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Bilancio di rendicontazione

Bilancio di rendicontazione

Che cos'è il rapporto sul saldo?

La segnalazione del saldo è una segnalazione da parte di una banca a un cliente, normalmente una società o un'organizzazione, che informa il cliente dei saldi nei propri conti. I singoli consumatori possono anche richiedere rapporti sul saldo, ma i rapporti sul saldo per i clienti aziendali e organizzativi sono in genere molto più complessi.

Questi rapporti in tempo reale sono vitali per il programma di gestione della liquidità del cliente,. in particolare per le aziende con operazioni e relazioni bancarie lontane in molti paesi e fusi orari, perché consentono alle aziende di vedere esattamente quanto denaro è in tutti i loro conti presso momento in cui viene creato il rapporto. Potrebbe volerci del tempo prima che i saldi cambino, come con la segnalazione 401(k).

Come funzionano i rapporti sul saldo

La rendicontazione del saldo veniva eseguita su base giornaliera, ma ora le aziende possono spesso accedere alle informazioni sul conto corrente in qualsiasi momento. I clienti ora possono anche esportare i dati per le query in altre applicazioni.

L'online banking è diventato onnipresente nel mondo degli affari e le aziende possono ora accedere ai rapporti sul saldo attraverso i loro portali di online banking. Le aziende devono monitorare da vicino i flussi di cassa in entrata e in uscita per mantenere buone pratiche contabili e far fronte alle spese, e più grande è l'azienda, più complicato può diventare questo compito. Le più grandi multinazionali effettuano transazioni 24 ore su 24 in ogni fuso orario. La rendicontazione del saldo aiuta le aziende a tenere traccia delle loro prestazioni, oltre a tenere a disposizione denaro sufficiente per pagare i dipendenti e coprire le spese.

Prodotti e funzionalità per la creazione di rapporti sul saldo

I singoli consumatori possono ottenere rapporti sul saldo tramite telefono o SMS, nonché tramite portali bancari online ed estratti conto mensili. Le banche in genere offrono una gamma più complessa di prodotti per la rendicontazione del saldo alle aziende e ad altre organizzazioni. Alcune funzionalità di segnalazione del saldo dei conti bancari aziendali e organizzativi includono:

  • Segnalazione in tempo reale delle transazioni in sospeso

  • La capacità di cercare e isolare transazioni specifiche in un report

  • Immagini fronte e retro di biglietti di deposito e assegni annullati

  • La possibilità di scaricare i rapporti di bilancio in PDF o altri formati di file, come Excel

I rapporti sul saldo possono anche consentire ai clienti di archiviare, stampare, inviare fax, inviare e-mail o archiviare elettronicamente le immagini degli assegni. Le banche possono anche aiutare ad automatizzare la contabilità di fine mese offrendo alcuni servizi di riconciliazione, che possono produrre un rapporto di lista abbinata di assegni scritti e assegni liquidati, o un rapporto di partite pagate che hanno liquidato il conto durante il periodo in questione . Ciò può proteggere l'azienda da attività bancarie fraudolente, rendere più accurate le riconciliazioni dei conti e risparmiare tempo e denaro per le riconciliazioni dei conti alla fine del mese.

Mette in risalto

  • La rendicontazione del saldo aiuta le aziende a tenere traccia delle loro prestazioni, oltre a mantenere abbastanza denaro a disposizione per pagare i dipendenti e coprire le spese.

  • Alcune funzionalità di segnalazione del saldo dei conti bancari aziendali e organizzativi includono la segnalazione di transazioni in sospeso in tempo reale e la possibilità di cercare e isolare transazioni specifiche in un rapporto.

  • I rapporti sul saldo per i clienti aziendali e organizzativi sono in genere molto più complessi, soprattutto se sono coinvolte operazioni in più paesi, e offrono rapporti vitali in tempo reale di tutti i loro conti di cassa.

  • L'online banking è diventato onnipresente nel mondo degli affari e le aziende possono ora accedere ai rapporti sul saldo attraverso i loro portali di online banking.

  • La segnalazione del saldo è una segnalazione da parte di una banca a un cliente, normalmente una società o un'organizzazione, che informa il cliente dei saldi nei propri conti.