Institutionaaliset osakkeet
Mitä ovat institutionaaliset osakkeet?
institutionaalisten sijoittajien käytettävissä olevia sijoitusrahasto - osuuksia. Instituutiorahastojen osuusluokissa on tyypillisesti alhaisimmat kulusuhteet kaikista sijoitusrahastojen osuusluokista. Ne vaativat yleensä noin 200 000 dollarin vähimmäissijoituksen ja saattavat vaatia muita eritelmiä investointeja varten.
Kuinka institutionaaliset osakkeet toimivat
Institutionaaliset osakeluokat ovat yksi monista osakelajeista, joita tarjotaan hallinnoitujen sijoitusrahastojen tarjoamisessa. Sijoitusyhtiöt tarjoavat rahastolle useita osakelajeja, mikä antaa sijoittajalle mahdollisuuden valita sijoitusintresseihinsä parhaiten sopiva osuuslaji.
Vähittäisosuuslajeihin voi kuulua luokka A,. B, C ja R. Jokaiseen vähittäisosakeluokkaan liittyy erilaisia palkkioita, mutta kaikki ostetut osakelajit yhdistetään yhteen rahastoon, jota hallinnoi nimetty salkunhoitaja. Sijoitusyhtiöt käyttävät sekoitettuja rahastorakenteita hallinnoidakseen rahastotarjontaansa helpottaakseen yhteisrahastosijoittamista kaikista osakelajeista.
Vähittäisosakeannin lisäksi sijoitusyhtiöt tarjoavat myös sijoitusrahaston institutionaalisia osakkeita. Instituutioosakkeilla on omat palkkiorakenteensa ja sijoitusspesifikaationsa.
Instituutioosakkeilla on yleensä kaikista osakelajeista alhaisin kulusuhde.
Erityisiä huomioita
Sijoitusrahastot tunnetaan tarjoavan useita osakelajeja useilla palkkiorakenteilla. Instituutioosuusluokilla on yleensä alhaisin kulusuhde kaikista sijoitusrahaston tarjoamista osakelajeista. Ne eivät myöskään yleensä vaadi myyntikuluja.
Matalat palkkiot tekevät institutionaalisista osakeluokista houkuttelevimman palkkioluokan sijoitusrahastosijoittajille. Tästä syystä monet rahastoyhtiöt voivat tarjota erilaisia institutionaalisia osakelajeja, joista osa on räätälöity varakkaille sijoittajille.
Institutionaalisia osuuksia koskevat vaatimukset
On olemassa laaja joukko institutionaalisia sijoittajia, joilla on oikeus ostaa institutionaalisia osakkeita. Nämä sijoittajat ylläpitävät tyypillisesti suuria yli 250 000 dollarin sijoituspositiota. Useimmissa tapauksissa institutionaalinen sijoittaja on rahanhoitaja, joka vastaa suurten sijoitusohjelmien sijoituspäätöksistä.
Instituutiosijoittajia ovat eläke-etuusjärjestelmien, rahastojen, säätiöiden, valtion yksiköiden, institutionaalisten vakuutustilien, yritysten institutionaalisten tilien ja institutionaalisten sijoitusrahastojen sijoitushoitajat. Instituutiosijoittajiin voi kuulua myös rahoituksen välittäjiä, jotka haluavat sijoittaa varakkaille asiakkaille.
Esimerkki institutionaalisista osakkeista
Vanguardin Admiral Shares on yksi esimerkki. Admiral Sharesin kulusuhde on keskimäärin 0,14 %. Admiral-osakkeiden saamiseksi indeksirahastojen vähimmäissijoitus on 3 000 dollaria. Aktiivisesti hoidettujen rahastojen sijoitus on vähintään 50 000 dollaria. Tietyt sektorikohtaiset indeksirahastot voivat vaatia vähintään 100 000 dollarin sijoituksen.
Kohokohdat
Instituutiosijoittajia ovat muun muassa eläkejärjestelyjen, rahastojen, säätiöiden ja institutionaalisten sijoitusrahastojen sijoitushoitajat.
Sijoitusrahastot tarjoavat erilaisia osakelajeja, joissa institutionaaliset osakkeet on varattu institutionaalisille sijoittajille ja niillä on tyypillisesti alhaisin kulusuhde.
Instituutioosakkeilla on omat palkkiorakenne- ja sijoitusspesifikaationsa verrattuna vähittäisosakkeisiin.
Instituutioosakkeiden vähimmäissijoitus on yleensä 200 000 dollaria.
Vanguard's Admiral Shares, jolla on vähimmäissijoitusvaatimukset tietyille rahastoille, on esimerkki institutionaalisista osakkeista, joiden keskimääräinen kulusuhde on 0,10 %.
