spesielt vanlig hvis et firma står overfor insolvens og trenger kontanter eller eiendeler for å dekke forpliktelser. En aksjemeglers poster kan bli endret, noe som øker vanskeligheten med å bestemme hvilke investorer som eier eiendeler på en forvalterkonto.
Meglere har vanligvis ikke separate kontoer for hver enkelt, men i stedet samlekontoer til mange kunder som gir dem en større pott å røre i.
Nominerte kontoer og investorkompensasjon
De fleste større markeder tilbyr investorkompensasjon, som dekker eiendeler som holdes av en aksjemegler. Investorer blir kompensert opp til et fastsatt beløp hvis noen eiendeler mangler på kontoene deres og megleren ikke kan tilby differansen i kontanter. Investorer med større aksjeverdier oppfordres til å ha kontoer hos flere meglere, for det er usannsynlig at alle meglere vil mislykkes samtidig, og investoren har rett til å hente inn mer enn om forvalterkontoen var hos én megler.
Forvalterkontoer og utenlandske aksjer
En aksjemegler tar vanligvis ikke direkte varetekt over en investors utenlandske verdipapirer. Megleren bruker en tredjeparts depotmottaker, typisk en avdeling av en stor global bank som tilbyr slike tjenester. Noen internasjonale meglere har imidlertid lokale datterselskaper som håndterer depot i noen eller alle markedene deres.
Eiendeler banken har i varetekt er atskilt fra generell drift. Selv om det er mulig den globale banken kan mislykkes, vil de vidtrekkende konsekvensene mest sannsynlig resultere i en redningspakke, som beskytter investorenes verdier. I mindre fremvoksende markeder kan imidlertid en depotbank uten lokal avdeling engasjere en underdepotbank til å holde aksjer på vegne av denne. Dersom underdepotmottakeren står overfor insolvens, kan hoveddepotmottakeren ikke være ansvarlig for underdepotmottakerens manglende eiendeler.
##Høydepunkter
– Verdipapirene holdes i trust og forvalteren er den juridiske eieren, men du holder på reelt eierskap som begunstiget.
- I finans refererer en forvalter til en person eller et selskap som har blitt betrodd oppbevaring av investorers verdipapirer eller eiendom; alle dine investeringer holdes i navnet, mens du beholder kontrollen.
– Megleren kan kjøpe og selge på dine vegne, men midlene dine er beskyttet dersom meglerhuset går i stå eller megleren din prøver å svindle deg.
– Forvalterselskapet bør være en nøytral tredjepart som er atskilt fra meglerhuset selv.
