Фонды, торгуемые на бирже Vanguard

Что такое биржевые фонды Vanguard?

Биржевые фонды Vanguard (ETF) — это класс фондов, предлагаемых Vanguard. Биржевые фонды сочетают в себе диверсификацию взаимных фондов с более низким требуемым минимумом инвестиций. Vanguard также предлагает цены в режиме реального времени. ETF торгуются так же, как торгуются отдельные акции.

Понимание биржевых фондов Vanguard

В настоящее время существует более 50 биржевых фондов Vanguard, которые торгуются, как и любые другие акции, на фондовых биржах США, таких как Нью -Йоркская фондовая биржа (NYSE) или Nasdaq. Их базовые индексы охватывают как отдельные секторы, такие как материалы и энергетика, так и внутренние и международные индексы.

ETF Vanguard ранее были известны как расписки об участии в индексе Vanguard (VIPERS). В своем нынешнем виде ETF Vanguard стремятся как можно точнее отслеживать свои базовые индексы и предлагают гибкость внутридневной торговли.

Разрабатывая этот класс недорогих фондов, Vanguard стремился перенести свое многолетнее лидерство на рынке пассивного управления в пространство ETF.

ETF могут иметь тысячи акций или облигаций в одном фонде, поэтому они обеспечивают большую гибкость для портфелей. Они включают в себя все преимущества индексного фонда, но обеспечивают больший контроль для индивидуального инвестора.

Типы биржевых фондов Vanguard

фондовые ETF США

Vanguard предлагает ряд продуктов ETF, ориентированных на акции США. Эти ETF могут быть дополнительно разбиты по размеру компаний, на которые они нацелены: крупная, средняя или малая капитализация. Эти фонды также можно разделить на показатели компаний, в которые они инвестируют. ETF роста инвестируют в акции с темпами роста выше среднего. Стоимостные ETF инвестируют в компании с оценкой ниже среднего. И, наконец, смешанные ETF инвестируют в комбинацию ETF роста и стоимости.

Например, ETF Vanguard Dividend Appreciation инвестирует в компании с большой капитализацией. Этот фонд состоит из смеси акций стоимости и акций роста. Коэффициент расходов составляет 0,06%, а дивидендная доходность — 1,71% по состоянию на 30 сентября 2021 года.

Международные фондовые ETF

Vanguard имеет три типа международных ETF: глобальные, международные и развивающиеся рынки. Глобальные фондовые ETF инвестируют в акции со всего мира, в том числе в американские ETF.

Например, Vanguard International High Dividend Yield ETF инвестирует в международный рынок. Коэффициент расходов составляет 0,28%, а дивидендная доходность — 4,08% по состоянию на 30 сентября 2021 года.

ETF Vanguard Sector

Секторальные ETF Vanguard — это ETF, основанные на акциях, которые инвестируют в индексы, отслеживающие определенные секторы экономики. Некоторые из этих секторов включают телекоммуникации, энергетику, материалы, информационные технологии (ИТ) и здравоохранение. Преимущество выбора отраслевого ETF заключается в том, что инвесторы могут ориентироваться на определенную часть рынка без риска и исследований, связанных с выбором отдельных компаний для инвестирования.

Например, если вы считаете, что банковский бизнес в целом будет хорошо работать в ближайшие месяцы, вы можете инвестировать в ETF Vanguard Financials. Коэффициент расходов составляет 0,10%, а дивидендная доходность — 1,69% по состоянию на 30 сентября 2021 года.

ETF на облигации США

Для инвесторов, которые хотят распределить свои инвестиционные активы по соответствующей возрасту комбинации акций и облигаций, Vanguard предлагает 15 различных ETF, ориентированных на облигации США. Их можно разделить на четыре основные категории: государственные облигации, корпоративные облигации инвестиционного уровня, смесь этих двух (государственных и корпоративных) и не облагаемые налогом облигации.

Государственные облигации, как правило, приносят относительно низкую дивидендную доходность по сравнению с корпоративными облигациями. Однако они также имеют значительно более низкий риск дефолта. Хотя по корпоративным облигациям выплачиваются относительно высокие процентные ставки, они также имеют более высокий риск дефолта, чем государственные облигации. Наконец, категория не облагаемых налогом облигаций ETF Vanguard идеально подходит для инвесторов, которые держат свои инвестиции на облагаемых налогом брокерских счетах и находятся в относительно высоких налоговых категориях.

Биржевые фонды (ETF) в сравнении с акциями и взаимными фондами

Владение ETF подобно владению взаимным фондом ; отдельные акции или облигации предлагают ту же встроенную диверсификацию и низкие затраты. Средства также торгуются, как отдельные акции.

Однако по сравнению с акциями и облигациями ETF предлагают меньший риск и меньшее техническое обслуживание. Сочетание предварительно отобранных акций или облигаций Vanguard означает, что если одни акции или облигации в фонде работают плохо, другие, вероятно, будут работать хорошо. Кроме того, инвесторы могут оставить выбор ценных бумаг профессиональным управляющим фондами.

И взаимные фонды, и ETF менее рискованны, чем инвестиции в отдельные акции и облигации, и предлагают широкий спектр вариантов для достижения конкретных инвестиционных целей. Однако по сравнению со стандартными взаимными фондами ETF обладают некоторыми уникальными характеристиками, которые могут сделать их привлекательными для некоторых инвесторов. Например, ETF Vanguard управляются портфельными профессионалами и не требуют комиссий.

Кроме того, ETF требуют меньших минимальных инвестиций для начала. Они также предлагают внутридневное ценообразование в режиме реального времени, оценивая ежеминутные изменения всякий раз, когда они покупаются и продаются, тогда как взаимные фонды оцениваются только в конце торгового дня.

Особенности

• ETF могут иметь тысячи акций или облигаций в одном фонде, поэтому они обеспечивают большую гибкость для портфелей.

• Базовые индексы Vanguard охватывают как отдельные секторы, такие как материалы и энергетика, так и внутренние и международные индексы.

• Биржевые фонды Vanguard (ETF) — это класс фондов, предлагаемых Vanguard.

• ETF Vanguard управляются портфельными профессионалами и не требуют комиссий.