Институциональные акции

Что такое институциональные акции?

Институциональные акции — это класс акций взаимных фондов, доступных для институциональных инвесторов. Классы акций институциональных взаимных фондов обычно имеют самые низкие коэффициенты расходов среди всех классов акций взаимных фондов. Обычно они требуют минимальных инвестиций в размере около 200 000 долларов США и могут потребовать других спецификаций для инвестиций.

Как работают институциональные акции

Институциональные классы акций — это один из многих классов акций, предлагаемых в управляемых взаимных фондах. Инвестиционные компании предлагают несколько классов акций фонда, что дает инвесторам возможность выбрать класс акций, который лучше всего соответствует их инвестиционным интересам.

Классы розничных акций могут включать классы A,. B, C и R. Каждый класс розничных акций имеет разные сборы, связанные с ним, но все приобретенные классы акций объединяются в один фонд, управляемый назначенным управляющим портфелем. Инвестиционные компании используют структуры смешанных фондов для управления своими предложениями фондов, чтобы облегчить инвестирование в объединенные фонды из всех классов акций.

В дополнение к розничным предложениям акций инвестиционные компании также предлагают институциональные акции взаимного фонда. Институциональные акции имеют собственную структуру комиссионных и инвестиционные спецификации.

Институциональные акции обычно имеют самый низкий коэффициент расходов среди всех классов акций.

Особые соображения

Взаимные фонды известны тем, что предлагают несколько классов акций с несколькими структурами комиссий. Классы институциональных акций обычно имеют самый низкий коэффициент расходов среди всех классов акций, предлагаемых взаимным фондом. Они также обычно не требуют платы за продажу.

Низкие комиссии делают классы институциональных акций наиболее привлекательными для инвесторов взаимных фондов. По этой причине многие фонды могут предлагать различные типы институциональных классов акций, некоторые из которых предназначены для состоятельных инвесторов.

Требования к институциональным акциям

Существует широкий круг институциональных инвесторов, которые имеют право покупать институциональные акции. Эти инвесторы обычно имеют крупные инвестиционные позиции на сумму более 250 000 долларов. В большинстве случаев институциональный инвестор будет управляющим капиталом, ответственным за инвестиционные решения крупных инвестиционных программ.

К институциональным инвесторам относятся инвестиционные менеджеры пенсионных планов, пожертвований, фондов, государственных учреждений, институциональных страховых счетов, корпоративных институциональных счетов и институциональных инвестиционных фондов. К институциональным инвесторам могут также относиться финансовые посредники, стремящиеся инвестировать в клиентов с высоким уровнем дохода .

Пример институциональных акций

Admiral Shares компании Vanguard — один из примеров. Коэффициенты расходов Admiral Shares в среднем составляют 0,14%. Чтобы претендовать на акции Admiral, минимальные необходимые инвестиции для индексных фондов составляют 3000 долларов США. Активно управляемые фонды имеют минимум инвестиций в размере 50 000 долларов США. Для некоторых отраслевых индексных фондов может потребоваться минимальная инвестиция в размере 100 000 долларов США.

Особенности

• К институциональным инвесторам относятся инвестиционные менеджеры пенсионных планов, пожертвований, фондов и институциональных инвестиционных фондов, среди прочего.

• Взаимные фонды предлагают различные классы акций, при этом институциональные акции зарезервированы для институциональных инвесторов и обычно имеют самые низкие коэффициенты расходов.

• По сравнению с розничными акциями институциональные акции имеют собственную структуру комиссионных сборов и условия инвестирования.

• Минимальная инвестиция для институциональных акций обычно составляет 200 000 долларов США.

• Admiral Shares компании Vanguard, которые имеют минимальные инвестиционные требования для определенных фондов, являются примером институциональных акций, имеющих средний коэффициент расходов 0,10%.