Fonds négociés en bourse Vanguard

Que sont les fonds négociés en bourse Vanguard ?

Les fonds négociés en bourse (ETF) de Vanguard sont une catégorie de fonds proposée par Vanguard. Les fonds négociés en bourse combinent la diversification des fonds communs de placement avec un investissement minimum requis moins élevé. Vanguard propose également une tarification en temps réel. Les ETF sont négociés de la même manière que les actions individuelles.

Comprendre les fonds négociés en bourse Vanguard

Il existe actuellement plus de 50 fonds négociés en bourse Vanguard, qui sont négociés, comme toutes les autres actions, sur les bourses américaines, telles que la Bourse de New York (NYSE) ou le Nasdaq. Leurs indices sous-jacents couvrent à la fois des secteurs individuels, tels que les matériaux et l'énergie, et des indices nationaux et internationaux.

Les FNB Vanguard étaient auparavant connus sous le nom de reçus de participation à l'indice Vanguard (VIPERS). Dans leur forme actuelle, les ETF Vanguard visent à répliquer le plus fidèlement possible leurs indices sous-jacents et à offrir la flexibilité du trading intrajournalier.

En développant cette classe de fonds à faible coût, Vanguard a cherché à apporter son leadership de longue date sur le marché de la gestion passive à l'espace ETF.

Les ETF peuvent avoir des milliers d'actions ou d'obligations dans un seul fonds, ils offrent donc plus de flexibilité pour les portefeuilles. Ils incluent tous les avantages d'un fonds indiciel, mais offrent plus de contrôle à l'investisseur individuel.

Types de fonds négociés en bourse Vanguard

ETF sur actions américaines

Vanguard propose une gamme de produits ETF axés sur les actions américaines. Ces ETF peuvent en outre être décomposés selon la taille des entreprises qu'ils ciblent : grande capitalisation, moyenne capitalisation ou petite capitalisation. Ces fonds peuvent également être ventilés selon la performance des sociétés dans lesquelles ils investissent. Les FNB de croissance investissent dans des actions affichant des taux de croissance supérieurs à la moyenne. Les FNB de valeur investissent dans des sociétés dont les valorisations sont inférieures à la moyenne. Enfin, les FNB mixtes investissent dans une combinaison de FNB de croissance et de valeur.

Par exemple, le Vanguard Dividend Appreciation ETF investit dans des sociétés à grande capitalisation. Ce fonds est composé d'un mélange d'actions de valeur et de croissance. Il a un ratio de dépenses de 0,06 % et un rendement en dividendes de 1,71 % au 30 septembre 2021.

FNB d'actions internationales

Vanguard propose trois types d'ETF internationaux : marchés mondiaux, internationaux et émergents. Les ETF d'actions mondiales investissent dans des actions du monde entier, y compris les ETF d'actions internationales américaines investissent dans des actions du monde entier, à l'exception des ETF des marchés émergents américains investissent uniquement dans des actions de pays en développement.

Par exemple, le Vanguard International High Dividend Yield ETF investit sur le marché international. Son ratio de dépenses est de 0,28 % et son rendement en dividendes est de 4,08 % au 30 septembre 2021.

FNB sectoriels Vanguard

Les ETF sectoriels de Vanguard sont des ETF basés sur des actions qui investissent dans des indices qui suivent des secteurs spécifiques de l'économie. Certains de ces secteurs comprennent les télécommunications, l'énergie, les matériaux, les technologies de l'information (TI) et les soins de santé. L'avantage de choisir un ETF sectoriel est que les investisseurs peuvent cibler une certaine partie du marché sans le risque et la recherche impliqués dans le choix des entreprises individuelles dans lesquelles investir.

Par exemple, si vous pensez que l'activité bancaire dans son ensemble se comportera bien dans les mois à venir, vous pouvez investir dans l'ETF Vanguard Financials. Il a un ratio de dépenses de 0,10 % et un rendement en dividendes de 1,69 % au 30 septembre 2021.

FNB obligataires américains

Pour les investisseurs qui souhaitent allouer leurs actifs d'investissement à une combinaison d'actions et d'obligations adaptée à leur âge, Vanguard propose 15 ETF différents axés sur les obligations américaines. Elles peuvent être divisées en quatre catégories principales : les obligations d'État, les obligations d'entreprise de qualité supérieure, un mélange des deux (d'État et d'entreprise) et les obligations exonérées d'impôt.

Les obligations d'État ont tendance à verser des rendements de dividendes relativement faibles par rapport aux obligations de sociétés. Cependant, ils présentent également un risque de défaut nettement inférieur. Bien que les obligations d'entreprises paient des taux d'intérêt relativement élevés, elles présentent également un risque de défaut plus élevé que les obligations d'État. Enfin, la catégorie d'obligations ETF exonérées d'impôt de Vanguard est idéale pour les investisseurs qui détiennent leurs investissements dans des comptes de courtage imposables et qui se situent dans des tranches d'imposition relativement élevées.

Fonds négociés en bourse (ETF) contre actions contre fonds communs de placement

Posséder un ETF est similaire à posséder un fonds commun de placement ; les actions ou obligations individuelles offrent la même diversification intégrée et de faibles coûts. Les fonds sont également négociables, comme des actions individuelles.

Par rapport aux actions et aux obligations, cependant, les ETF offrent moins de risque et moins d'entretien continu. La combinaison d'actions ou d'obligations présélectionnées de Vanguard signifie que si une action ou une obligation du fonds se comporte mal, les autres se comportent probablement bien. De plus, les investisseurs peuvent laisser la sélection des titres à des gestionnaires de fonds professionnels.

Les fonds communs de placement et les ETF sont moins risqués que d'investir dans des actions et des obligations individuelles et ils offrent une grande variété d'options pour atteindre des objectifs d'investissement spécifiques. Cependant, par rapport aux fonds communs de placement standard, les ETF ont des caractéristiques uniques qui pourraient les rendre attrayants pour certains investisseurs. Par exemple, les ETF de Vanguard sont gérés par des professionnels du portefeuille et sont sans commission.

De plus, les ETF nécessitent des minimums d'investissement plus petits pour commencer. Ils offrent également une tarification intrajournalière en temps réel, évaluant les changements minute par minute, chaque fois qu'ils sont achetés et vendus, alors que les fonds communs de placement ne sont évalués qu'à la clôture d'une journée de négociation.

Points forts

• Les ETF peuvent avoir des milliers d'actions ou d'obligations dans un seul fonds, ils offrent donc plus de flexibilité pour les portefeuilles.

• Les indices sous-jacents de Vanguard couvrent à la fois des secteurs individuels, tels que les matériaux et l'énergie, et des indices nationaux et internationaux.

• Les fonds négociés en bourse (ETF) de Vanguard sont une catégorie de fonds proposés par Vanguard.

• Les ETF de Vanguard sont gérés par des professionnels du portefeuille et sont sans commission.