Vanguard Exchange Traded Funds

Was sind Vanguard Exchange Traded Funds?

Vanguard Exchange Traded Funds (ETFs) sind eine von Vanguard angebotene Fondsklasse. Börsengehandelte Fonds kombinieren die Diversifizierung von Investmentfonds mit einem geringeren erforderlichen Mindestanlagebetrag. Vanguard bietet auch Echtzeitpreise an. ETFs werden genauso gehandelt wie Einzelaktien.

Vanguard Exchange Traded Funds verstehen

Derzeit gibt es mehr als 50 börsengehandelte Vanguard-Fonds, die wie alle anderen Aktien an den US-Börsen wie der New York Stock Exchange (NYSE) oder der Nasdaq gehandelt werden. Ihre zugrunde liegenden Indizes decken sowohl einzelne Sektoren wie Materialien und Energie als auch nationale und internationale Indizes ab.

Die Vanguard ETFs waren zuvor als Vanguard Index Participation Receipts (VIPERS) bekannt. In ihrer aktuellen Form zielen Vanguard ETFs darauf ab, ihre zugrunde liegenden Indizes so genau wie möglich nachzubilden und die Flexibilität des Intraday-Handels zu bieten.

Durch die Entwicklung dieser Klasse von Low-Cost-Fonds versuchte Vanguard, seine langjährige Führungsposition auf dem Markt für passives Management in den ETF-Bereich einzubringen.

ETFs können Tausende von Aktien oder Anleihen in einem einzigen Fonds enthalten, sodass sie mehr Flexibilität für Portfolios bieten. Sie umfassen alle Vorteile eines Indexfonds, bieten dem einzelnen Anleger jedoch mehr Kontrolle.

Arten von börsengehandelten Vanguard-Fonds

US-Aktien-ETFs

Vanguard bietet eine Reihe von ETF-Produkten an, die sich auf US-Aktien konzentrieren. Diese ETFs können weiter in die Größe der Unternehmen unterteilt werden, auf die sie abzielen: Large-Cap, Mid-Cap oder Small-Cap. Diese Fonds können auch nach der Wertentwicklung der Unternehmen, in die sie investieren, aufgeschlüsselt werden. Wachstums-ETFs investieren in Aktien mit überdurchschnittlichen Wachstumsraten. Value ETFs investieren in Unternehmen mit unterdurchschnittlichen Bewertungen. Und schließlich investieren Blend-ETFs in eine Kombination aus Wachstums- und Substanz-ETFs.

Beispielsweise investiert der Vanguard Dividend Appreciation ETF in Large-Cap-Unternehmen. Dieser Fonds besteht aus einer Mischung aus Substanz- und Wachstumsaktien. Es hat eine Kostenquote von 0,06 % und eine Dividendenrendite von 1,71 % zum 30. September 2021.

Internationale Aktien-ETFs

Vanguard hat drei Arten von internationalen ETFs: global, international und aufstrebende Märkte. Globale Aktien-ETFs investieren in Aktien aus der ganzen Welt, einschließlich der USA. Internationale Aktien-ETFs investieren in Aktien aus der ganzen Welt, mit Ausnahme der US-Schwellenmarkt-ETFs, die nur in Aktien aus Entwicklungsländern investieren.

Der Vanguard International High Dividend Yield ETF investiert beispielsweise in den internationalen Markt. Seine Kostenquote beträgt 0,28 % und seine Dividendenrendite beträgt 4,08 % zum 30. September 2021.

Avantgarde-Sektor-ETFs

Die Sektor-ETFs von Vanguard sind aktienbasierte ETFs, die in Indizes investieren, die bestimmte Sektoren der Wirtschaft abbilden. Einige dieser Sektoren umfassen Telekommunikation, Energie, Materialien, Informationstechnologie (IT) und Gesundheitswesen. Der Vorteil der Wahl eines sektorbasierten ETFs besteht darin, dass Anleger einen bestimmten Teil des Marktes anvisieren können, ohne das Risiko und die Recherche eingehen zu müssen, die mit der Auswahl einzelner Unternehmen verbunden sind, in die sie investieren möchten.

Wenn Sie beispielsweise glauben, dass sich das Bankgeschäft insgesamt in den kommenden Monaten gut entwickeln wird, könnten Sie in den Vanguard Financials ETF investieren. Es hat eine Kostenquote von 0,10 % und eine Dividendenrendite von 1,69 % zum 30. September 2021.

ETFs für US-Anleihen

Für Anleger, die ihr Anlagevermögen in eine altersgerechte Kombination aus Aktien und Anleihen investieren möchten, bietet Vanguard 15 verschiedene ETFs mit Fokus auf US-Anleihen an. Sie lassen sich in vier Hauptkategorien unterteilen: Staatsanleihen, Investment-Grade-Unternehmensanleihen, eine Mischung aus diesen beiden (Staat und Unternehmen) und steuerbefreite Anleihen.

Staatsanleihen zahlen im Vergleich zu Unternehmensanleihen tendenziell relativ niedrige Dividendenrenditen. Allerdings haben sie auch ein deutlich geringeres Ausfallrisiko. Während Unternehmensanleihen relativ hohe Zinsen zahlen, haben sie auch ein höheres Ausfallrisiko als Staatsanleihen. Schließlich ist die steuerbefreite ETF-Anleihekategorie von Vanguard ideal für Anleger, die ihre Anlagen auf steuerpflichtigen Maklerkonten halten und in relativ hohen Steuerklassen angesiedelt sind.

Börsengehandelte Fonds (ETFs) vs. Aktien vs. Investmentfonds

Der Besitz eines ETF ähnelt dem Besitz eines Investmentfonds ; einzelne Aktien oder Anleihen bieten die gleiche eingebaute Diversifikation und niedrige Kosten. Die Fonds sind ebenso wie Einzelaktien handelbar.

Im Vergleich zu Aktien und Anleihen bieten ETFs jedoch weniger Risiko und weniger laufende Wartung. Vanguards Mix aus vorselektierten Aktien oder Anleihen bedeutet, dass andere wahrscheinlich eine gute Performance erzielen, wenn eine Aktie oder Anleihe im Fonds schlecht abschneidet. Außerdem können Anleger die Wertpapierauswahl professionellen Fondsmanagern überlassen.

Sowohl Investmentfonds als auch ETFs sind weniger riskant als die Investition in einzelne Aktien und Anleihen und bieten eine Vielzahl von Optionen, um bestimmte Anlageziele zu erreichen. Im Vergleich zu Standard-Investmentfonds haben ETFs jedoch einige einzigartige Eigenschaften, die sie für einige Anleger attraktiv machen könnten. Beispielsweise werden die ETFs von Vanguard von Portfolioprofis verwaltet und sind provisionsfrei.

Darüber hinaus erfordern ETFs zu Beginn geringere Anlageminimums. Sie bieten auch Intraday-Preise in Echtzeit und bewerten minutengenaue Änderungen, wann immer sie gekauft und verkauft werden, während Investmentfonds nur am Ende eines Handelstages bewertet werden.

Höhepunkte

• ETFs können Tausende von Aktien oder Anleihen in einem einzigen Fonds enthalten, sodass sie mehr Flexibilität für Portfolios bieten.

• Die zugrunde liegenden Indizes von Vanguard decken sowohl einzelne Sektoren wie Materialien und Energie als auch nationale und internationale Indizes ab.

• Vanguard Exchange Traded Funds (ETFs) sind eine von Vanguard angebotene Fondsklasse.

• Die ETFs von Vanguard werden von Portfolioexperten verwaltet und sind provisionsfrei.