Rapport sur le solde

Qu'est-ce que le rapport sur le solde ?

La déclaration de solde est un rapport d'une banque à un client, normalement une entreprise ou une organisation, informant le client des soldes de ses comptes. Les consommateurs individuels peuvent également demander des rapports de solde, mais les rapports de solde pour les entreprises et les organisations sont généralement beaucoup plus complexes.

Ces rapports en temps réel sont essentiels au programme de gestion de trésorerie du client,. en particulier pour les entreprises ayant des opérations et des relations bancaires étendues dans de nombreux pays et fuseaux horaires, car ils permettent aux entreprises de voir exactement combien d'argent se trouve sur tous leurs comptes à l'heure à laquelle le rapport est créé. Cela peut prendre du temps pour que les soldes changent, comme avec les rapports 401(k).

Comment fonctionne le rapport de solde

Auparavant, les rapports sur les soldes étaient effectués quotidiennement, mais désormais, les entreprises peuvent souvent accéder à tout moment aux informations sur leurs comptes courants. Les clients peuvent également désormais exporter les données pour les requêtes dans d'autres applications.

Les services bancaires en ligne sont devenus omniprésents dans le monde des affaires et les entreprises peuvent désormais accéder aux rapports de solde via leurs portails bancaires en ligne. Les entreprises doivent surveiller de près les entrées et sorties de trésorerie afin de maintenir de bonnes pratiques comptables et de faire face aux dépenses, et plus l'entreprise est grande, plus cette tâche peut devenir compliquée. Les plus grandes entreprises multinationales effectuent des transactions 24 heures sur 24 dans tous les fuseaux horaires. Les rapports sur le solde aident les entreprises à suivre leurs performances et à conserver suffisamment de liquidités pour payer les employés et couvrir les dépenses.

Produits et fonctionnalités de rapport sur le solde

Les consommateurs individuels peuvent obtenir des rapports de solde par téléphone ou par SMS, ainsi que via des portails bancaires en ligne et des relevés de compte mensuels. Les banques offrent généralement une gamme plus complexe de produits de déclaration de solde aux entreprises et autres organisations. Certaines fonctionnalités de déclaration de solde des comptes bancaires d'entreprise et d'organisation incluent :

• Rapports de transaction en attente en temps réel

• La possibilité de rechercher et d'isoler des transactions spécifiques dans un rapport

• Images recto et verso des tickets de dépôt et des chèques annulés

• La possibilité de télécharger des rapports de solde au format PDF ou d'autres formats de fichiers, tels qu'Excel

Les rapports sur le solde peuvent également permettre aux clients d'archiver, d'imprimer, de télécopier, d'envoyer par courrier électronique ou de stocker électroniquement des images de chèques. Les banques peuvent également aider à automatiser la comptabilité de fin de mois en offrant certains services de rapprochement, qui peuvent produire un rapport de liste appariée des chèques émis et des chèques compensés, ou un rapport des effets payés qui ont compensé le compte au cours de la période en question. . Cela peut protéger l'entreprise contre les activités bancaires frauduleuses, rendre les rapprochements de comptes plus précis et économiser du temps et de l'argent à l'entreprise sur les rapprochements de comptes à la fin du mois.

Points forts

• Les rapports sur le solde aident les entreprises à suivre leurs performances et à conserver suffisamment de liquidités pour payer les employés et couvrir les dépenses.

• Certaines fonctionnalités de déclaration de solde des comptes bancaires d'entreprise et d'organisation incluent la déclaration en temps réel des transactions en attente et la possibilité de rechercher et d'isoler des transactions spécifiques dans un rapport.

• Les rapports de solde pour les entreprises et les organisations sont généralement beaucoup plus complexes, en particulier si des opérations multi-pays sont impliquées, et offrent des rapports vitaux en temps réel sur tous leurs comptes de trésorerie.

• Les services bancaires en ligne sont devenus omniprésents dans le monde des affaires et les entreprises peuvent désormais accéder aux rapports de solde via leurs portails bancaires en ligne.

• Le rapport de solde est un rapport d'une banque à un client, normalement une entreprise ou une organisation, informant le client des soldes de ses comptes.