Vanguardin pörssilistatut rahastot

Mitä ovat Vanguardin pörssinoteeratut rahastot?

Vanguard Exchange-traded Funds (ETF) on Vanguardin tarjoama rahastoluokka. Pörssissä noteeratut rahastot yhdistävät sijoitusrahastojen hajauttamisen pienempään vaadittavaan sijoitus minimiin. Vanguard tarjoaa myös reaaliaikaisen hinnoittelun. ETF:illä käydään kauppaa samalla tavalla kuin yksittäisillä osakkeilla.

Vanguardin pörssilistattujen rahastojen ymmärtäminen

Tällä hetkellä Vanguard-pörssissä on yli 50 rahastoa, joilla käydään kauppaa muiden osakkeiden tapaan Yhdysvaltojen pörsseissä, kuten New Yorkin pörssissä (NYSE) tai Nasdaqissa. Niiden taustaindeksit kattavat sekä yksittäiset sektorit, kuten materiaalit ja energia, että kotimaiset ja kansainväliset indeksit.

Vanguard ETF:t tunnettiin aiemmin nimellä Vanguard Index Participation Receipts (VIPERS). Nykyisessä muodossaan Vanguard ETF:t pyrkivät seuraamaan kohdeindeksiään mahdollisimman tarkasti ja tarjoamaan joustavuutta päivänsisäiseen kaupankäyntiin.

Kehittämällä tämän luokan edullisia rahastoja Vanguard pyrki tuomaan pitkäaikaisen johtajuutensa passiivisen hallinnoinnin markkinoilla ETF-avaruuteen.

ETF:illä voi olla tuhansia osakkeita tai joukkovelkakirjoja yhdessä rahastossa, joten ne tarjoavat enemmän joustavuutta salkkuihin. Ne sisältävät kaikki indeksirahaston edut, mutta tarjoavat enemmän hallintaa yksittäiselle sijoittajalle.

Vanguardin pörssilistattujen rahastojen tyypit

Yhdysvaltain osakkeen ETF:t

Vanguard tarjoaa valikoiman ETF-tuotteita, jotka keskittyvät Yhdysvaltain osakkeisiin. Nämä ETF:t voidaan edelleen jakaa niiden kohteena olevien yritysten kokoihin: suuret, keskisuuret tai pienet yhtiöt. Nämä rahastot voidaan myös jakaa niiden yritysten tuloksiin, joihin ne sijoittavat. Kasvu ETF:t sijoittavat osakkeisiin, joiden kasvu on keskimääräistä nopeampaa. Arvo-ETF:t sijoittavat yrityksiin, joiden arvostus on keskiarvon alapuolella. Ja lopuksi, sekoitus-ETF:t sijoittavat kasvun ja arvon ETF:ien yhdistelmään.

Esimerkiksi Vanguard Dividend Appreciation ETF sijoittaa suuriin yrityksiin. Tämä rahasto koostuu arvo- ja kasvuosakkeiden sekoituksesta. Sen kulusuhde on 0,06 % ja osinkotuotto 1,71 % 30.9.2021 alkaen.

Kansainväliset osake-ETF:t

Vanguardilla on kolmenlaisia kansainvälisiä ETF-rahastoja: globaalit, kansainväliset ja kehittyvät markkinat. Globaalit osake-ETF:t sijoittavat osakkeisiin kaikkialta maailmasta, mukaan lukien Yhdysvaltain kansainväliset osakkeet ETF:t sijoittavat osakkeisiin kaikkialta maailmasta, lukuun ottamatta Yhdysvaltain kehittyvien markkinoiden ETF:t sijoittavat vain kehitysmaiden osakkeisiin.

Esimerkiksi Vanguard International High Dividend Yield ETF sijoittaa kansainvälisille markkinoille. Sen kulusuhde on 0,28 % ja osinkotuotto 4,08 % 30.9.2021.

Vanguard Sectorin ETF:t

Vanguardin sektori-ETF:t ovat osakepohjaisia ETF:itä, jotka sijoittavat indekseihin, jotka seuraavat tiettyjä talouden aloja. Joitakin näistä aloista ovat tietoliikenne, energia, materiaalit, tietotekniikka (IT) ja terveydenhuolto. Sektoripohjaisen ETF:n valinnan etuna on, että sijoittajat voivat kohdistaa tavoitteensa tietylle osalle markkinoita ilman riskiä ja tutkimusta, joka liittyy yksittäisten yritysten valintaan sijoittaakseen.

Jos esimerkiksi uskot pankkitoiminnan kokonaisuutena menestyvän hyvin tulevina kuukausina, saatat sijoittaa Vanguard Financials ETF:ään. Sen kulusuhde on 0,10 % ja osinkotuotto 1,69 % 30.9.2021 alkaen.

US Bond ETF:t

Sijoittajille, jotka haluavat allokoida sijoitusomaisuutensa ikään sopivaan osakkeiden ja joukkovelkakirjalainojen yhdistelmään, Vanguard tarjoaa 15 erilaista Yhdysvaltain joukkolainoihin keskittyvää ETF:ää. Ne voidaan jakaa neljään pääluokkaan: valtion joukkovelkakirjalainat, investointitason yrityslainat, näiden kahden yhdistelmä (valtion ja yritysten joukkolainat) ja verovapaat joukkovelkakirjat.

Valtionlainat maksavat yleensä suhteellisen alhaisia osinkotuottoja yritysten joukkolainoihin verrattuna. Niillä on kuitenkin myös huomattavasti pienempi maksukyvyttömyyden riski. Vaikka yritysten joukkovelkakirjalainoista maksetaan suhteellisen korkeaa korkoa, niillä on myös suurempi maksukyvyttömyyden riski kuin valtion obligaatioilla. Lopuksi, Vanguardin verovapaat ETF-obligaatiot ovat ihanteellinen sijoittajille, jotka pitävät sijoituksensa verotettavilla välitystilillä ja ovat suhteellisen korkeissa veroluokissa.

Pörssissä noteeratut rahastot (ETF) vs. osakkeet vs. sijoitusrahastot

ETF:n omistaminen on samanlaista kuin sijoitusrahaston omistaminen. yksittäiset osakkeet tai joukkovelkakirjat tarjoavat saman sisäänrakennetun hajautuksen ja alhaiset kustannukset. Rahastot ovat myös vaihdettavissa, kuten yksittäiset osakkeet.

Osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin verrattuna ETF:t tarjoavat kuitenkin vähemmän riskejä ja vähemmän jatkuvaa ylläpitoa. Vanguardin ennalta valittujen osakkeiden tai joukkovelkakirjojen yhdistelmä tarkoittaa, että jos yksi rahaston osake tai joukkovelkakirja menestyy huonosti, muut todennäköisesti menestyvät hyvin. Sijoittajat voivat myös jättää arvopapereiden valinnan ammattimaisten rahastonhoitajien tehtäväksi.

Sekä sijoitusrahastot että ETF:t ovat vähemmän riskialttiita kuin yksittäisiin osakkeisiin ja joukkovelkakirjoihin sijoittaminen, ja ne tarjoavat laajan valikoiman vaihtoehtoja tiettyjen sijoitustavoitteiden saavuttamiseksi. Tavallisiin sijoitusrahastoihin verrattuna ETF:illä on kuitenkin joitain ainutlaatuisia ominaisuuksia, jotka saattavat tehdä niistä houkuttelevia joillekin sijoittajille. Esimerkiksi Vanguardin ETF-rahastoja hallinnoivat portfolioammattilaiset, ja ne ovat palkkiovapaita.

Lisäksi ETF:t vaativat aluksi pienemmät sijoitusminimit. Ne tarjoavat myös reaaliaikaisen päivänsisäisen hinnoittelun, joka arvioi minuuttimuutoksia aina, kun niitä ostetaan ja myydään, kun taas sijoitusrahastot hinnoitellaan vasta kaupankäyntipäivän lopussa.

Kohokohdat

• ETF:illä voi olla tuhansia osakkeita tai joukkovelkakirjoja yhdessä rahastossa, joten ne tarjoavat enemmän joustavuutta salkkuihin.

• Vanguardin taustaindeksit kattavat sekä yksittäiset sektorit, kuten materiaalit ja energia, että kotimaiset ja kansainväliset indeksit.

• Vanguard Exchange-traded Fund (ETF) on Vanguardin tarjoama rahastoluokka.

• Vanguardin ETF-rahastoja hallinnoivat salkun ammattilaiset, ja ne ovat palkkiovapaita.