Fondi negoziati in borsa Vanguard

Cosa sono i fondi negoziati in borsa di Vanguard?

I fondi negoziati in borsa (ETF) Vanguard sono una classe di fondi offerti da Vanguard. I fondi negoziati in borsa combinano la diversificazione dei fondi comuni con un minimo di investimento minimo richiesto. Vanguard offre anche prezzi in tempo reale. Gli ETF sono negoziati allo stesso modo in cui vengono negoziati i singoli titoli.

Comprensione dei fondi negoziati in borsa di Vanguard

Attualmente ci sono più di 50 fondi quotati Vanguard, che sono negoziati, come qualsiasi altra azione, sulle borse statunitensi, come la Borsa di New York (NYSE) o il Nasdaq. I loro indici sottostanti coprono sia i singoli settori, come i materiali e l'energia, sia gli indici nazionali e internazionali.

Gli ETF Vanguard erano precedentemente conosciuti come Vanguard Index Participation Receipts (VIPERS). Nella loro forma attuale, gli ETF Vanguard mirano a tracciare i loro indici sottostanti il più fedelmente possibile e offrire la flessibilità del trading intraday.

Sviluppando questa classe di fondi a basso costo, Vanguard ha cercato di portare la sua leadership di lunga data nel mercato della gestione passiva nello spazio degli ETF.

Gli ETF possono avere migliaia di azioni o obbligazioni in un unico fondo, quindi offrono maggiore flessibilità per i portafogli. Includono tutti i vantaggi di un fondo indicizzato ma forniscono un maggiore controllo per il singolo investitore.

Tipi di fondi negoziati in borsa Vanguard

ETF su azioni statunitensi

Vanguard offre una gamma di prodotti ETF incentrati sulle azioni statunitensi. Questi ETF possono essere ulteriormente suddivisi in base alle dimensioni delle società a cui si rivolgono: large cap, mid cap o small cap. Questi fondi possono anche essere suddivisi in base alla performance delle società in cui investono. Gli ETF di crescita investono in azioni con tassi di crescita superiori alla media. Gli ETF Value investono in società con valutazioni inferiori alla media. Infine, gli ETF blend investono in una combinazione di ETF growth e value.

Ad esempio, il Vanguard Dividend Appreciation ETF investe in società a grande capitalizzazione. Questo fondo è composto da una combinazione di titoli value e growth. Ha un rapporto di spesa dello 0,06% e un dividend yield dell'1,71% al 30 settembre 2021.

ETF azionari internazionali

Vanguard ha tre tipi di ETF internazionali: mercati globali, internazionali ed emergenti. Gli ETF azionari globali investono in azioni di tutto il mondo, compresi gli ETF azionari internazionali statunitensi, ad eccezione degli ETF dei mercati emergenti statunitensi, che investono solo in titoli dei paesi in via di sviluppo.

Ad esempio, l'ETF Vanguard International High Dividend Yield investe nel mercato internazionale. Il suo rapporto di spesa è dello 0,28% e il suo rendimento da dividendo è del 4,08% al 30 settembre 2021.

ETF del settore Vanguard

Gli ETF settoriali di Vanguard sono ETF basati su azioni che investono in indici che replicano settori specifici dell'economia. Alcuni di questi settori includono telecomunicazioni, energia, materiali, tecnologia dell'informazione (IT) e sanità. Il vantaggio di scegliere un ETF settoriale è che gli investitori possono puntare a una determinata parte del mercato senza il rischio e la ricerca coinvolti nella scelta delle singole società in cui investire.

Ad esempio, se ritieni che l'attività bancaria nel suo insieme avrà un buon rendimento nei prossimi mesi, potresti investire nell'ETF Vanguard Financials. Ha un rapporto di spesa dello 0,10% e un dividend yield dell'1,69% al 30 settembre 2021.

ETF obbligazionari statunitensi

Per gli investitori che desiderano allocare le proprie attività di investimento in una combinazione di azioni e obbligazioni adeguata all'età, Vanguard offre 15 diversi ETF incentrati sulle obbligazioni statunitensi. Possono essere suddivisi in quattro categorie principali: titoli di stato, obbligazioni societarie investment grade, una combinazione di queste due (governo e società) e obbligazioni esenti da imposte.

I titoli di stato tendono a pagare rendimenti da dividendi relativamente bassi rispetto alle obbligazioni societarie. Tuttavia, hanno anche un rischio di insolvenza significativamente inferiore. Sebbene le obbligazioni societarie paghino tassi di interesse relativamente elevati, presentano anche un rischio di insolvenza più elevato rispetto ai titoli di Stato. Infine, la categoria di obbligazioni ETF esenti da imposta di Vanguard è l'ideale per gli investitori che detengono i propri investimenti in conti di intermediazione imponibili e si trovano in fasce fiscali relativamente elevate.

Fondi negoziati in borsa (ETF) vs. azioni vs. fondi comuni

Possedere un ETF è simile a possedere un fondo comune di investimento ; singole azioni o obbligazioni offrono la stessa diversificazione incorporata e bassi costi. I fondi sono anche negoziabili, come i singoli titoli.

Rispetto ad azioni e obbligazioni, tuttavia, gli ETF offrono meno rischi e una minore manutenzione continua. Il mix di azioni o obbligazioni preselezionate di Vanguard significa che se un titolo o un'obbligazione nel fondo si comporta male, è probabile che altri stiano andando bene. Inoltre, gli investitori possono lasciare la selezione dei titoli a gestori di fondi professionisti.

Sia i fondi comuni di investimento che gli ETF sono meno rischiosi rispetto all'investimento in azioni e obbligazioni individuali e offrono un'ampia varietà di opzioni per raggiungere obiettivi di investimento specifici. Tuttavia, rispetto ai fondi comuni di investimento standard, gli ETF hanno alcune caratteristiche uniche che potrebbero renderli attraenti per alcuni investitori. Ad esempio, gli ETF di Vanguard sono gestiti da professionisti del portafoglio e sono privi di commissioni.

Inoltre, gli ETF richiedono investimenti minimi per cominciare. Offrono anche prezzi intraday in tempo reale, valutando i cambiamenti minuto per minuto, ogni volta che vengono acquistati e venduti, mentre i fondi comuni di investimento hanno un prezzo solo alla fine di una giornata di negoziazione.

Mette in risalto

• Gli ETF possono avere migliaia di azioni o obbligazioni in un unico fondo, quindi offrono maggiore flessibilità per i portafogli.

• Gli indici sottostanti di Vanguard coprono sia i singoli settori, come i materiali e l'energia, sia gli indici nazionali e internazionali.

• I fondi negoziati in borsa (ETF) Vanguard sono una classe di fondi offerti da Vanguard.

• Gli ETF di Vanguard sono gestiti da professionisti del portafoglio e sono privi di commissioni.