الإبلاغ عن الرصيد
ما هو تقرير الرصيد؟
تقرير الرصيد هو تقرير من البنك إلى العميل ، عادة شركة أو مؤسسة ، لإعلام العميل بالأرصدة في حساباتهم. يمكن للمستهلكين الفرديين أيضًا طلب تقارير الرصيد ، لكن تقارير التوازن للعملاء من الشركات والمؤسسات عادةً ما تكون أكثر تعقيدًا.
إدارة النقد الخاص بالعميل ، خاصة بالنسبة للشركات التي لديها عمليات بعيدة المدى وعلاقات مصرفية في العديد من البلدان والمناطق الزمنية ، لأنها تسمح للشركات بمعرفة مقدار الأموال الموجودة في جميع حساباتها على وجه التحديد. وقت إنشاء التقرير. قد يستغرق الأمر وقتًا لتغيير الأرصدة ، كما هو الحال مع إعداد التقارير 401 (ك).
كيف يعمل تقرير الرصيد
اعتاد إعداد تقارير الرصيد أن يتم على أساس يومي ، ولكن الآن يمكن للشركات في كثير من الأحيان الوصول إلى معلومات حساباتها الحالية في أي وقت. يمكن للعملاء الآن أيضًا تصدير البيانات للاستعلامات في التطبيقات الأخرى.
الخدمات المصرفية عبر الإنترنت منتشرة في كل مكان في عالم الأعمال ، ويمكن للشركات الآن الوصول إلى تقارير الرصيد من خلال بواباتها المصرفية عبر الإنترنت. تحتاج الشركات إلى مراقبة التدفقات النقدية الداخلة والخارجة عن كثب من أجل الحفاظ على الممارسات المحاسبية الجيدة وتلبية النفقات ، وكلما زاد حجم الأعمال التجارية ، أصبحت هذه المهمة أكثر تعقيدًا. تجري أكبر الشركات متعددة الجنسيات معاملات على مدار الساعة في كل منطقة زمنية. تساعد تقارير الرصيد الشركات على تتبع أدائها ، بالإضافة إلى الاحتفاظ بنقود كافية لدفع رواتب الموظفين وتغطية النفقات.
منتجات وميزات تقارير الرصيد
يمكن للعملاء الأفراد الحصول على تقارير الرصيد عبر الهاتف أو الرسائل النصية ، وكذلك من خلال بوابات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وكشوف الحساب الشهرية. تقدم البنوك عادةً مجموعة أكثر تعقيدًا من منتجات تقارير الرصيد للشركات والمؤسسات الأخرى. تتضمن بعض ميزات إعداد تقارير الرصيد لحسابات الأعمال والحسابات المصرفية التنظيمية ما يلي:
تقارير المعاملات المعلقة في الوقت الحقيقي
القدرة على البحث عن معاملات محددة وعزلها في التقرير
الصور الأمامية والخلفية لتذاكر الإيداع والشيكات الملغاة
القدرة على تنزيل تقارير الرصيد بصيغة PDF أو تنسيقات ملفات أخرى مثل Excel
قد تسمح تقارير الرصيد أيضًا للعملاء بأرشفة صور الشيكات أو طباعتها أو إرسالها عبر الفاكس أو البريد الإلكتروني أو تخزينها إلكترونيًا. قد تساعد البنوك أيضًا في أتمتة محاسبة نهاية الشهر من خلال تقديم بعض خدمات التسوية ، والتي يمكن أن تنتج تقرير قائمة مطابقة للشيكات المكتوبة والشيكات المقاصة ، أو تقرير العناصر المدفوعة التي قامت بتصفية الحساب خلال الفترة المعنية . يمكن أن يؤدي ذلك إلى حماية الأعمال من النشاط المصرفي الاحتيالي ، وجعل تسويات الحسابات أكثر دقة ، وتوفير وقت العمل والمال على تسويات الحساب في نهاية الشهر.
يسلط الضوء
تساعد تقارير الرصيد الشركات على تتبع أدائها ، بالإضافة إلى الاحتفاظ بنقود كافية لدفع رواتب الموظفين وتغطية النفقات.
تتضمن بعض ميزات إعداد تقارير الرصيد لحسابات الأعمال والحسابات المصرفية التنظيمية تقارير عن المعاملات المعلقة في الوقت الفعلي والقدرة على البحث عن معاملات محددة وعزلها في أحد التقارير.
عادة ما تكون تقارير الموازنة للعملاء من الشركات والمؤسسات أكثر تعقيدًا ، خاصةً إذا كانت العمليات متعددة البلدان متضمنة ، وتقدم تقارير حيوية في الوقت الفعلي لجميع حساباتهم النقدية.
أصبحت الخدمات المصرفية عبر الإنترنت منتشرة في كل مكان في عالم الأعمال ، ويمكن للشركات الآن الوصول إلى تقارير الرصيد من خلال بواباتها المصرفية عبر الإنترنت.
تقرير الرصيد هو تقرير من البنك إلى العميل ، عادة شركة أو مؤسسة ، لإعلام العميل بالأرصدة في حساباتهم.
