Akcje instytucjonalne

Czym są akcje instytucjonalne?

Tytuły uczestnictwa instytucjonalne to klasa tytułów uczestnictwa funduszy inwestycyjnych dostępna dla inwestorów instytucjonalnych. Klasy jednostek uczestnictwa w instytucjonalnych funduszach wspólnego inwestowania mają zazwyczaj najniższe wskaźniki kosztów spośród wszystkich klas jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych. Zwykle wymagają minimalnej inwestycji w wysokości około 200 000 USD i mogą wymagać innych specyfikacji dotyczących inwestycji.

Jak działają akcje instytucjonalne

Klasy jednostek uczestnictwa instytucjonalne są jedną z wielu klas jednostek oferowanych w ramach oferty zarządzanych funduszy inwestycyjnych. Firmy inwestycyjne oferują wiele klas jednostek uczestnictwa funduszu, dając inwestorom możliwość wyboru klasy jednostek, która najlepiej odpowiada ich zainteresowaniom inwestycyjnym.

Detaliczne klasy jednostek uczestnictwa mogą obejmować klasy A,. B, C i R. Z każdą detaliczną klasą jednostek uczestnictwa wiążą się inne opłaty, ale wszystkie zakupione klasy jednostek uczestnictwa są gromadzone w jednym funduszu zarządzanym przez wyznaczonego menedżera portfela. Firmy inwestycyjne wykorzystują mieszane struktury funduszy do zarządzania swoimi ofertami funduszy w celu ułatwienia inwestowania w fundusze zbiorcze ze wszystkich klas jednostek uczestnictwa.

Poza ofertami detalicznymi akcji firmy inwestycyjne oferują również akcje instytucjonalne funduszu inwestycyjnego. Akcje instytucjonalne mają własne specyfikacje dotyczące struktury opłat i inwestowania.

Akcje instytucjonalne mają generalnie najniższy wskaźnik kosztów ze wszystkich klas akcji.

Uwagi specjalne

Fundusze inwestycyjne znane są z oferowania wielu klas jednostek uczestnictwa z wieloma strukturami opłat. Instytucjonalne klasy jednostek uczestnictwa mają zazwyczaj najniższy wskaźnik kosztów ze wszystkich klas jednostek oferowanych przez fundusz inwestycyjny. Zazwyczaj nie wymagają też opłat za sprzedaż.

Niskie opłaty sprawiają, że klasy jednostek uczestnictwa instytucjonalne są najbardziej atrakcyjną klasą opłat dla inwestorów funduszy inwestycyjnych. Z tego powodu wiele towarzystw funduszy może oferować różne rodzaje instytucjonalnych klas jednostek uczestnictwa, z których niektóre są dostosowane do inwestorów o wysokiej wartości netto.

Wymagania dotyczące udziałów instytucjonalnych

Istnieje szeroki wachlarz inwestorów instytucjonalnych, którzy są uprawnieni do zakupu akcji instytucjonalnych. Inwestorzy ci zazwyczaj utrzymują duże pozycje inwestycyjne o wartości ponad 250 000 USD. W większości przypadków inwestorem instytucjonalnym będzie zarządzający pieniędzmi odpowiedzialny za decyzje inwestycyjne dużych programów inwestycyjnych.

Inwestorzy instytucjonalni to zarządzający inwestycjami programów emerytalnych, fundacji, jednostek samorządu terytorialnego, rachunków ubezpieczeń instytucjonalnych, rachunków korporacyjnych instytucjonalne oraz instytucjonalne fundusze inwestycyjne. Inwestorzy instytucjonalni mogą również obejmować pośredników finansowych, którzy chcą inwestować dla klientów o wysokiej wartości netto.

Przykład akcji instytucjonalnych

Akcje Admirała Vanguard są jednym z przykładów. Wskaźniki kosztów Admiral Shares wynoszą średnio 0,14%. Aby zakwalifikować się do akcji Admiral, minimalna wymagana inwestycja dla funduszy indeksowych wynosi 3000 USD. Aktywnie zarządzane fundusze mają minimalną inwestycję w wysokości 50 000 USD. Niektóre sektorowe fundusze indeksowe mogą wymagać minimalnej inwestycji w wysokości 100 000 USD.

Przegląd najważniejszych wydarzeń

• Inwestorzy instytucjonalni to m.in. zarządzający inwestycjami programów emerytalnych, fundacji, fundacji i instytucjonalnych funduszy inwestycyjnych.

• Fundusze inwestycyjne oferują różne rodzaje jednostek uczestnictwa, przy czym jednostki uczestnictwa instytucjonalne zarezerwowane są dla inwestorów instytucjonalnych i charakteryzują się zazwyczaj najniższymi wskaźnikami kosztów.

• Akcje instytucjonalne mają własne specyfikacje dotyczące struktury opłat i inwestowania w porównaniu z akcjami detalicznymi.

• Minimalna inwestycja w udziały instytucjonalne wynosi zazwyczaj 200 000 USD.

• Akcje Admiral firmy Vanguard, które mają minimalne wymagania inwestycyjne dla niektórych funduszy, są przykładem akcji instytucjonalnych, których średnie koszty wynoszą 0,10%.