Stofnanahlutabréf
Hvað eru stofnanahlutabréf?
Stofnanahlutabréf eru flokkur hlutabréfa í verðbréfasjóðum sem eru í boði fyrir fagfjárfesta. Hlutaflokkar stofnanasjóða hafa venjulega lægstu kostnaðarhlutföllin meðal allra hlutabréfaflokka verðbréfasjóða. Þeir þurfa venjulega lágmarksfjárfestingu upp á um $ 200.000 og gætu krafist annarra forskrifta fyrir fjárfestingu.
Hvernig stofnanahlutabréf virka
Stofnanahlutabréfaflokkar eru einn af mörgum hlutabréfaflokkum sem boðið er upp á í stýrðu útboði verðbréfasjóða. Fjárfestingarfélög bjóða upp á marga hlutabréfaflokka sjóða, sem gefur fjárfestum kost á að velja þann hlutabréfaflokk sem hentar best fjárfestingarhagsmunum þeirra.
Smásöluhlutabréfaflokkar geta verið flokkar A,. B, C og R. Hver smásöluhlutaflokkur hefur mismunandi gjöld tengd sér en allir hlutabréfaflokkarnir sem keyptir eru eru sameinaðir í einn sjóð sem stýrt er af tilnefndum eignasafnsstjóra. Fjárfestingarfélög nota blandað sjóðaskipulag til að stjórna sjóðaframboði sínu til að auðvelda fjárfestingar í sameinuðum sjóðum úr öllum hlutabréfaflokkum.
Auk hlutabréfaútboðsins fyrir smásölu bjóða fjárfestingarfélög einnig stofnanahlutabréf í verðbréfasjóði. Stofnanahlutabréf hafa eigin gjaldskipulagningu og fjárfestingarforskriftir.
Stofnanahlutabréf hafa að jafnaði lægsta kostnaðarhlutfall allra hlutabréfaflokka.
Sérstök atriði
Verðbréfasjóðir eru þekktir fyrir að bjóða upp á marga hlutabréfaflokka með mörgum gjaldskrám. Stofnanahlutaflokkar hafa venjulega lægsta kostnaðarhlutfall allra hlutabréfaflokka sem verðbréfasjóður býður upp á. Þeir þurfa líka venjulega ekki sölugjöld.
Lág þóknun gera stofnanahlutaflokka að mest aðlaðandi flokki gjalda fyrir verðbréfasjóðsfjárfesta. Af þeim sökum geta mörg sjóðafélög boðið upp á ýmsar tegundir stofnanahlutaflokka, sem sum hver eru sérsniðin fyrir auðfjárfesta.
Kröfur um stofnanahlutabréf
Það er fjölbreytt úrval fagfjárfesta sem eru gjaldgengir til að kaupa stofnanahlutabréf. Þessir fjárfestar halda venjulega stórum fjárfestingarstöðum yfir $250.000. Í flestum tilfellum mun fagfjárfestir vera peningastjóri sem ber ábyrgð á fjárfestingarákvörðunum stórra fjárfestingaráætlana.
Meðal fagfjárfesta eru fjárfestingarstjórar eftirlaunakerfa, sjóða, sjóða, ríkiseiningar, stofnanatryggingareikninga, stofnanareikninga fyrirtækja og fagfjárfestasjóða. Fagfjárfestar geta einnig falið í sér fjármálamilliliði sem leitast við að fjárfesta fyrir efnaða viðskiptavini.
Dæmi um stofnanahlutabréf
Admiral hlutabréf Vanguard eru eitt dæmi. Kostnaðarhlutfall Admiral Shares er að meðaltali 0,14%. Til að eiga rétt á hlutum í Admiral er lágmarksfjárfesting sem krafist er fyrir vísitölusjóði $ 3,000. Virk stýrðir sjóðir hafa að lágmarki 50.000 $ fjárfestingu. Ákveðnir geirasértækir vísitölusjóðir geta krafist lágmarksfjárfestingar upp á $100.000.
Hápunktar
Meðal fagfjárfesta eru fjárfestingarstjórar ellilífeyrissjóða, sjóða, sjóða og fagfjárfestasjóða, meðal annarra.
Verðbréfasjóðir bjóða upp á ýmsa flokka hlutabréfa, þar sem stofnanahlutabréf eru frátekin fyrir fagfjárfesta og eru venjulega með lægstu kostnaðarhlutföllin.
Stofnanahlutabréf hafa eigin gjaldskipulagningu og fjárfestingarforskriftir, samanborið við smásöluhlutabréf.
Lágmarksfjárfesting fyrir stofnanahlutabréf er almennt $200.000.
Vanguard's Admiral Shares, sem gera lágmarkskröfur um fjárfestingu fyrir ákveðna sjóði, eru dæmi um stofnanahlutabréf, með meðalkostnaðarhlutfall upp á 0,10%.
